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15 小時前 · 簡單來說，「理財規劃」是一個協助你有效地踏往你財務目標的的方法論，其中將跨足行為財務學、現代投資組合理論、保險、稅務等複數領域。 理財規劃的西方原文是 Financial Planning，其中Planning 的意思代表「規劃」，其意義遠大於「理財」，更近一步地說「理財規劃」本身就是一個完整的概念與 ...
2019年8月19日 · 徐誠輝指出，台灣半導體產業蓬勃發展，在全球競爭力位居前茅，多以B2B模式為主的廠商，若藉由市調研究，對歐美等國的客戶有更多的理解與掌握度，勢必能更上一層樓，「台灣臥虎藏龍，有很棒的企業、技術與人才，我們期待運用Kantar Profiles嚴謹的市調研究 ...
2022年11月6日 · 理財規劃 的好處是什麼? 理財規劃可以協助每個人釐清自己的人生目標，進而完成設定、計劃、實行、修正等過程。當你在進行理財規劃時，可同時了解當下與未來的財務需求，近一步擬定相關計畫，故，為了達成你的計畫，你有可能需要做出生活上的改變，來
5 天前 · 理財規劃，也稱為財務規劃，看似在規劃金錢，實際上也是在我們的規劃人生。 理財規劃簡單來說，是對自己當下及未來的金錢，做出計畫與整理。 理財規劃也許不一定能幫你賺到更多的錢，但能幫助你更有效運用自己賺的錢，提高實現各項目標的確定性 ...
2024年3月18日 · 理財規劃是指透過對個人或家庭的財務狀況進行分析，並設定目標、制定策來管理財務的過程，它可以幫助你實現財務目標，例如退休、購房或子女教育，並降低財務風險，理財規劃的範圍涵蓋了收入、支出、儲蓄、投資、保險等各個方面。
步驟1：設立短、中、長財富目標. 理財規劃第一步，建議可先分別設定短、中、長期的財富目標，才能幫助你循序漸進地完成，同時還能有效的控管資產。 而目標設定的方式如下： 步驟2：審視資產狀況，調整支出與分配. 訂立目標後，接著審視自身的財務狀況，若每月平均支出高於收入，那麼就需要檢討支出的來源，並重新調整，以及分配資產的應用。 步驟3：準備緊急備用金. 接著，建議可以先準備約為3～6個月的生活費，作為生活中的緊急備用金，以避免因失業等情況導致生活入不敷出。 另外，也能依照自身情況投保醫療險、意外險等保險，替你分散風險，給家人與自己生活上的保障。
1.先釐清自身財務狀況. 進行理財規劃前，建議您先全盤檢視自己的財務狀況，列出每月收入與支出項目，並針對支出標記「需要」與「想要」的部分，釐清哪些是不必要的消費，達到節流的目的。 2.進行未來個人理財規劃. 您可以試著想像未來30年，自己想要過的理想生活是什麼樣貌，便能以此為目標，規劃短、中、長期的理財計劃。 短期目標： 檢視未來半年到2年內，是否有計劃購入貴重設備、出國旅行、償還債務等目標。 中期目標： 訂定2～5年之間的中期目標，為人生下一個階段做準備，可能會遇到結婚、生子、修繕房屋這類一次性支出的情況發生。 長期目標： 長期目標需要考慮長時間的資金使用情況，像是創業、買房、買車、育兒教育，甚至是退休金，都可以預先規劃好。 延伸閱讀：為什麼我非理財不可！ 通膨與複利的驚人威力.
2024年2月19日 · 本文將「理財規劃」系統化成簡單5步驟，幫助不知道 如何理財 的小資族，完整的學會最適合新手的理財入門規劃，打造自己的自動化理財規劃表，讓自己輕鬆理財不費力。
2021年8月10日 · 小資理財規劃｜從做好資產分配開始. 在開始理財規劃之前，建議先做好資產分配，將收入分成生活開銷、儲蓄及投資3個部分。 生活開銷：滿足目前生活所需. 房租、水電費、飲食、交通費、生活用品及娛樂花費等，都是生活中必要的開銷，通常佔總收入的50%左右，如果你平時的花費高於收入的50%，可能必須先節省開銷，才有空間規劃投資項目。 儲蓄：中長期所需資金. 儲蓄目標通常是為了買房子、買車或是子女教育費等長期資金需求，主要是為了未來規劃提前做好準備。 中長期所需資金的花費比較大，很難在短時間內準備好，一定要事先設定好目標才能穩定累積資金。 投資：加速資金累積. 扣除生活開銷及固定儲蓄，剩餘收入就能作為積極投資的資金來源，我們稱之為生息資產。
2022年1月17日 · 這篇文章將會教導大家制定個人理財規劃。文章的最後也提供了個人理財規劃範例，讓小資族也可以馬上開始執行理財規劃。
