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2023年3月29日 · 稅務與節稅. 最後更新：2023-05-24. 家屬過世後，會面臨安排殯葬儀式、後事處理、遺產繼承等相關流程。 而後事處理程序主要分為除戶、查詢、繼承、報稅、移轉登記等五大部分， 其中除戶申請是最急迫的，因為後續在保險給付、政府補助、遺產稅、遺產繼承等，都會用到除戶證明，需在家屬死亡後30天內到戶政事務所辦理。 這篇文章市場先生介紹除戶是什麼？ 除戶證明如何申請及該準備哪些資料？ 還有辦理除戶的注意事項。 本文市場先生會告訴你： 除戶是什麼? 誰有資格申請除戶證明？ 除戶要去哪裡辦？ 一定要在戶籍所在地嗎？ 除戶證明該申請幾份？ 建議最少申請8~10份. 除戶證明常見用途整理. 申請除戶證明要準備哪些證件？ 總結：除戶是什麼意思？ 除戶是什麼?
23 小時前 · 任意險保障項目內容如下：. 賠償第三人 體傷及財損 險種：. 第三人責任險「體傷」主約：每人150萬-1,000萬元，每事故總額：300萬-2,000萬元. 第三人責任險「財損」主約：每事故總額20萬-100萬元. 第三人責任險附加「超額責任險」：500萬-2,000萬元. 賠償自已險種 ...
2024年3月27日 · 對忙碌的上班族或是小資族來說，沒時間研究尤其實用。 進入門檻低，幾千元就能開始投資，與薪水族每月能儲蓄的金額相當。 資金流週期相同，可以設定每月扣款，扣款週期與上班族領薪水的週期一樣。 保持投資紀律性，不受情緒干擾，大漲大跌時依然能保持紀律。 買在長期平均的價位，長期投入能獲得合理報酬，不受 現金拖累 干擾. 而定期定額選擇的標的，建議是有一定程度分散，並且有長期向上特性的標的較適合。 長期定期定額如何幫我們達到退休計畫？
2021年8月10日 · 繼承海外資產 省掉遺產認證程序的方法. 快速重點整理：親人過世如何查詢名下財產？ 台灣自2020/7/1起，可至國稅局一站式查詢金融遺產. 實施日期：2020/7/1起。 申請資格：繼承人、遺囑執行人、遺產管理人。 申請地點：任一國稅局所屬分局或6都地方稅稽徵機關所屬分局，不限被繼承人戶籍地的國稅局。 所需文件：申請人身分證、被繼承人死亡證明書或 除戶證明 、與被繼承人關係證明文件。 若是委託他人申請，另檢附代理人身份證明文件及委託書。 所需時間：10個工作天回覆申請人。 收費方式：被繼承人第一次被調查原則上免收費，若需收費依各查詢單位收費為主。 親人過世的除戶證明如何申請？ 有哪些用途？ 需要申請幾份？ 金融遺產有哪些種類？ 使用海外券商投資股票、債券或購買海外保單，一定要讓家人知道.
- 迷思1：選擇累積報酬愈高的基金愈好？不一定！
- 迷思2：選擇排名愈前面的基金愈好？不一定!
- 迷思3：淨值低的基金比較值得投資？不一定
- 重點1：要看基金逐年的績效而非累積績效
- 重點2：基金績效≠淨值，看基金績效看含息報酬率
- 重點3：要看基金績效與相對應指數的關係
- 快速總結
在我們查看基金績效表現時，基金公司通常以累積報酬率的方式呈現，例如「3個月、6個月、1年、2年、3年、成立至今」。 這樣的績效呈現方式有一個問題：看不出逐年的績效，有可能最近的績效大幅拉升，就把過去幾年累積績效數字都變漂亮，但我們看不出中間不好的部分。 舉例來說，下圖的貝萊德世界能源基金績效，可以看到統計至2022/10/31止，所有的期間累積績效都是正的， 如果只看這些數字，會很容易誤以為這是一檔長期都持續賺錢的基金。 然而，如果我們查看歷年的績效，會發現其波動很大（如下圖）， 過去10年就有7年是虧損，只因為2021及2022報酬率很高，就把整體的累積報酬率都拉上來。 這並不是說這檔基金好或壞，因為好壞並不是單純看虧損多寡，而是應該是要跟同類基金做比較(下面重點3會提到)。 我想表達的是...
各大基金及投信公司的網站，都會提供基金的排名，常見的排名方式包含用績效排名，例如「1個月、3個月、6個月、1年、3年、5年」的績效。 此外，知名的基金評級公司晨星（Morningstar）也有一套評級方式，根據基金的報酬/風險/費用下去排名，得分最高的為5星，最低的是1星。 很多人在挑選基金的時候，會按照排名下去挑，邏輯是，從一堆基金中，先挑選出前段班的基金，那麼應該比較安全吧？ 按照排名挑選的問題在於：不同的基金之間很難有完全的可比性。 基金只能跟同類型的基金比才有意義，原因是它們承受了相同的風險。 然而，有些基金分類很單純明確，但也有許多基金其實組成很複雜、難以精確的分類。 例如「30%高收益債70%投資等級債」的基金，應該被分類在高收益債基金還是投資等級債基金呢？如果拿「30%高收益債...
很多人在投資時會有一個迷思，認為淨值低的基金比較便宜，未來容易漲，所以比較值得投資。 這個想法是非常危險的，因為基金淨值的高低跟未來是否容易上漲並沒有絕對關係。 基金是透過基金經理人幫你投資一籃子的股票，投資績效跟經理人的操作有很大的關係，如果經理人的操作策略不佳，那麼淨值低的基金有可能未來會更低。 實務上，許多基金低淨值，除了操作績效不佳，另一個可能的原因可能是因為長期提供高於實際報酬的配息，導致淨值越配越低。 市場先生小結：基金的淨值高低不能拿來做為選擇基金的標準， 投資人更應該關注基金經理人選擇了哪些投資標的以及他的投資策略是什麼，並且觀察基金過去的績效及跟大盤比較，才能判斷出基金的好壞。 延伸閱讀：基金淨值是什麼？怎麼看？基金淨值越高越值得投資嗎 — 破除了以上三個迷思之後，接下來市...
前文有提到，在我們看基金績效的時候，要看基金逐年的績效，而非累積至今的績效， 目的是要了解在市場最糟糕的年度下，這檔基金的跌幅會有多大。 所以比較基金在多頭及空頭時候的表現也是非常重要的。 目前多數的基金公司及平台都是提供基金累積的績效，有提供歷年績效的很少， 建議可以使用晨星MorningStar的網站查詢。
基金的績效與淨值，兩者看起來走勢很接近，但其實是不一樣的東西。 基金淨值 = 基金淨資產價值 ÷ 基金總單位數 舉例來說，某檔基金目前淨資產價值為100萬美元，發行基金總單位數為1萬單位，那麼基金單位淨值為（100萬美元 ÷ 1萬單位） = 100美元。 這裡要注意的是，如果是配息型基金，在配息的同時淨值會下跌，因為配息出去基金的淨資產價值就降低了。所以我們在看基金的績效時，通常不是看淨值，而是看基金的含息報酬率。 基金含息報酬率 = 基金在某特定期間淨值的成長率 + 配息
如果一檔股票型基金年報酬率8%，那麼要怎麼它的績效是好或不好呢？ 答案是：要判斷基金績效的好壞，要看它與相對應指數的比較。 相對應的指數能夠代表那個類型大盤的狀況，因此跟指數比較就可以知道基金是超越大盤還是落後大盤。 例如我們看美國的大型股基金，把基金績效跟 S&P500 指數比較，就可以得知基金績效是好是壞。 不過，並非所有基金的網站都會提供跟相對應指數的績效比較。 市場先生建議還是可以使用晨星MorningStar的網站查詢，上面除了可以看到該基金跟指數的報酬比較，還可以看到跟同類型基金的績效比較。 不過同類型基金比較結果僅供參考，因為實務上基金的組成五花八門，有時候很難找到風險屬性完全一樣的指數來和基金做對比。 延伸閱讀：基金怎麼選？如何評估選擇適合自己的基金？挑選基金有哪些步驟？
我們查看基金績效時，不能只看累積的報酬率，要從逐年的報酬率去看，更能對基金的風險屬性有正確的認知。基金績效的排名，不是用來選擇基金的好方法，因為不同的基金之間很難有可比性。基金的淨值高低不能拿來做為選擇基金的標準，投資人更應該關注基金經理人選擇了哪些投資標的以及他的投資策略是什麼。看基金績效時，主要是看含息報酬率，而非淨值。2023年10月20日 · 如何計算／何時支付，對所得的影響？. 因此，債券交易為了公平起見，買方必須支付前手息給賣方，補償賣方這段期間未領息的損失，這就是前手息的由來。. 但債券在7月時交易轉手，因此買方就要補償賣方在5月到7月間的利息收入，如此雙方才能公平的得到 ...
2024年4月25日 · Q1：台股基金商品很多，您如何評估一檔台股基金是否值得投資？ 答：可以用以下三點做評估，重要性由大到小分別為： 1.基金的長期績效：一檔基金的長期績效表現好，基金問題可能相對較少。 長期績效的定義至少是3年，觀察歷史3年、5年、10年會是比較長且完整的週期。
