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目前的家庭大小？ 財務計畫三~~確認並評估可達成目標的替代方案 特定的財務目標與狀況下，如何取得足夠資金以達成目標？ 是否有減少每個月的支出費用，以存下更多的資金？ 是否有更換到更高投資報酬率工具的需要？ 財務計畫四~~選擇並執行可達成目標的最佳計畫 分析其他可行的替代方案 依據個人的財務狀況、對風險的態度來選擇最適合的計畫 計畫是否單純易行 執行計畫時要嚴守紀律 財務計畫五~~評估財務計畫 監控計畫進度 定期評估成果 檢討目前績效 財務計畫六~~調整財務計畫 財務目標是否改變？ 個人對風險的態度是否改變？ 財務上是否發生重大變化？ 生涯出現轉折？
- 養成自己「防詐騙」體質，先保護好自己的錢。「怎麼看你每天不用上班，手機卻一直跳出存款入帳的訊息啊！」「你每天都會觀看視頻嗎？那你可以看影片賺錢！」
- 打造自己的「理財規劃表」，讓每月現金流一目了然。「卡爾！現在我知道理財要先於投資，我有用記帳APP，這樣算有理財嗎？」「可是，雖然我每天記帳，但怎麼覺得都在記流水帳，久了也就不想記了！」
- 建立「財務安全網」，未雨綢繆！完成理財規劃前2步，便可幫助自己：收支一目了然，不再過度超支。每月餘額留下，用於儲蓄與投資。資產與收入持續增加，進入正向循環。
- 設定「目標化存款」，讓每筆存款有意義。「我有存錢啊！」「那存的那些錢準備要做什麼？」「痾…不知道耶，先存起來，以後再說」還記得我以前剛開始存錢時，也像這樣。
編按：你懂 理財 嗎？. 該怎麼開始？. 怎麼配置資產？. 該買股票、基金，還是 存定存呢？. 來看看達人怎麼做的，對理財入門的你很有幫助 >>. 「物價年年升高很有感，薪資成長卻無感」，想必是現今許多年輕上班族的心情寫照。. 如果沒有長輩的奧援，想要 ...
- 為什麼要理財規劃？
- 理財規劃的週期：人生各階段要達成不同財務目標
- 做好理財規劃的關鍵
- 總結：越早開始理財規劃越好
理財規劃就是透過對金錢的規畫，來實現個人的生活目標。 金錢對於人生的功能，就像血液對於身體的功能一樣。如果身體健康是靠著血液來運送養份到各大器官，那麼人生運作的基本生活及目標就是靠著錢來實行。 所以，理財規劃就是在規劃人生。 一般人在就學階段結束後，會進入求職、工作、結婚成家、生兒育女、退休。在每一個階段裡都有不同的需求及目標。 要達成這些目標的前提是，有足夠的錢來滿足人生階段的財務需求，以及減少意外發生的不確定性。 例如買房買車的大筆消費性支出、孩子的教育費、退休計劃、保險規劃、遺產規劃…等。 做好理財規劃好處包括： 1. 多一分準備來面對不確定的事情 2. 為特殊或大筆消費提前儲蓄 3. 保障人身財產安全 4. 能更加理性投資 理財規劃的重要性： 1. 正確理財規劃是能幫助未來的自已：如...
大部份的人在就學階段(這裡指的是研究所畢業)都是依靠父母，要能開始能獨立自主規劃，通常是出了社會工作之後，因此自我的理財規劃多半在23歲~25歲之後開始。 理財規劃周期，可以分成3個階段： 階段1. 財富累積階段： 這個階段的重點在增加收入、管理支出，能支應生活所需的支出及累積儲蓄，例如買房買車、孩子的教育費、保險規劃及部份的退休金準備。 階段2. 準備退休階段： 此時人生多數較大的支出負擔都已經完成，包括房子、車子、孩子這些支出都已經完成或是進行大半，此時以存下更多退休金為首要任務。 階段3. 進入退休階段： 這個階段可能不會再有儲蓄的動作，盡可能讓存款保持有一定的增長，避開通貨膨脹降低貨幣購買力。另外還會有遺產規劃的可能。 從上面3個階段可以看到，各自都有不同的階段性目標，透過有計劃的執...
在理財規劃的過程中，有以下幾個關鍵點：遵守紀律、時間、保有耐心、善用資源。 1. 遵守紀律： 理財規劃中最重要的，是指要按照計劃執行，這點關係到目標的成敗。 對大多數人來說，一但規則紀律被破壞一兩次後，就有很大機率放棄整個計劃。 例如，預計每個月要存下1/3收入，在週年慶時，有太多太想買的特價品，而放棄了原定儲蓄計劃，這樣就功虧一簣，一兩次之後，就很容易放棄整個計畫。 2. 時間： 理財規劃越早開始，需要付出的成本愈小。 例如，長期投資的複利效果是好的；愈早了解財商知識，有可能累積更多財富；保險是愈年輕時保費愈便宜。 多數人明白理財規劃重要性的時候，可能已經是出了社會好幾年了，成本也提高不少。但也不要因此而放棄。 有句話說：開始一個計劃最好的時機點是十年前，第二好的時機點是現在。 無論何時，...
「為什麼我不早點開始投資理財就好了？」在投資理財的路途上，這或許是許多人的心聲。 理論上，在年輕時越容易存下更多錢，而越早開始投資理財，複利帶來的長期成長效果也更好。 等到開始有家庭的年紀，雖然收入也會增加，但生活各方面的負擔就會比增大、空閒時間也會更少，要規劃理財，困難度就會比較高一點，會需要更多意志力才能執行。 但在現實中，年輕時存錢是相對困難的，除非是自已對存錢這件事很有概念，或是父母在日常生活中就有灌輸理財的觀念之外，多數人在年輕時可能只存下的少量的金錢。 以前看書時看到，說世界上最早開始學習理財規劃據說是猶太人， 猶太人從小就把財商教育融入生活中，從培養教育正確的金錢觀念開始，要學會管理分配金錢的能力、打造擁有財商的頭腦， 猶太人這個民族雖然有些爭議，但的確也產生無數的億萬富翁，有...
2014年9月6日 · 個人理財規劃. 教師：許秀鶴. 為什麼要作理財規劃？. 進入職場十年後，小薰碰到了同班同學小花，兩人談起職場的甘苦。. 小花因緣際會，一畢業就進入網路公司，而且公司不但沒有泡沫化，業績還蒸蒸日上，讓小花很快就升上來擔任公司創意總監，薪水也 ...
2022年1月17日 · 制定個人理財規劃的5個步驟｜小資族理財規劃指南. 個人理財. Spark Liang. 2022-01-17. 獲取「獨家理財貼士」. 打破你對於理財的迷思，讓你賺到普通人賺不到的錢. 姓名 *. 電郵 *. 我會在填寫之後，到郵箱確認我的訂閱 *.
規劃個人理財4步驟，帶你輕鬆達成財富目標. 瞭解上述的理財觀念後，接下來，讓我們一起學習如何進行個人理財，只要簡單4步驟，就能帶你輕鬆完成理財規劃。 步驟1：設立短、中、長財富目標. 理財規劃第一步，建議可先分別設定短、中、長期的財富目標，才能幫助你循序漸進地完成，同時還能有效的控管資產。 而目標設定的方式如下： 步驟2：審視資產狀況，調整支出與分配. 訂立目標後，接著審視自身的財務狀況，若每月平均支出高於收入，那麼就需要檢討支出的來源，並重新調整，以及分配資產的應用。 步驟3：準備緊急備用金. 接著，建議可以先準備約為3～6個月的生活費，作為生活中的緊急備用金，以避免因失業等情況導致生活入不敷出。 另外，也能依照自身情況投保醫療險、意外險等保險，替你分散風險，給家人與自己生活上的保障。
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