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2023年9月16日 · 1.生長氣候： 生長氣候會直接影響到小豬的數量，最適合豬隻交配是在偏冷的冬天。 太冷會使小豬的生長放緩、或凍死，太熱也會熱死。 2.牲畜數量多寡： 小豬生長到5~6月後就可以宰殺，數量的多寡影響供需市場的價格，是值得觀察的指標。 美國農業部 (USDA) 會定期公布 豬肉產品的統計資料 。 3.玉米價格： 玉米是豬的主要飼料，占養豬6成以上的成本，因此玉米價格會是影響豬價的重大因素。
- 50元存錢法。方式：每天把零錢包或口袋裡的50元投入透明存錢桶。很多書裡都會介紹到這種存錢方法，這種存錢方法是每天回家把口袋和零錢包的「50元」存進盒子裡，
- 52周階梯存錢法。方式：每週比上週多存10元，1年(約52週)可存下13,780元。方法是每週存一次錢，每次存的錢要比上週還多10元，例如第1週存10元、第2週存20元…到了第52週存520元。
- 365存錢法。方式：每天比昨天多存1元，1年可存66,795元。方法是每天存錢，每次存的錢要比上週還多1元，也就是說你今天存1元、明天要存2元、後天要存3元…依此類推。
- 3帳戶存錢法。方式：把帳戶分為儲蓄理財、生活消費、緊急預備錢，錢分別放入這3個不同的帳戶。把錢放在3個帳戶裡存放，並依自己的生活習慣與需求，分配不同比例到這3個不同帳戶裡。
2019年3月26日 · 就可以解決未來一兩天肚子問題， 剩下的時間就可以大家聊天打屁曬太陽。 不過因為採集的食物有限、難以儲存，所以部落人口通常很難擴大，
2015年4月15日 · 1. 分散投資，其實不能降低風險. 雞蛋放在不同的籃子，能降低風險嗎？ 其實把投資分到很多股票上，只能降低波動，也就是降低所謂的「非系統性風險」， 或者白話一點來說，降低選個股踩到雷的風險。 書中認為，一般投資人要分散投資成本太高，不如去買共同基金。 (書本的時間點比較早，當年指數工具還不流行，現在已經有 ETF 工具可以低成本分散) 但是當所有股票一起下跌，共同基金也躲不掉 下跌的命運， 也就是無法避免「系統性風險」，例如2008年、2022年的大跌，都是所有股票一起下修。 對於長期投資者來說，一般都是需要完整承受系統性風險， 但如果無法承受這樣的風險，那麼也許透過一些經濟指標來輔助，對景氣週期有所判斷，可能是一種做法。 2. 向下攤平，越攤越平，反而風險更高.
- Lean Fire適合什麼樣的人
- 進入lean Fire前，你必需具備的條件
- Lean Fire的6個執行步驟
- Lean Fire實際執行案例
- Lean Fire的優點與缺點
- 導致lean Fire失敗的不確定因素
- Fire沒提到的重要事：儘早決定退休後的住處
- 總結：Lean Fire是普通人不容易接受的模式
適合的人群：想儘快退休、極簡主義者、沒甚麼物慾的你（單身、頂客族）。 不適合的人群：FIRE的模式有五種，如果你不屬於Lean FIRE， 可以參考其他模式、 Regular FIRE、Fat FIRE、Barista FIRE、 Coast FIRE，選擇最符合理想中的生活。
在完整的財務規劃中，首先要達到財務安全、其次是投資保值與增值，最後才是準備退休金，所以還有3個必備的條件需要被滿足： 1 . 避免高利債務：就算是已具備正向的現金流（總收入>總支出）的狀況下，卻背負超過投資年化報酬的利息支出，建議會先以清償債務為優先。 2. 財務護城河一：6個月以上的緊急備用金。 例如，以台灣官方統計2019年台灣家庭平均支出是 48萬台幣，換算6個月的緊急備用金金額：24萬台幣。 3. 財務護城河二：必要的保險規劃(終生重大疾病險、實支實付醫療險、終生/定期住院日額醫療險、終生癌症醫療、意外險、失能險)。
以下會用實際狀況舉例做示範，你可以根據自己的情況修改條件，算出自己的FIRE計畫。 1. 了解支出與收入的財務狀況： 關於了解你目前的生活開銷是多少，總收入減去總支出後，剩餘多少的金錢做未來理財投資規劃，是最重要的一個步驟。
台灣實際案例 填表人：Ami／女性 目前年齡：32 家庭狀況：夫妻、單身 執行步驟： 1. 了解支出與收入的財務狀況： 條件設定：為了追求更早擁有生活的選擇權，願意降低生活品質、減少支出的比例為：80%， 1. 家庭年支出：80萬元 2. 預期每年最多可用於投資資金70萬，目前除了緊急預備金和保險以外，有30萬元存款。 2. 使用4%法則，計算Lean FIRE財務自由退休金 1. 預期長期投資報酬率8%、提領率4% 2000萬元，在實際情況裡，到底能不能花用到活著的最後一刻呢？ 長期投資報酬率為6~8%，遠超過提領的4％，這筆2000萬元在開始提領後，還會以每年約2~3%複利成長， 在沒有意外下，可以很樂觀的執行這項永續提領計劃，甚至在發現錢可能用不完的情況時，還可能提高提領率至4.5％、...
Lean FIRE 優點 1 . 退休籌備期是極短的，意謂著提早退休。 2 . 提供了有用的規劃藍圖（請看上面實際案例）： 1. 有具體明確目標，『退休金2000萬元』，就是一個相當清晰可合理達成的目標。 2. 有目標設定的時間限制，『達成目標時間16.2年』，很清楚的時間限制，才會有更高的機率來完成。 3. 有學習成長效果，為了讓投資報酬率提升，就要不斷學習各項投資工具，做適合的資產配置組合。 Lean FIRE 缺點 1 . 若經濟收入狀況突然轉差或降低，就不能按照規劃，來執行退休基金的計劃。 2 . 住處的選擇是省錢的關鍵，若是住在生活消費高，為了執行Lean FIRE計劃，有可能會移居至消費低的地區，異地生活環境的改變，適應與否，也是一大挑戰。 3 . 長期處於退休狀態，若要再從入職...
關於投資的不確定因素 1. 經濟收入狀況突然轉差或降低。 2. 通貨膨脹的急遽升降。 3. 投資成果不符預期。 關於非投資的不確定因素 1. 存錢、省錢自我管理難度高。 2. 『活太久』的長壽風險。 無法預期的突發事件。 3. 你的需求可能因為某項因素而改變。 4. 以目前當下生活的狀況去進行退休推測，但不變的可能性很低。 5. 在金錢、生活上彈性低，令人不易長久堅持執行。 FIRE計劃，讓追求財務獨立自由的人，可以合理計算出退休金額、退休時間，無法計算出的是風險和意外， 想要避免以上這些會導致失敗的不確定因素，你可以做的是， 1. 降低提領率從4%降至3.5% 、 3%，可以讓永續提領失敗的機率大幅降低。 2. 準備更多資金，把自已未來支出高估。 3. 如果風險承擔能力允許，將債券資產配置...
在研究國外FIRE資料時，在計算退休金時，都沒有提到退休後住處的問題，可能是國外的房子比較便宜，所以就沒有納入考慮範圍， 市場先生卻認為退休後的住處是很重要的， 退休後要住在那裡呢？這件事情於退休有很重大的意義， 主因是退休後收入大幅下降，在食衣住行的『住』，是最大支出，最能影響生活品質的項目， 舉例來說， 準備了充足且穩定的現金流後，卻要面臨退休後沒有固定的住所，可能遇到房租大漲，或是房東不租，還要為了居住問題，疲於奔命，這樣的退休生活即不安穩，也不開心， 所以必須事先就做好充足的準備，可以是擁有自住房或是選擇適合的養生村、養老院，這不表示要住多好多大，起碼不該讓居住成為負擔。
在5種FIRE裡，Lean FIRE的退休準備金設定是最低標準，看似很容易達到， 但這背後付出的代價與犧牲，使用極盡、極端節省的生活方式，要有超乎常人的極強行動執行力、耐心和堅定的毅力，換句話說，「多數人無法走這條路」。 Lean FIRE的單身、頂客族，相較於其他4種FIRE，享受著自由、樂於單身的背後， 更要深思考慮的是，若在沒有任何人的協助下，也能獨立安排好自已住處、必要生活所需，這當然包含最重要的醫療保險。 市場先生會建議即使達成Lean FIRE目標後，也不要馬上停止創造收入， 應該在做自己想做的事情之餘，也持續保有一定的收入用於投資、慢慢擴大投資組合、提升自己的財務體質，才是長期更健全的財務計畫。 除了Lean FIRE之外，還想了解FIRE運動是什麼及其他4種 FIRE 退休規...
2024年1月20日 · 平倉是什麼？ 何時該平倉出場？ 有不能平倉的情況？ 當日未平倉量數據，會於盤後公布在期貨交易所網站，可以用於投資分析. 未平倉量，是指在期貨及選擇權市場上，當日收盤後未結清部位的總數，這些數據會被統計出來公佈於期貨網站上。 也因為數據有公布，因此未平倉量可以用於投資分析。
2019年2月23日 · 1. 透過記帳幫自己省下5%生活費. 2. 透過銀行定存理財多省下1%利息. 3. 從信用卡現金回饋多省1% 4. 日常生活中的省錢技巧. 5. 房子…也許能讓你省下一大筆錢？ 最後分享幾個激勵人心的存錢理財小故事. 省錢之前，先看一個重要的數字. 主計處發布民國110年度的數據 ： 全台灣家庭平均「年可支配所得109萬」 家庭每戶平均「年消費支出是81.5萬」 家庭每戶平均「年儲蓄27.5萬」 換句話說，一般家庭一年最多只能拿27萬的資金出來投資。 但如果能透過消費支出規劃以及把握各種省錢技巧， 一個家庭只要能從81萬中多省5%，每年就有機會多存下4萬元，相當於每年多了20%的投資資金。
