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2021年7月21日 · 【背景】 姓名：陳先生. 年齡：61歲. 職業：兼職管理顧問. 家庭：已婚，有一已成年孩子. 【現有資產】 港元存款：100萬元. 股票：150萬元. 退休金累算權益：400萬元. 資產總值：650萬元. 【每月收支】 每月收入：3萬元. 個人及家庭開支：2萬元. 【每月結餘】 盈餘：1萬元. 陳先生退休前工作忙碌，未有認真管理財政，每月薪水扣除家庭各項支出及孩子教育開支後，所餘無幾。 過往陳先生對投資態度保守，對投資產品認識不多，現時持有資產主要是現金及股票。 股票組合以收息為主，其中50萬元是銀行股，其餘是不同類別的股票。 隨着孩子長大，家庭開支相對減少，陳先生着重維持夫婦身體健康狀況，以及打算一年去4次旅行，並預留小部分資金去投資股票。 收息須留意股價波動.
2023年10月6日 · 性別多元在金融服務業的改善尤其顯著，其女性董事任命在2022年錄得按年九個百分點的增幅，可見香港金融業正邁向更性別平等的將來。 香港交易所對所有上市公司有至少一名女性加入其董事會的要求，亦促進了業界推動領導層性別多元的進程。
2017年5月12日 · 近幾年，不少香港人都愛把無線電視叫作「CCTVB」，目的就是要諷刺一下這家香港最大的免費電視台的親北京的編採方針。. 而事到如今，這家一直自我定位為香港電視台的企業，卻被揭露了底牌，原來來自中國的上海市前高官黎瑞剛，才是TVB單一最大 ...
2023年10月20日 · 香港憑藉其世界級金融和技術基建、健全的監管環境、豐富的商業機遇和資金支持，鞏固了其作為金融科技發展樞紐領先的地位。 香港擁有超過800間金融科技公司及3,900多間初創企業，並在「二零二一年全球金融科技指數」位列亞太區首位。
2024年3月22日 · 實現工作流程自動化 提升效率. 財務團隊需時常整理及審核大量數據來製作企業財務報告和客戶帳戶報告等文件，AI工具可協助團隊自動化工作流程，提升工作效率。 以Microsoft最近推出的 Copilot for Finance 為例，專為財務職能而設，可在常用的 Microsoft 生產力應用程式運作，提供自動化的數據結構比較和引導式故障排除，簡化Excel中的對帳流程，確保財務記錄準確可靠；同時將Excel中的原始數據轉化為圖像和報告，讓團隊可隨時在Outlook和Teams上分享。 此外，它亦能在Outlook提供有關客戶帳戶資料的完整摘要，如資產負債表和帳單，加快收款流程。
2022年5月19日 · 從儲蓄保險提取現金價值. 既然紅利未必多，從自己的保單提取現金價值又是否可行？ 按上述陳先生例子，其保單內可提取的現金價值為8,705美元，連同積存紅利1,118美元，若此時退保合共可提取9,823美元。 但是，相對於已繳付保費46,812美元，陳先生便要損失79%已繳保費。 值得留意的是，如果客戶同時投保儲蓄保險連附加契約，後者所涉及的保障（可能是醫療、人壽、意外）都會在儲蓄保險退保時一併終止。 【人民幣短期儲蓄保比較 5年保證IRR達3.5%： 按此 】 保單貸款要付利息5.5%至10% 另一個考慮的應急方案是保單貸款。 一般而言，在最初供款期完成後，客戶可向保險公司申請保單貸款，藉此提取保單現金價值。 有別於退保，透過保單貸款，該儲蓄保險及附加契約（如有）的保障可以繼續。
2024年3月25日 · FinTech公司、傳統銀行合作三大優點. 1. 提升用戶體驗、降低成本. 儘管一部分消費者已轉向FinTech公司的平台，但亦有大量消費者更傾向在他們熟悉的銀行界面上完成交易。 不過，銀行經營的業務眾多，往往難以在每一項服務上盡善盡美滿足消費者的需求。 特別是在跨境支付領域，銀行與FinTech公司合作遠比起獨自開發新系統要有效得多。 專注於跨境支付的FinTech公司如Wise處理的日交易額高達數十億美元，這背後不僅是專業知識，還有技術優勢。 銀行可以利用Wise等FinTech公司來簡化跨境交易流程，在顯著提升用戶體驗的同時降低成本，從而提供較其他銀行更具成本效益的跨境支付服務。 全球高瞻遠矚的銀行已經意識到與FinTech合作帶來的機遇遠勝於競爭。
