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2024年2月3日 · 購物消費時，你是否想過可以這筆錢省下來用作投資？ 加拿大90後理財作家Nicole Victoria在新書 More Money Now： A Millennial’s Guide to Financial Freedom and Security （ 《快樂花錢，存錢不苦，更能致富的金錢法則》）中指出，每一筆享受當下的花費都有可能在預支未來，消費前要思考是否值得。 停止違反價值觀和目標的消費項目. 不少人可能都有每天買一杯咖啡的習慣，作者認為，假如類似的消費能帶來真正的快樂、享受和滿足，就可以繼續。 如果能讓你怦然心動，那花更多錢也沒關係。 但若是下列3種情況，就該停止： 1. 單純出於習慣. 2. 不經大腦思考. 3. 只是懶得在家自己泡咖啡.
2024年1月9日 · 4步開始你的財務規劃. 如果你是第一次制定財務規劃，你可能需要為它預留至少一個下午的時候。 有了首次財務規劃做基礎，財務規劃會變得更快、更容易，因為你不再需要從頭開始。 而要成功進行財務規劃有以下幾個步驟： 1、查看你目前的財務狀況. 通過查看你目前的財務狀況來查漏補缺，首先列出有以下信息具體數額的清單︰. 你的收入. 每月開支，並劃分為必要開支與非必要開支. 任何你擁有的債務以及它的利率. 你的銀行餘額. 投資和退休賬戶餘額. 2、設置你的理財目標. 思考在未來財務上你想實現怎樣的目標，這對所有人來説都是不同的，並取決於你所處的現狀。 如果你現在有信用卡欠款的話，你當下首要的是還清賬單。 如果你現在沒有任何債務，為退休儲蓄是一個永遠不會出錯的選擇，如果你有購房需求，你可能還需要為首付存錢。
2021年3月18日 · 投保前要留意3大要點. 市場上QDAP產品選擇多元化，不過有意投保的人士應留意以下3個要點，並因應個人的負擔能力，判斷產品是否適合自己的退休計劃。 投保人應先評估自己需要，考慮自己預期於何時退休並開始領取年金，從而決定供款期及入息期。 大家應比較不同產品之間的回報，而內部回報率（IRR）便是一個常用參考指標，IRR愈高代表回報率愈高。 IRR有保證IRR及總IRR兩種，前者只計算QDAP的保證部分，相當於產品的最低回報率；後者則反映對未來投資收益的預期，故此包含非保證部分。 要留意的是，IRR所反映的是客戶保單期滿時的回報，如客戶提前退保，回報率或會較低。 投保人一般會持有QDAP一段長時間，所以要留意保單的退保價值，如中途投保人因財務原因需要退保會更有預算。
2024年4月6日 · 每一筆「享受當下」都是預支未來 4招判斷錢是否值得花 【財富自由】30歲新婚夫婦目標10年內儲2,000萬 不犧牲生活能成功嗎？【門診保險比較2024】10款產品大比拼 普通科、專科、中醫 收費及保障全披露
2023年2月24日 · 危疾預支保障 紓解財務壓力 誠言，人均壽命延長，醫療開支以及患上危疾的風險亦會相應增加，市場上就有QDAP產品提供額外危疾保障，若受保人於年金領取期內確診患上癌症、中風或突發性心臟病，將可預支未來保證年金入息，即時獲得現金以紓解財務壓力。 有計劃同時為受保人提供意外身故保障，於指定保單年期內，一旦受保人不幸因意外身故，保險公司將向指定受益人作出額外賠償。 2022年初，宏利香港曾與星展銀行聯合委託機構進行調查，結果顯示受訪港人對於活得比平均壽命更長，最大的憂慮是健康轉差（42%）、用盡積蓄（24%），以及需要工作更久才能退休（15%）。 想退休生活有充裕的財務保障，除了透過儲蓄增加現金儲備外，及早了解並投保QDAP計劃，就可以在退休後創造持續的被動收入。
2024年2月5日 · 國際邁亞密的亞洲之旅還沒開始，僅僅是公布之初，就已經有人把票價炒到10倍之高，正如投資買的不是現在，而是對未來的盼望。 大家都希望一睹球王美斯在香港踢球、過人、甚至入球的風采，這是主辦方為大家營造的一個「完美畫面」，大家帶着對這個「完美畫面」的憧憬入場。 這個例子放在投資市場，主辦方就像上市公司高管一樣，給投資者滿滿的希望，但實際業績幹出來，又可能是另一回事。 上市公司向投資者賣的不是自家產品或服務，而是一個「希望」。 教訓二︰時刻警醒、及時止蝕. 你心目中的「完美畫面」是美斯上陣並帶來精彩表現，但現實又是另一場畫面，這在投資市場就叫做「不確定性」。 如果過度沉醉在自己想像的畫面之中，只會錯失了一次又一次的止蝕機會。
2022年11月12日 · 財務規劃是一個人全面了解自己的財務狀況，然後製定具體的理財計劃來實現財務目標的過程。很多人20幾歲的時候覺得進行理財規劃過早，而50幾歲又覺得為時已晚，於是就直接放棄。 其實無論幾歲，理財規劃都是至關重要的，這能讓自己更有目標地花費，也同時能更好實現未來財務目標。
