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個人理財首重個人財務規劃，包含定期的檢視及評估，通常包含以下5個步驟： 評估目前財政狀況. 明確投資期限並目標設定. 建立適合自己的投資方案計畫. 執行. 檢視及重新評估. 常見的財務目標 [ 編輯] 人生支出項： 生活費 ： 衣 、 食 、 住 、 行 、 育 、 樂. 婚姻. 撫育 子女（包括撫養費和教育費） 贍養 父母. 退休 後的 養老金. 納稅 與 節稅. 醫療. 不動產 （如： 房屋 、 土地 ） 動產 （如： 汽車 、 機車 ） 旅行 （如：國內、國外） 非經常性開支（以備不時之需） 清償 債務 ： 房屋按揭 、 信用卡債務 、 學生貸款. 以儲蓄累積資本再以錢生錢，是常見基本理財規律。 KISS法則 [ 編輯]
个人理财 是指应用 金融学 原理，指导个人或家庭的财务 决策 ，例如根据财务状况建立合理的个人财务规划、参与 投资 活动等等。 包括：个人 收 支 、 資產 、 债务 、 税務 、 保險 等。 個人理財規劃. 個人理財首重個人財務規劃，包含定期的檢視及評估，通常包含以下5個步驟： 評估目前财政狀況. 明确投资期限并目標設定. 建立适合自己的投资方案計畫. 執行. 檢視及重新評估. 常見的財務目標. 人生支出项： 生活费 ： 衣 、 食 、 住 、 行 、 育 、 樂. 婚姻. 抚育 子女（包括抚养费和教育费） 赡养 父母. 退休 后的 养老金. 纳税 与 節稅. 医疗. 不動產 （如： 房屋 、 土地 ） 動產 （如： 汽车 、 机车 ） 旅行 （如：國內、國外）
个人理财 是指应用 金融学 原理，指导个人或家庭的财务 决策 ，例如根据财务状况建立合理的个人财务规划、参与 投资 活动等等。 包括：个人 收 支 、 資產 、 债务 、 税務 、 保險 等。 個人理財規劃 [ 编辑] 個人理財首重個人財務規劃，包含定期的檢視及評估，通常包含以下5個步驟： 評估目前财政狀況. 明确投资期限并目標設定. 建立适合自己的投资方案計畫. 執行. 檢視及重新評估. 常見的財務目標 [ 编辑] 人生支出项： 生活费 ： 衣 、 食 、 住 、 行 、 育 、 樂. 婚姻. 抚育 子女（包括抚养费和教育费） 赡养 父母. 退休 后的 养老金. 纳税 与 節稅. 医疗. 不動產 （如： 房屋 、 土地 ） 動產 （如： 汽车 、 机车 ） 旅行 （如：國內、國外）
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個人理財首重個人財務規劃，包含定期的檢視及評估，通常包含以下5個步驟： 1. 評估目前財政狀況 2. 明確投資期限並目標設定 3. 建立適合自己的風險處理及投資方案計劃 4. 執行 5. 檢視及重新評估 一個完整的財務規劃中，通常會包括： 1. 保險 （風險轉移） 2. 進取投資 （用作資本增值，適合年輕人士） 3. 保守投資 （用作保本及獲得利息，適合年長人士） 4. 緊急預備金 （高流動性，緊急情況下可隨時使用） 5. 遺囑 （以上屬生前財產規劃方式，此屬身後財產規劃方式）
人生支出項：不動產（如：房屋、土地）動產（如：汽車、機車）對於自己的財產應進行合理安排。 1. 風險低，收益有限 1.1. 現金、存款 1.2. 保險、年金 2. 風險中等，佔用資金多，收益可觀，需專業知識 2.1. 郵票、鈔票、錢幣、磁卡 2.2. 古董、字畫、藝術品 2.3. 房地產（住宅、商鋪、寫字樓、廠房、倉庫、碼頭、高速公路） 3. 風險高，收益豐厚，變現能力強 3.1. 創業、投資 3.2. 外匯 3.3. 債券（國債、地方政府債券、金融債券、公司債券、可轉換債券） 3.4. 股票 3.5. 基金（貨幣基金、證券投資基金、信託基金、不動產投資信託、ETF指數基金） 3.6. 貴價重金屬（黃金、白金、白銀、紙黃金） 3.7. 期貨、期權、金融衍生品
儲蓄 ，是指從 收入 中不用於 消費 或將其延遲消費而結餘出的一部分資金，存放於在 銀行 開設的個人帳戶內，經過一段時間後可獲得 利息 的 個人理財 方式。 儲蓄方法包括把 金錢 存入 銀行 作 存款 ，或者儲起作 退休 計劃 [1] ，也包括減少 支出 ，例如節省經常性開支。 從 個人財務策劃 的角度來説，儲蓄特指低 風險 保存資金，例如使用 存款戶口 累積資產，而非進行較高風險的 投資 。 對於什麽才算作儲蓄，仍存在爭議。 例如，個人收入一部分用於償還 按揭 貸款 ，而非即時 消費 ，這可能符合儲蓄的廣義，但未必每個人也同意償還 貸款 是一種儲蓄行爲，因爲那筆還款金額已非歸屬個人所有。
金融服務業 ，即在 銀行 、 保險 、投資、證券、個人理財等領域提供金融服務的企業或 機構 。 歷史 [ 編輯] 宋朝紙幣交子. 金融業的起源能夠追溯到文明的起源，相關的考古學證據能夠追溯到公元前3000年左右。 銀行業 起源於 巴比倫帝國 ，當時的人們把榖物等貴重物品存放在宮殿及神廟等安全場所內。 世界最早的金融業的雛形出現在 中國 ， 紙幣 等信用票券在 唐代 飛錢 是迄今為止已知最早紙幣的概念。 宋 朝時期之前中國出現了具有 高利貸 性質及無 利息 存款業務的錢莊與票號，第一家具有近代特徵的銀行是上海中國通商銀行，1897年（ 光緒 二十三年）成立 [1] 。 在漢語「 銀行 」一詞當中，「銀」往往代表的就是 貨幣 ，而「行」則是對大商業機構的稱謂。
2023年4月16日 · 個人工具 建立賬號 登入 用於已登出編輯者的頁面 了解更多 貢獻 討論 目次 移至側邊欄 隱藏 序言 1 個人理財 規劃 2 常見的財務目標 切換 常見的財務目標 子章節 2.1 KISS法則 2.2 財務自由度 3 理財處理 4 參考資料 切換目錄 切換目錄 個人理財 26 ...
