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2024年2月23日 · 10張圖讓你了解投資組合中債券的重要性. 2022年初以來投資市場經歷劇烈波動，不論是股、債、匯市都面臨不小的跌幅，直到5月中旬跌勢才稍微收斂。 而在這波跌幅中，往往被認為具有反向關係的股市與債市，都大幅下跌，也讓許多投資人更加懷疑資產配置的重要性，以及債券在投資組合中的必要性。 到底為什麼還要進行股債配置呢？ 債券資產到底是不是資產配置必要的一環？ 投資組合理論的智慧. 傳統資產配置理論總是告訴我們，要透過不同類型的資產配置投資，以降低整體的風險。 現代投資組合理論（Modern Portfolio Theory）指出， 不同資產相關性越低，放在組合中就越能夠發揮降低風險的作用 ，而60/40的股債配置就是一個經典的好例子，透過這兩種低相關性的投資商品，達到長期投資的分散風險作用。
2021年2月24日 · 債券的5個特點讓它成為 投資組合裡的必要配備. 投資人基於各種不同的理由買進債券，包括保本、追求穩定收益、分散風險、規避因經濟疲軟產生的股市風險或利率風險的衝擊，甚至追求資本增值等等，而這些也都是債券之所以在投資組合中成為重要角色的原因，其分別的特點如下： 保本：債券不同於股票，股價會隨著公司的經營狀況變動，由投資人自行承擔所有價格變動風險，債券發行方則須在指定日期或到期日償還本金，所以債券能吸引不願意承擔本金損失的投資人。 穩定收益：多數債券約定好每季1次或每年2次、每年1次的「固定」配息，相較股票在公司經營不順利時可能暫停配發股息，債券穩定許多；且債券發放利息時，不會額外從債券票面價格扣除，這點也與股票發放股利時須從股價扣除股利價格不同。
5 天前 · 因此，適時在投資組合中加入債券 ETF，尤其是中短天期或綜合型的投資級債券 ETF，可以降低整體投資組合的風險和波動。 過去 50 年來，債券幫助分散股市下跌的風險；在股市下跌的年份，債市往往可以起到緩衝作用。資料來源：Vanguard Group。
2023年10月3日 · 債券屬於穩健型投資，投資債券有以下4大優點： 1. 固定收益. 債券跟定存相當類似，都是能定期領利息的穩定型投資工具，因此提供了穩定的現金流。 這對於需要固定收益來支付開支的投資者，如退休人士，非常有吸引力。 2. 風險較低. 與股票相比，債券通常被認為是相對低風險的投資，尤其是政府債券和高信用評級的企業債券。 這些債券的發行者有較高的信用評級，因此具有較低的違約風險。
2023年2月15日 · 根據研究報告指出， 資產配置 對長期投資報酬率的影響高達9成以上，而當中最基本的就是「股票＋債券」的配置組合。 不過為什麼選擇債券？ 又要如何決定股債比例？ 債券面臨股市下跌的時候一定會起到作用嗎？ 這篇會針對以下5項內容做完整分享。 為什麼要做股債配置？ 3招決定股債配置比例的方法. 股票與債券的相關性. 是否要做股債配置？ 股債配置的重要步驟. 假如你還在猶豫是否要配置債券，或者不知道該如何決定債券比例，都可以在這篇獲得解答哦，那我們就開始吧！ 內容目錄. 為什麼要做股債配置？ 3招決定股債配置比例的方法. 股債配置比例1：110法則. 股債配置比例2：個人承受風險能力. 股債配置比例3：夏普比率Sharpe Ratio. 股票與債券並非絕對負相關. 是否還要做股債配置？
強 Bond 月配息的債券 ETF 組合，聚焦於收取債券利息，並完善客戶資產配置需求，掌握債市商機，其中嚴選了 3 檔債券 ETF 投資等級債，包含 00679B、00720B、00751B，打造能夠月月領配息的組合。
2024年6月9日 · 依5類投資屬性挑合適債券ETF. 隨著美國升息進入尾聲，市場都在關注美國聯準會（Fed）的貨幣政策方向，台灣投信公司發行的美國債券ETF（簡稱美債ETF），也因為高息的優勢，在2023年吸引許多投資人搶進，多檔長天期美債ETF更數次追加募集。 美債ETF真的適合大舉買入嗎？ （編輯推薦： 00878定期定額打敗0056登人氣王！ 十大人氣ETF績效排行，想好命領息退休先懂3件事） 擁有逾15年總體經濟與外匯分析及操作經驗的專業投資人「大佛」李其展，在新書《李其展教你搞懂經濟再投資：學會重點經濟指標，輕鬆判斷股匯債投資方向》當中，特別從經濟面切入，配合美元、美債等商品的特性，解析在2024年這個時刻，究竟該怎麼做出適合的投資決策。
