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當資金流出現問題時，如何迅速解決並恢復財務健康成為至關重要的課題。 本文將提供一系列實用技巧，幫助你有效解決資金周轉問題，保障你的財務安全。
2023年10月17日 · 這種現象有時候會發生在上市櫃公司，也會發生在一般中小企業，這就是所謂的「黑字倒閉」（意即企業在財務報表上雖顯示有盈餘，卻因現金流量不足，導致周轉不靈而倒閉。 ）損益跟現金流量的關係是什麼？ 在企業經營上要特別注意什麼？ 如何從財務報表看到警訊？ 了解收入、成本、損益與現金流量的關係. 一般而言，如果公司是銷售商品的買賣業，首先要向廠商進貨，當廠商把貨品交貨給買方，貨品所有權就歸買方所有，成為買方公司的存貨。 一般而言，這筆貨款可以賒帳，不需要馬上付現金給廠商，賒帳部分就成為「應付帳款」。
一、資金周轉困難的3大原因及深入解析. (一) 客戶延遲付款. 在當今台灣的商業環境中，延遲付款的現象時有所聞，尤其在供應鏈中的中小企業，當企業與客戶建立交易關係時，通常會基於信任和長期合作的考量，提供購買者一定的付款期限 ( 通常是月結 30 天、月結 60 天 )，但當這種商業禮儀被濫用時，客戶未能按期付款將直接導致資金流動性受到嚴重挑戰，此外某些行業，如：營造業和製造業，往往因為其特定的業務模型和較長的付款週期，而更容易遭受這種打擊。 例如：營造業會依照工程完成的進度來做分階段的請款，因為料和工都是營造業者已經先行支出，若應收帳款的時間大幅延誤的話，往往會造成現金流不夠的問題。 (二) 營運成本增加.
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現金周轉期怎麼算?
2022年2月22日 · 在付款日前，這時公司只能依靠現金營運. 而如果內部資金不足就是所謂的週轉不靈啦！ 那目前有哪些企業週轉金管道呢？ 1/ 銀行週轉金貸款. 銀行是大家最為信賴的金融單位之一. 通常提供短期的週轉金貸款. 優點：可信度高. 缺點：新創、中小企業、小額貸款成件率不高. 適合信用良好、資金用途明確、還款能力穩定的公司. 2/ 政府輔導補助貸款. 政府為了鼓勵企業發展、創業推出許多優惠貸款方案. 雖然條件很不錯，但受限於資格可能無法申請唷！ 優點：額度和條件吸引人. 缺點：名額、申請時間、資格受限. 適用對象：符合申請資格的公司. 3/ 民間貸款公司／ 融資公司. 民間貸款常見的貸款方式有： 汽機車貸款、 房地二胎貸款、 個人信貸等等. 優點：變現速度快，能快速解決公司燃眉之急.
資金周轉不靈怎麼辦？ 4個非銀行資金周轉方法. 除了銀行管道之外，如果您沒有信用卡或是信用條件無法通過銀行審核，也能透過以下4個非銀行管道，快速取得資金援助。 1.保單借款. 有購買保險的人，可以利用保單的「保價金」向保險公司提出貸款要求。 「保價金」是指所繳納的保費總額，扣除保險公司營業成本及必要保單費用後剩下的金額。 2.P2P線上小額貸款. P2P（Peer to Peer）是一種新型的小額貸款管道，主要是利用線上平台媒合資金需求，讓需要資金周轉的人跳過金融中介，直接取得資金，進而降低借款利率，缺點是借款風險較高，需小心違法經營的平台。 3.親友借款.
2021年2月19日 · 公司有獲利，卻發生資金周轉不靈而宣告倒閉的狀況，一般稱為黑字倒閉。 投資人可以從現金流量表確認一間公司來自本業的獲利。
2021年8月26日 · 資金周轉意思為當人有資金缺口時，向貸款機構借貸的金融行為，可分為個人周轉金及公司資金周轉，本篇將以個人周轉金為主，以下是各管道所提供的借貸方案及細節。 銀行資金周轉方法. 信用貸款. 以個人信用及財力證明向銀行貸款，無須任何抵押品，依本身條件制定貸款方案， 每人可貸額度不超過金管會規定之負債比22倍 。 由於不用提供擔保品，銀行為了控管風險，在信用分數及還款能力的審核都較為嚴格。 信用卡預借現金. 將信用卡的額度申請變現的方式，通常額度在5～50萬元，視個人信用卡額度而定，可以直接在ATM操作提領現金，適合小額資金周轉，但要注意手續費及分期利率也較高。 房屋貸款. 房屋不僅保值性高，也有一定的增值空間，因此貸款額度較高，銀行最高可貸到鑑價金額8成，還款年限也較長，適合有長期資金需求的人辦理。
