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2019年8月19日 · 徐誠輝指出，台灣半導體產業蓬勃發展，在全球競爭力位居前茅，多以B2B模式為主的廠商，若藉由市調研究，對歐美等國的客戶有更多的理解與掌握度，勢必能更上一層樓，「台灣臥虎藏龍，有很棒的企業、技術與人才，我們期待運用Kantar Profiles嚴謹的市調研究 ...
6 天前 · 理財規劃是什麼？. 簡單來說，「理財規劃」是一個協助你有效地踏往你財務目標的的方法論，其中將跨足行為財務學、現代投資組合理論、保險、稅務等複數領域。. 理財規劃 的西方原文是 Financial Planning ，其中 Planning 的意思代表「規劃」，其意義遠大於 ...
理財規劃步驟一：釐清財務狀況. 理財規劃的第一步是了解你的財務狀況，包括收入、支出、資產和負債。 合理目標的前提，是建立在對自身財務狀況的充分了解之上。 如果我們不了解自己的財務狀況，就貿然設定目標，那麼這些目標很可能是不切實際的，也無法實現。 例如，月收入只有 3 萬元，卻設定在一年內存下 100 萬元的目標，那麼這個目標顯然是不合理的。 因此，在設定理財目標之前，我們需要先釐清自己的財務狀況。
怎麼做理財規劃? 理財規劃其實並沒有很難，只要釐清三大主要財務項目和掌握七大理財規劃步驟，你看完這篇文章便能馬上擬定屬於自己的理財企劃書。
步驟1：設立短、中、長財富目標. 理財規劃第一步，建議可先分別設定短、中、長期的財富目標，才能幫助你循序漸進地完成，同時還能有效的控管資產。 而目標設定的方式如下： 步驟2：審視資產狀況，調整支出與分配. 訂立目標後，接著審視自身的財務狀況，若每月平均支出高於收入，那麼就需要檢討支出的來源，並重新調整，以及分配資產的應用。 步驟3：準備緊急備用金. 接著，建議可以先準備約為3～6個月的生活費，作為生活中的緊急備用金，以避免因失業等情況導致生活入不敷出。 另外，也能依照自身情況投保醫療險、意外險等保險，替你分散風險，給家人與自己生活上的保障。
2024年2月19日 · 本文將「理財規劃」系統化成簡單5步驟，幫助不知道 如何理財 的小資族，完整的學會最適合新手的理財入門規劃，打造自己的自動化理財規劃表，讓自己輕鬆理財不費力。
2022年11月6日 · 更簡單一點來說，理財，是為了讓自己有更美好的人生目標。 理財規劃 的好處是什麼? 理財規劃可以協助每個人釐清自己的人生目標，進而完成設定、計劃、實行、修正等過程。
2024年7月26日 · 首先談理財規劃的觀念，可分為： 為什麼要理財規劃. 理財規劃的週期. 財務評估. 以下將分別介紹。 本文市場先生會告訴你： 為什麼要理財規劃？ 理財規劃的週期：人生各階段要達成不同財務目標. 理財規劃5步驟. 做好理財規劃的關鍵. 總結：越早開始理財規劃越好. 為什麼要理財規劃？ 理財規劃就是透過對金錢的規畫，來實現個人的生活目標。 金錢對於人生的功能，就像血液對於身體的功能一樣。 如果身體健康是靠著血液來運送養份到各大器官，那麼人生運作的基本生活及目標就是靠著錢來實行。 所以， 理財規劃就是在規劃人生。 一般人在就學階段結束後，會進入求職、工作、結婚成家、生兒育女、退休。 在每一個階段裡都有不同的需求及目標。
2021年8月10日 · 投資理財觀念1：瞭解自己的財務狀況. 瞭解自己的經濟能力、生活開銷，紀錄並分析每一筆花費和收入，進而精準掌握財務狀況，是理財規劃的第一步，如此一來，當你需要實現開源或節流時，就能馬上知道哪些項目可以調整，幫助你靈活運用資金。 投資理財觀念2：規劃明確的財務目標. 擁有明確目標，才有動力確實執行理財規劃。 制定財務目標時，不妨試著想像「理想中的生活」，想生活的城市、想住的房子、想買的車子，或者退休的生活、想為子女打造的生活環境等，都能成為理財規劃的明確動力。 投資理財觀念3：根據目標制定理財規劃.
1.先釐清自身財務狀況. 進行理財規劃前，建議您先全盤檢視自己的財務狀況，列出每月收入與支出項目，並針對支出標記「需要」與「想要」的部分，釐清哪些是不必要的消費，達到節流的目的。 2.進行未來個人理財規劃. 您可以試著想像未來30年，自己想要過的理想生活是什麼樣貌，便能以此為目標，規劃短、中、長期的理財計劃。 短期目標： 檢視未來半年到2年內，是否有計劃購入貴重設備、出國旅行、償還債務等目標。 中期目標： 訂定2～5年之間的中期目標，為人生下一個階段做準備，可能會遇到結婚、生子、修繕房屋這類一次性支出的情況發生。 長期目標： 長期目標需要考慮長時間的資金使用情況，像是創業、買房、買車、育兒教育，甚至是退休金，都可以預先規劃好。 延伸閱讀：為什麼我非理財不可！ 通膨與複利的驚人威力.
