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理財作家郭俊宏從科技業轉戰金融業，不到50歲已達成月領10萬配息理財目標，目前半退休的他，將自己累積30年投資經驗，歸納出一套「CASH行動法則」，希望幫助投資朋友及早實現財務獨立，脫離為錢勞碌的日子。
首先，年金保險是因應長壽風險的最佳理想工具之一，此類商品可以根據個人理財需求與風險偏好進行靈活調整。 例如，變額年金保險允許投保人透過定期定額或彈性繳費的方式參與投資市場，累積退休資產，不僅提供穩定的現金流，還能根據個人風險屬性選擇 ...
近年來高股息ETF成為許多國人退休準備的理財工具，然而，對於不同年齡層有不同的條件與需求，同一套投資工具不一定一體適用。. 基富通總經理王浩宇認為，退休理財應該依照人生不同階段，採取「衝、穩、守」策略，先讓小錢加速滾動成大錢，進而打造出 ...
正確的理財觀念應是要考慮財富的積累，也要考慮財富的保障；要為獲利而投資，也要對風險進行管理和控制；包括投資理財，也包括生活理財。因此，個人理財首先要保證滿足自己正常的生活需要，其次是對剩餘財產進行合理安排，合理劃分生活開支與可投資
個人理財（CEPF®）認證教育家鮑勃．羅帝齊（Bob Lotich）於《財務自由21天改造計畫》一書中，提出一個21天的「馬上行動」計畫，幫助讀者創造簡單的系統和習慣，有效改變日常理財習慣，讓生活可以很富裕。
退休理財應該依照人生不同階段，採取「衝、穩、守」策略，可透過每月定期定額投入金額，不僅可降低申購成本，更可享受複利成果，持續創造現金流， 累積退休金。 「衝」，不是一昧鎖定高槓桿、高風險的投資工具，而是在個人能夠承受的條件下，適度承擔風險、紀律投資，加速累積人生的第一桶金。 尤其是35歲以下的青年族群，距離退休還有2、30年，正處於起跑衝刺階段，因此領息並非首要目標，更需要每月定期定額持續投資，善用時間複利來創造財富。 當距離退休年限10－15年，也累積一筆不小的財富，此時，投資策略應轉向「穩」，也就是透過資產配置的方式，分散布局多元資產，例如成長型的股票基金、穩健收益的高股息或債券型基金，在累積財富的過程中，也能降低資產波動風險。
台灣已進入高齡化社會，不少民眾開始關注退休金的議題。 根據1111人力銀行調查，8成多的上班族擔心退休金不夠用，且認為存款要超過1千萬元才敢退休。 或許一般人會認為，「1千萬，是一筆天文數字，怎麼可能存到！ 」但其實25歲開始準備，假設60歲退休，挑到投資年報酬率8%的商品，月投資5000元，就有可能辦到。 前提是，挑對適合的商品，而且要盡早開始準備。 退休時可領什麼錢？ ，你至少有2筆錢可領. 每個人想過的退休生活均不相同，存退休金之前，可以先計算出你未來退休後，必須和需要的費用有哪些，設定退休金目標後，再來進一步規劃投資工具和金額。 而退休金的金額該怎麼算？
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