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2023年4月25日 · 製作個人／家庭現金流量表的3個步驟. 第一步：紀錄現金流入. 收入是個人或家庭收到的現金金額，大部分的人收入來自工作薪酬，其他收入包括：獎金、兼差、利息、投資收入、退休金、贍養費等。 第二步：紀錄現金流出. 這一步是記錄生活開銷，現金流出分為「固定支出」與「變動支出」。 「固定支出」 ：每個月的支出金額固定，例如貸款、分期付款、通勤票等都屬於固定支出。 「變動支出」...
2023年4月25日 · 步驟一：製作個人／家庭的財務報表（資產負債表Excel檔下載） 陳涵書. 2023年4月25日. 「資產負債表」是評估一家企業的關鍵財報之一，個人或家庭想理好財，熟悉「資產負債表」的好處則多多，不僅能讓我們釐清目前的財務狀況，幫助制定財務計畫，最後實現想達成的財務目標。 Q：為什麼個人／家庭理財要學習資產負債表？...
- 盤點現狀與資源。就像設定導航路線一樣，要完成一趟旅程必須輸入現在位置與目的地。財務規劃的第一個步驟就是釐清現狀。要了解個人財務現狀，可以從以下幾個項目來盤點：
- 寫下財務目標。如果不知道要去哪裡，就不知道如何計畫跟行動。設定財務目標的第一步是了解自己真心想要的是什麼，千萬不要把別人的目標當成自己的目標。經濟寬裕於否都會影響短期與長期的選擇，小至要搭捷運還是坐計程車，大至此生要不要擁有一棟屬於自己的房子，手上的資源決定我們在自由的光譜上位在極大還是極小的位置。
- 列出行動計畫。行動計畫就是預先設想自己要做哪些事情才能達成這個目標，例如每個月減少外食支出，每個月增加多少儲蓄金額，每個月還掉多少債務，或是開一個證券戶，每個月定期定額投資某個標的等等。
- 執行。執行計畫的關鍵是「紀錄」。完成財務目標必須經過一步一步的累積，每天做的事情重複性高，甚至有點無聊，這通常會落實在生活的習慣當中。檢視自己有沒有將計畫養成能達成目標的習慣靠的就是紀錄。
2023年4月7日 · 如何做好理財規劃？ 步驟三：寫下「做得到的」預算編列（預算表範例Excel檔下載） 陳涵書. 2023年4月7日. 在了解個人與家庭的理財管理的前兩個步驟之後，就進到理財規劃第三步：「編列預算」。 要達成財務目標一定要編列預算，突然想花錢之前先看看預算表，就能避開透支的風險，也能督促自己穩穩儲蓄，成為聰明的財務管理者。 點此下載預算表範例Excel檔....
2023年4月25日 · 個人與家庭理財最常被忽略的一件事：財務文件管理. 陳涵書. 2023年4月25日. 在了解個人與家庭的 理財管理 三步驟之後，把錢管好還有一個重點，那就是妥善整理各種帳單、稅單、重要文件等，建立自己的財務文件管理系統。 之前在「 財務健檢清單 」這篇文章裡列出了 10...
財經小百科. 投資診聊室. HoT台股. 基本面分析必修課. 進階財報選修課. 技術面分析必修課. 看圖說股市. 籌碼面分析必修課. 投資早知道. 投資理財是每個人一生的課題，但密密麻麻的數字與圖表總讓人不知道如何著手，Yahoo奇摩股市每周透過財報看門道、看圖說股市、投資診聊室等主題，帶你一步一步看懂投資路上的一道道難題！
2022年6月26日 · 標準普爾是全球 3 大信用評等公司之一，它在綜合研究了家庭財富穩固的許多個案例後，得出了一個四宮格的家庭資產配置方式的結論。 這四宮格主要的意義在於資產配置，也就是家庭或個人財富的比例分配。 4 個象限，分別是要命的錢、保命的錢、保本的錢和生錢的錢。 比例是要命的錢占 10%，保命的錢占 20%，保本的錢占 40%，生錢的錢占 30%。 其中最重要的財富分配是保本的錢，要占到所有財富的...
