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2021年12月20日 · 如何確認自己的信用額度，其實透過 財團法人金融聯合徵信中心 （簡稱 聯徵中心）線上查詢網頁，即可知道信用報告以及信用評分，就能知道貸款額度大概能談到多少。 個人信用報告用途（個人聯徵資料）大多數會運用在信用卡申請、信用貸款以及貸款（房貸、車貸）上，銀行都會先查詢個人聯徵資料，確認目前手上有多少張信用卡、每期信用卡有欠帳（呆帳）、已有貸款金額以及信用卡遺失停用補發等資訊，都能夠在這份個人聯徵紀錄報告資料內查出來，最後還會列出信用報告分數，滿分是800分，透過這種方式銀行都能夠與聯徵中心查詢到你個人的金融信用狀態。
2022年12月29日 · 這次替大家精選了10款好用的投資理財股票App，能夠讓大家上班下班等車或回到家休息時間，透過這幾款工具大致上都能找出飆股或有潛力股，希望大家在股票市場能夠買進就漲。
2024年3月2日 · 查詢個人投保異動紀錄. 5. 查詢完整個人薪資所得和投保明細金額. 投保明細也能當成信用卡和財力證明用. 為什麼投保與實際薪水不一樣正常嗎？ 勞工保險投保薪資分級表. 高薪水卻被低報合法嗎？ 透過《健保快易通》手機查詢個人薪資所得和投保明細. 1. 下載健保快易通 App 和登入驗證. 先透過 Android 或 iPhone 手機下載「健保快易通 App」，開啟後點擊右下角「我的」，並且選擇「登入」，可以選擇「行動電話認證或裝置碼認證」，手邊有健保卡推薦直接使用 行動電話認證 比較快。 健保快易通 App： iOS 版 | Android 版. 在驗證前，要先將 Wi-Fi 功能關閉，只能用4G或5G網路才能夠認證，確認後點擊「準備好了」按鈕繼續，後續依照流程操作設定，這裡就不多敘述。
- Richart 小查罐：六個子帳戶規劃建議
- 生活開銷 （母帳戶）
- 罐子1.投資理財
- 罐子2.贈與捐款
- 罐子3.休閒娛樂
- 罐子4.夢想基金
- 罐子5.緊急預備金
- Richart 小查罐總結
每個月的收入要透過「 Richart 小查罐」來規劃，在這項功能裡面分成了兩種「萬用罐」和「零錢罐」，每個 Richart 最多可以建立1個零錢罐和6個萬用罐，至於兩種罐子各有優缺點，細節如下： 1. 萬用罐：可以將萬用罐視為是母帳戶底下的子帳戶，同等於是可以將銀行帳戶，拆分為不同類型來管理，並非是將全部存款全都存在一個帳號內b，讓自己能夠了解當前還剩多少錢可花用；萬用罐子帳戶不能轉帳，只能夠轉存到Richart母帳戶內，非常適合用來理財。 2. 零錢罐：如同一隻小豬公概念，可設定每天固定/隨機存零錢（零頭、百元以內小錢），看不見裡面總金額，直到最後打破才能看得見真實存款。 每個人的理財方法都不盡相同，也許你可能也有看過理財的書籍，但是可能會覺得裡面教的六種分類可能不適合自己，其實有些罐子分...
收入比例：40%~50% 我會將 Richart 主帳號當成生活開銷主要帳戶，不需要額外另外開子帳戶，可以用來當成控管自己收入與支出的主要帳戶，以及用來處理一般生活開銷「食衣住行」，例如現金提領、房貸/租屋、早午晚餐費、孝親費、車貸、汽機車保養費、各類稅額、水電、瓦斯、電話費、汽機車油錢、信用卡帳單、保險費、學貸、租用空間、App月費等等，每個月都會固定支出的費用。 建議可搭配記帳 App 來了解每個月的支出總金額，就能控制每個月的支出，假如在生活開銷上超過了50%的收入，就要仔細探討哪些錢其實可以省下，有效的控制支出。
總收入比例：10%~20% 這是財務自由專戶，也就是專門用來投資使用，可以自行投資自己腦袋，像是買書、租用雜誌、上課程等，甚至也可以用來當成投資台股、美股、債券、基金、外匯、黃金、保險等，依照自己需求調整短期股票進出或長期定存股。你可以直接設定為交割戶頭，或是改用另一個銀行帳戶當成投資戶，每個月就固定設定自動轉入交割戶，以實現財務自由為出發點。 通常不建議將大量的金錢全丟入保險，僅需要購買對自己有需要保障即可，這些投資理財依照自己的理財習慣有所調整，像是我之前都是透過定存方式，不過銀行也隨利率降低後，銀行定存是跟不上每年生活通膨，改由買賣股票或存股方式會比起銀行定存來的更有效益。
總收入比例：5% 一個用來捐款的帳戶，可用來贈與給需要幫助的人，像是瘋先生都會固定在每個月慈善捐錢給弱勢家庭，可以透過先前整理的「急需捐款平台」了解，這個行為也會因你慈善捐贈時，也在收入也會有意外的發展，不過建議量力而為，需要自己總收入的5% 或是固定金額，不要超出自己無法負擔的能力。 瘋先生每個月會到蘋果基金會網頁上，了解目前有哪些需要幫忙的個案，並且透過捐款 NT$2,000 給有需要的家庭，所以會設定自動存入固定的捐款金額。
總收入比例：15% 在存錢過程是一個非常單調無聊的過程，很多時候人都會一直拼命存錢不敢犒賞自己，投資過程不斷投資不敢儲蓄也不花錢，造成生活變得非常壓抑，導致最後造成半途而廢，所以要讓自己更有動力存錢和理財，以及可以體驗到花錢的快樂，這帳戶所累積的金錢就是用來享樂用，可以當成是旅行、買3C產品、吃美食、紅包、看演唱會、租用影音（Netflix、Apple TV+、Disney+等）、線上遊戲、逛街、唱KTV等娛樂用途。
總收入比例：15% 用來實現未來夢想使用，先考慮好儲蓄目的，像是計畫要在幾年後購買間房、購換新車，這些都是需要有頭期款，甚至是買房後也要有一筆裝潢費、新購傢俱費，或者是創業基金、結婚基金、蜜月旅行基金、國外旅行基金、存第一桶金等等，甚至也可以計畫入手一台高單價的 3C 產品，例如全新旗艦 iPhone、Android、單眼相機或是 Mac 電腦等產品，這些都可以透過這個帳戶來實現。 你可以設定為每個月固定某一天自動轉入這個帳戶內，來想完成夢想與目標。 例如計劃要在兩年後入手一台當年全新 128GB iPhone 新機，價格預計是NT$26,900 ，從下個月開始制定計劃 ，藉由 Richart 每月自動從主帳戶每個月自動扣款存入 NT$1,120，等到期限達到後，就能直接動用這筆錢換機，利用...
總收入比例：10% 主要是用來應付一些意外事件，例如不小心被公司裁員，或是哪天起毛子不高興決定離職，那就要計算如果沒有工作情況下，要怎麼讓緊急備用金來維持6個內的生活基本開銷，以及路上碰見三寶造成車禍需要賠償金、家人開刀費或一些無法預測的支出時，這些通常都是要先準備起來。 且存了後就要忘了它，非緊急情況下，都不能夠動用到這筆資金，也許可以將這筆金額改成定存方式，順便能夠多點利息，等到緊急狀況出現時，也可以立即解約，就能夠挪用這筆緊急預備金。 至於緊急備用金，通常可以依照每個月基本生活開銷乘以6個月或1年，像是每個月基本開銷是3萬元，那就是要準備好18萬、36萬當成緊急備用金起來，如果收入夠多者，通常都是建議存 60萬當成備用金。 緊急備用金，可以採用每個月固定存入，當金額達到後，就不需要再繼...
最後你就會看見自己的存款帳號內被劃分成六個財務分類，可計算自己每個月收入和支出總額，設定要在每個月底或年初，就能夠將當月的收入分別丟入到各個子帳戶小查罐分類中，讓自己更清楚哪些錢是用來享樂用，透過這種方式有目標的累積後，相信你也會很輕鬆的存錢、玩樂與實現夢想。 以上就是我目前對於理財管理方式，如有更多想法或建議，也歡迎在底下一起留言討論。 台新 Richart 數位活儲帳戶扣款，台幣活存最高3.2%、每月5次跨行轉帳/提款免手續費、金融卡海外消費最高3%現金回饋，心動想要辦了嗎？趕緊點我去辦 Richart（申請Richart存款帳戶首次登入 App 就能馬上獲得 NT$100）。
2024年8月11日 · 安裝 Numbers 電子試算表應用程式. 為了能夠讓捷徑記帳腳本能夠整理和分析記帳資料，要先下載安裝蘋果自家免費「Numbers」電子試算表應用程式，要是沒安裝會導致捷徑腳本無法正常運作。 Numbers App 下載： 點我取得. 3. 下載記帳模板和自訂檔名. 接下來透過 Safari 瀏覽器下載空白 Numbers 記帳模板，才能夠讓捷徑腳本有辦法直接進行紀錄。 Numbers 記帳模板下載方式，透過 Safari 瀏覽器開啟「記帳模板.numbers（點我下載）」，點選上方「Download」圖示按鈕，並且點擊「下載」繼續。 記帳模板下載完成後，工具列會顯示「藍色下載圖示」，點入後選擇「下載項目」，按下剛下載完成的記帳模板右側「放大鏡」。
2024年4月30日 · 步驟 1. 開啟 MyData 官網申請註冊. 透過電腦或手機瀏覽器進入「MyData 個人化資料自主運用平臺網站」，直接從找文件區塊框內輸入想申請或下載的文件名稱，例如可以查詢「個人所得資料」，不確定文件名稱也可以利用所屬機關搜尋。 步驟 2. 填寫個人資料. 避免被其他人冒領下載，申請都需要填寫申請人的身分證字號和生日，會依照申請資料方式不同，有些也會需要選擇要申請哪個年度資料，像是個人所得最多能查詢近五年資料。 步驟 3. 同意服務條款. 會跳出 MyData 平台使用服務條款，需要將服務條款滑到最底才能勾選同意，就繼續按「下一步」。 步驟 4. 進行註冊和身份驗證.
2024年2月26日 · 步驟 1. 申請統一投信輕鬆理財網會員帳號. 開啟「統一投新輕鬆理財網」先註冊交易戶/會員帳號，申請會需要填寫身分證字號和手機號碼，並且透過簡訊驗證碼來確認身份，要是已經有申請直接看第二步驟。 接下來選擇「我要加入網站會員並申請交易戶」。 並且點選「同意」統一投信個資同意書聲明。 就要填寫會員相關基本資料，依照欄位填寫個資，注意會員代號和登入密碼自訂後要記得，後續會需要透過這組帳密登入統一投信官網才能申購。 在填寫電子信箱後，要按下「寄發測試信」，主要是確認能不能收到 Email 確認信函（不需要驗證）。 接下來會確認會員基本資料，都確認無誤後點「確認送出」。 看見會員申請完成提示畫面，代表已經完成統一投新輕鬆理財網，點選「繼續申請網路交易戶」繼續。 步驟 2. 同意相關條款與聲明.
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