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2023年12月15日 · 根據美國勞工統計局2023年的數據，美國人平均年收入徘徊於62,000美元（約48.4萬港元），這意味着40歲的儲蓄目標應該約20萬美元（約156萬港元）。 若把目光放回香港，根據政府統計處《綜合住戶統計調查按季統計報告 (2023年第2季)》，2023年第二季香港男性每月就業收入中位數較去年同期的20,500元（港元，下同）升至22,200元，女性每月就業收入中位數則由15,000元按年升至16,000元；港人整體每月就業收入中位數20,000元，較去年同期的18,000元增加2,000元。 以港人整體月入中位數年化24萬元計算， 香港打工仔 在40歲時的退休儲蓄目標是 120萬元 。 但考慮到香港生活成本高昂，這個數額實在不算充裕。
2021年9月29日 · 1）分期提取. 2）一筆過提取. 3）保留在強積金計劃內繼續投資. 【未滿65歲都得！ 6個情況可提早領取強積金： 按此 】 若受託人已考慮所有因素，並決定提取強積金，不論是打算分期或一筆過提取，都要做以下3個步驟： 步驟1：確定帳戶數目. 若不清楚自己有多少個強積金個人帳戶，可向積金局查詢，詳情可致電積金局熱綫（2918 0102）。 若有多個強積金帳戶，可以每個帳戶都採用不同的提取方式，但必須就每個帳戶分別遞交一份申請表格。 步驟2：填寫表格及準備所需文件.
2022年1月6日 · 博客. 發布時間： 2022/01/06 14:50. 最後更新： 2022/01/06 18:18. 分享： 踏入新一年，趁機會和大家進行2021年個案回顧。 去年除了由我親自負責作個案分析外，亦有由我的7名學生提供的個案，而其餘的16個個案都是由我負責。 雖然我只是負責10多組讀者，但背景很廣泛，年齡由31歲至68歲，平均44歲，接近香港人的年齡中位數。 另外，讀者的收入相對較高，因為暫時休息而沒有收入的醫生，到月入達到80萬元的私人執業專科醫生亦有，平均月入13.7萬元，他們的平均資產亦達到1,414萬元。 以上數字只代表去年的個案分布，我的專欄實際是為所有讀者服務，歡迎與不同年齡、背景、收入人士商討個人理財人生規劃。
2023年6月8日 · 博客. 發布時間： 2023/06/08 14:00. 最後更新： 2023/06/09 20:45. 分享： 坊間代理不時宣傳分紅儲蓄保險回報率高，但實際上有關回報率是預期回報，由保證及非保證回報組成，要衡量非保證回報就要靠保險公司公佈的「紅利實現率」（Fulfillment Ratio）。 究竟紅利實現率如何計算？ 是否高過100%就無得輸？ 保險公司以往派發非保證紅利的情況極不透明。 有見及此，保監處（保監局的前身）2015年推出 指引16 ，要求保險公司披露分紅儲蓄保險的 紅利實現率 ，計法為﹕. 實際派發的非保證紅利 / 銷售時於利益說明文件顯示的非保證紅利 X 100% 保監局網站設有 保險公司分紅實現率的網站列表 ，方便大眾查看分紅實現率。
2019年5月2日 · 一般打工仔退休後失去固定收入的來源，未必能長期維持良好的生活水平，因此，其中一個預防方法是依賴投資工具，可以定期定額領取穩定的退休收入，年金正是其中一種能提供穩定收入的方法。 年金有助抗通脹、應對長壽風險. 年金的特點除了有穩定的收益外，亦屬於較低風險的投資項目，適合不想承受高風險的打工一族或退休人士。 如果是傾向穩健、保守的投資者，年金計劃也是計劃退休生活的選項之一。 由於部分的年金計劃保證回報約有2厘至3厘，能夠助投資者抗衡通貨膨脹之餘，年金亦屬長期投資，有助減緩投資者因長壽致開支增加的風險。 【延期年金】安盛推可扣稅延期年金 保證回報最高2.5厘. 【延期年金】中銀人壽加推終身年金 18歲可投保、派息至終老. 欄名 : 退休理財.
2020年5月27日 · Alvin相信這個做法，一方面能夠製造收益應付未來保險保費支出，另一方面亦能夠保存資產的本金及部分潛在增值能力，只要5年後組合每年有3%或以上收益，便可以應付醫療保險保費支出。
2020年7月29日 · 1. 減少持有物業. 租金收入可即時償還餘下出租物業的大部分貸款，因此收到的租金除能應付供樓外，還能幫補生活費。 Alvin提到以上做法的壞處是令阿美失去一個或許能提供持續收益的資產，而且有可能失去長遠令資本增值的機會。 但Alvin再進一步解釋：首先，不持有物業是否代表不能夠製造持續收益？ 另外，持有其他類別資產又是否不能夠有資本增值機會？ 2. 減低負債. 「減低負債」是對進入退休階段人士來說很重要的理財安排。 阿美很贊同Alvin的提議，她表示不少專家都只建議她如何能夠增加風險去提升收益，又或是延遲退休，未有為她認真考慮現金流入和流出的規劃，而Alvin卻能夠從這角度跟她分析，及在過程中還未討論到產品的配合。 3. 兩方面製造穩定收益.
