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1. www.fcec.org.tw › word › 徵信實務98銀行徵信實務

   www.fcec.org.tw › word › 徵信實務98

   第五節 徵信準則. 銀行公會為便利各會員銀行徵信人員辦理徵信工作合理化與一致性起見特訂定徵信準則乙種,其內容大綱如下: 壹、總則 :第 一 條—第 五 條 貳、工作守則 :第 六 條—第 七 條 參、徵信程序 :第 八 條—第十四條 肆、徵信資料 :第十五條 ...

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2. www.rootlaw.com.tw › LawArticle中華民國銀行公會會員徵信準則 - 植根法律網

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   聯合授信案件之徵信工作，倘經參加銀行自行評估主辦銀行提供之聯合授 信說明書內容，認已涵蓋其所需之徵信資料及徵信範圍者，得將聯合授信 說明書作為徵信報告，或依其自行評估結果酌予修正後採用之。

3. www.ba.org.tw › FileDownload › Download中華民國銀行公會會員徵信準則

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   壹、總則. 第 一 條 本會為提高各會員之徵信水準,加強徵信工作,發揮徵信功能,並求會員間徵信作業之一致性與合理化,特訂定本準則。 第 二 條 本會各會員辦理徵信工作,除法令另有規定者外,悉依本準則之規定辦理。 第 三 條 各會員宜依本身業務之需要,建立超然徵信體系,以健全徵信工作。 徵信工作與授信業務除已實施帳戶管理員之銀行外,應由不同單位或不同人員分別辦理。 第 四 條 本準則所稱徵信工作,係指與授信業務有關之信用調查與財務分析等工作。 第 五 條 本準則所稱徵信單位,係指總分支機構專責辦理徵信之單位,所稱徵信人員,係指徵信單位及營業單位辦理徵信之人員。 貳、工作守則. 第 六 條 徵信人員對徵信資料應依法嚴守秘密。

4. 其他人也問了

   個人授信應辦理哪些徵信事項?

   • 第廿五條 個人授信應辦理徵信事項如下: ( 一)徵信單位對於個人資料表所填經營事業,及土地、建物欄內容,應逐項與其有關資料核對,並應查明授信戶財產設定他項權利及租賃情形,必要時並將其證件資料影印存卷。 ( 二)徵信單位對於個人授信案件,應查詢授信戶及保證人存借(含保證)往來情形、餘額及有無不良紀錄。 最近年度綜合所得稅結算申報書影本或綜合所得稅結算申報試算稅額通知書影本加附繳稅取款委託書或申報繳款書或扣繳憑單影本。 附回執聯之二維條碼申報或網路申報所得稅資料。 附信用卡繳稅對帳單之申報所得稅資料。 稅捐機關核發之綜合所得稅納稅證明書或各類所得歸戶清單。 前述各項文件資料,授信申請人如屬依法免納所得稅者,得以給付薪資單位所核發之薪資證明及其他扣繳憑單替代。

   中華民國銀行公會會員徵信準則

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   徵信資料應如何保持完整?

   • 第卅二條徵信資料應加整理,保持完整。 第卅三條徵信資料應依客戶別單獨設卷,並應依資料先後及資料性質整理歸檔。 第卅四條徵信檔案為機密文件,管理檔案人員應負責妥善管理,除經辦工作人員外,非經主管核准,不得借閱。 授信戶已清償銷戶者,其徵信檔案仍應妥予整理保管,並訂定適當之保存期限。

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   徵信報告應如何管理?

   • 徵信報告專供內部授信有關人員參考,不得提示客戶或作為拒貸之藉口。 第卅二條徵信資料應加整理,保持完整。 第卅三條徵信資料應依客戶別單獨設卷,並應依資料先後及資料性質整理歸檔。 第卅四條徵信檔案為機密文件,管理檔案人員應負責妥善管理,除經辦工作人員外,非經主管核准,不得借閱。

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   銀行如何辨識客戶及實質受益人身分?

   • ( 二) 為避免對客戶基於日常所需之交易造成干擾,依據現行規範5,得先取得辨識客戶及實質受益人身分之資料,並於建立業務關係後,再完成驗證。 1、 具控制權之最終自然人身分:所稱控制權係指直接、間接持有該法人或團體股份或資本超過百分之二十五者。 銀行得請客戶提供股東名冊或其他文件協助辨識7。

   銀行辨識實質受益人實務參考做法

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5. jyvalue.com › 初階授信心得與重點筆記初階授信心得與重點筆記 - JY價值筆記 - vocus

   jyvalue.com › 初階授信心得與重點筆記

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   初階授信屬於銀行業必備證照之一，測驗內容包含各類型徵信、授信相關法規與實務(考點多且廣)，若過去沒有準備銀行內控、票券商業務員或初階外匯的經驗，在讀本考試內容時會比較辛苦。

6. www.banking.gov.tw › userfiles › file銀行辨識實質受益人實務參考做法

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   國際標準及實務做法，訂定「銀行辨識實質受益人實務參考做法」（以下簡稱 本參考做法）。 針對實質受益人辨識作業及相關紀錄保存事宜，銀行應依據法務部「洗

7. service.tabf.org.tw › training › CourseDetailPrint台灣金融研訓院 | TABF

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   培訓銀行基層徵信人員，強化銀行徵信品質。 週六全天(9:10-17:00，實際上課時間依課程時間表公告為準) 台灣金融研訓院 講師 相關課程

8. admin3.cyut.edu.tw › course › 097教學大綱_097_2_1130 Bank Credit Practices 銀行徵信實務

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   介紹銀行授信作業流程; 瞭解銀行實務上如何針對授信對象進行徵信作業; 學習撰寫徵信報告。 Objectives 1. To introduce the procedure of bank loan; 2. To understand the audit practice of bank loan; 3. To write up auditting report. 教材 企業徵信調查實務 汪海清