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楊昌衡係易京揚公司負責人,黃慧光係頤兆公司負責人,2人分別自105、106年間起協助潤寅公司代表人及實際負責人楊文虎、王音之夫婦向星展銀行等9家金融機構詐貸新臺幣三百九十億餘元,涉嫌違反銀行法等案。
2023年8月15日 · 第一銀行指控被被詐貸19.2億多元、1158萬美元,大多數已獲得清償,不過仍有新台幣約1.29億元未清償(8967萬台幣與125萬美元,約新台幣3875萬元),一銀對潤寅集團5位員工求償,高等法院周二(8/15)宣判,5位員工應連帶賠償一銀1.29億元,可上訴。 (原文刊載於2020/1/21,更新時間為2023/8/15) 老牌貿易商潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫妻,涉嫌長年偽造不實交易文件,以應收帳款融資向九家銀行騙走高達三八六億元,創下史上銀行詐貸最高金額,日前被檢方具體求刑。 隨著調查揭露犯罪手法,也讓外界發現台灣企金融資制度漏洞不少,並建議參考日本作法,建立銀行間企業 融資 貸放實質登記制,以及落實企業徵信,才能避免錯誤再度發生。 關鍵一:製作不實買賣合約書.
2020年3月9日 · 潤寅集團詐貸386億案,檢調陸續緝捕潤寅負責人楊文虎、王音之夫婦歸案後,調查局對涉案遭通緝的「頤兆實業」負責人黃慧光、楊文虎擔任「易京揚」公司負責人的兒子楊昌衡2人,列為「追緝外逃要犯」名單,積極追緝。...
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潤寅集團詐貸386億案 楊文虎是誰?
楊文虎、王音之夫婦為何詐貸?
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- 偽造不實的買賣合約書。過去潤寅集團是以應收帳款方式向部分銀行貸款,而所謂應收帳款融資指的是,當企業(賣方)與買方進行交易時,將出貨所收取的應收帳款債權轉讓給銀行,賣方可先向銀行融資。
- 買通上市櫃人員配合虛偽照會。除了偽造不實的買賣合約書之外,楊文虎、王音之夫妻也買通買方上市公司包括福懋、新纖、大宇、中纖、南亞、泰豐等人擔任不實交易的銀行照會窗口,來接待銀行訪廠、收受債權轉讓存證信函、回覆確認交易內容,尤其買方多是知名上市公司,使銀行信賴交易是真實進而核貸。
- 佯裝還款正常的假象。除此之外,潤寅也佯裝用廠商名義還款,在海外設立多家紙上公司,並在各銀行設立與買方公司英文名稱相同的海外OBU帳戶,以OBU帳戶還款銀行;在國內部分,則指示員工以買方公司名義還款給銀行。
- 預謀滅證、洗錢。最後,等到潤寅資金窘迫難以經營後,楊文虎、王音之夫婦留下鉅額債務計畫逃亡,甚至出境前還找上曾任法官的律師黃呈熹善後,負責指示潤寅員工如何湮滅證據、隱匿刑事證據,也包括涉嫌洗錢等罪。
2023年8月20日 · 老牌貿易商潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫妻,涉嫌長年偽造不實交易文件,以應收帳款 融資 向九家 銀行 騙走高達三八六億元,創下史上 銀行 詐貸最高金額,日前被檢方具體求刑。 隨著調查揭露犯罪手法,也讓外界發現台灣企金 融資 制度漏洞不少,並建議參考日本作法,建立 銀行 間 企業 融資 貸放實質登記制,以及落實 企業 徵信,才能避免錯誤再度發生。 關鍵一:製作不實買賣合約書. 潤寅向 銀行 貸款 的類型為「應收帳款 融資 」,通常是賣方銷貨給買方(例如本案買方為上市公司福懋)後, 銀行 確認雙方的實質交易單子後,先付錢給賣方,日後買方再將貨款付給 銀行 ,等於是賣方為了資金融通,以未來可收到的帳款,先向 銀行 融資 。
2021年12月9日 · 聯合新聞網提供. 紡織貿易商潤寅公司負責人楊文虎、王音之夫妻涉以假財報向12家銀行詐貸472億餘元,一審楊文虎夫婦各判26、28年徒刑,各併科6億、6.5億罰金;二審改判楊25年、王女27年徒刑,各減一年徒刑,併科罰金數額未變。 最高法院今駁回上訴定讞。 潤寅案為史上金額最高詐貸案,受害包括華南、土地、星展等12家銀行。 楊文虎、王音之為了讓潤寅集團能順利詐取款項,2008年6月起指示員工偽造買賣合約書、 發票 、出貨單和不實財報表等,讓各家銀行上當而核貸。 以傳統紡織業起家的楊文虎、王音之夫婦,假藉出售紡織用紗名義製作不實發票、提貨單據向銀行詐貸,自2010年8月起向9家銀行詐貸386億元,也自2008年6月起向3家銀行詐貸86億元。
2020年1月21日 · 〔記者黃捷/台北報導〕台北地檢署偵辦潤寅詐貸案,檢察官認定負責人楊文虎、王音之夫婦,20年來以不實交易、借新還舊等方式,陸續向9家銀行詐貸386億餘元,並在台留下84億餘元呆帳,本月9日依違反銀行法、商業會計法、洗錢、滅刑事證據、偽造文書等多罪,起訴楊氏夫婦及千金楊宇晨、配合造假的廠商等共36人,並對楊氏夫婦具體求刑30年。 潤寅公司主營工業化纖,從事進出口貿易逾25年,與多家上市櫃公司有長期業務往來,卻於2010年8月起勾結合作夥伴,偽造不實假交易向多家銀行詐貸,以借新還舊方式周轉資金,直到2018年間開始還不出錢,楊文虎夫婦開始以「中美貿易戰」增加關稅為由延遲還款,並於2019年6月1日潛逃出境,銀行找不到人,才驚覺受騙。