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證券投資基金在 美國 被稱為 共同基金 ，在 英國 和 香港 被稱為 單位信託基金 [1] ，它是指通過公開發售基金份額募集資金，由基金託管人託管，由基金管理人管理和運用資金，以資產組合方式進行投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式 [2] 。 房屋大修基金 [ 編輯] 居民小區的業主繳納的用於房屋維修的資金。 社會保障基金 [ 編輯] 主條目： 社會保障基金. 社會保障基金是指政府以社會保障稅等形式徵收的用於社會保障的基金或公司向企業員工支付並委託基金管理公司管理的 年金 。
信託共同基金也叫投資信託、投信，即集合不特定投資者的資金，並委託專家代為投資，使其減少投資風險、分享投資收益的一種信託形式，基金投資對象包括有價證券和實業。
- 主要特点
- 主要组织形式
- 现状
- 专用名词
- 技术指标
- 投资策略
- 基金业的问题
- 費用
- 外部链接
投資基金是一種重要的機構投資者，在美國具有很大的市值，反映了美國資本市場的發達和成熟。同樣，投資基金在英國、日本、香港、台灣等国家与地区有很大的份額。但是在中國大陸，由於股票市場有很強的政策性，為了充分利用股票市場，推出了投資基金來穩定市場，減低市場運行的風险。 投资基金的相关机构及人员 1. 投资者，购买基金份额的法人或个人 2. 基金管理公司，负责基金的具体运作，并收取一定的管理费，但不直接承担基金风险 3. 基金托管银行，负责对基金进行托管，执行基金管理公司的命令及其他监督工作 4. 政府管理机构及其他服务组织，包括证券交易所、会计师事务所、律师事务所、评级机构等 正常情况下，投资基金之所以能有高的回报率在于： 1. 规模效应：由于投资基金的规模较大，可以对某一项目进行资金的追加，从而...
根据基金组织时依据的法律不同，有契约型基金和公司型基金之别。 1. 契约型基金依据契约原理组织，体现为一种委托理财关系。在英国、日本、香港市场和中国大陆地区一般都是这一类型。比如香港，对于投资基金的规范是在信托法；而中国大陆则有证券投资基金法，未尽事项则规定在证券法和信托法中。 2. 公司型基金是依托公司法，美国主要是这种形式，特指“投资基金”（Mutual Fund，也作共同基金）。 两者的利弊之处在于法律是否是健全的，但公司型有明显的优点就是投资者有更大的监督和投票的权力，可以更好地维护自己的利益。在中国大陆，由于法律并不健全，采取的契约法律关系不能有效制约基金管理公司，显得十分尴尬。同样，中国大陆公司法律制度也不完善。
国际
1. 国际：据美国投资公司协会（ICI）统计，至2004年底，全球40多个国家的投资基金规模约有16.06万亿美元。
中国大陆
1. 1998年3月，中国大陆出现第一批两支公募封闭式基金，基金金泰和基金开元。 1.1. 金泰证券投资基金（上交所：500001，简称：基金金泰）：国泰基金管理有限公司为管理人，1998年3月27日成立，2013年3月到期转型为混合型开放式基金。 1.2. 开元证券投资基金（深交所：184688，简称：基金开元）：原南方基金管理有限公司（现为南方基金管理股份有限公司）为管理人，1998年3月27日成立，2013年3月到期后转型为沪深300ETF。 2. 2001年9月，中国大陆出现第一只开放式基金。 2.1. 华安创新开放式证券投资基金：2001年9月11日开始募集，于2001年9月21日正式成立。
基金单位净值（Net Asset Value, NAV）：基金单位净值=基金净资产价值总值/基金单位总份额，开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。基金单位累计净值：基金单位累计净值=基金单位净值+（基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额），是反映该基金自成立以来的所有收益的数据。未知价计算法：未知价也称为期货价，是指以当日市场各种金融资产的收盘价来确定资产价格的计算方法，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。基金持有人：是指持有基金单位或基金股份的自然人或法人，也就是基金的投资者。波动幅度
波动幅度用来衡量基金净值的波动幅度，波动幅度低的基金，投资者相应承受的风险较小。
夏普比率
夏普比率（Sharpe Ratio）＝组合收益（减去无风险收益）/总风险，反映了基金承担单位风险所获得的超额回报率（Excess Returns），即基金总回报率高于同期无风险收益率的部分，该比率越高，基金承担单位风险得到的超额回报率越高。
信息比率
信息比率（Information Ratio）用来衡量超额风险带来的超额收益，比率高说明超额收益高。
基金的选择
以下的要素经常在选择基金时，拿出来作考虑。 1. 基金的类型：投资者应根据自己个人理财规划确定自己在多长的时间内，以多大比例的资产，投资于何种基金。 2. 基金的过往业绩：过去的业绩不能保证以后的业绩。 2.1. 根据评价基金的技术指标挑选基金。 2.2. 排名：在同一时间段，同一类型基金内的排名。 2.3. 四四三三法则： 按以下顺序挑选 1. 1.1. 「4」：該基金一年期績效排名在同類型的前四分之一 1.2. 「4」：該基金兩年、三年、五年以及自今年以來績效排名在同類型的前四分之一 1.3. 「3」：該基金六個月期績效排名在同類型的前三分之一 1.4. 「3」：該基金三個月期績效排名在同類型的前三分之一 1. 基金经理：据美国沃顿商学院金融教授Klaas P. Baks的研究，基金回报中30%的业绩是由基金经理创造的，70%的业绩有赖于基金公司事先确定的投资策略，研究平台和投资决策机制。对基金经理的选择应从其投资经历和投资业绩，投资风格和投资理念入手。最好不要选择有频繁跳槽经历的基金经理。 2. 基金公司：了解基金公司的治理结构和激励机制，以及投资研究体制是否合理有效。 2...
买入时点选择
1. 单笔买入：由投资者选择适当的时机买入。 2. 定期投资：以相同数额，以相同的间隔时间，分批投资于特定基金，定期投资不主动选择“更有利可图”的买入时间点和价格，以降低正确投资时间点及价格所带来的高收益为代价，来换取更低的投资收益波动，降低错误投资所带来的损失。由于是定期投资相同数额的资金，所以投资基金单位净值价格较高时买入时基金单位数较少，基金单位净值价格较低时买入的基金单位数较多，经过不同时间点的多次的投资后，投资者总的基金买入成本必然介于其投资时段中高价时段和低价时段之间，虽不能最大化投资收益，但是能相对的降低投资风险。根据投资者自身的偏好，也可以增加定期投资中的主动性，比如“定期不定额”，根据自身对市场未来走势的判断，增加或减少定期投资的资金额度，甚至于暂停定投，或直接卖出，结束投资。
利益输送
1. 老鼠仓：用自有资金买入股票后，用他人资金（如自己控制的机构资金，证券投资基金资金）拉高相应股票价格后，通过出售个人所购买的股票进行盈利。是一种以损害他人利益为手段自肥的非法行为。 2. 通过同一基金公司旗下的基金抬高特定基金的业绩，造成此基金业绩优秀的假象。 3. 詐欺
追求短期业绩
1. 在一些投资者的偏好影响下，一些基金公司对基金经理的短期业绩要求过高，致使部分基金经理出现仅因考核压力而过于注重短期收益，牺牲长期收益的现象。 2. 出于排名和考核压力，在相关时间段内基金经理可以故意拉抬自己基金的重仓股，来提高自己基金的业绩。
过分追求基金公司利益
由于大部分开放式基金管理费的确定是由基金规模乘以一个百分比，所以基金公司的盈利不直接和基金持有者的盈利相关联，所以有可能出现基金公司为了追求规模牺牲基金持有者利益的情况。
基金向投资者收取的費用大致分為以下幾項，費率和費用項目各基金不同。 1. 基金管理費 1. 是支付给基金管理人（基金公司）的報酬，是基金管理人主要的利潤來源。一般公募基金是按照其所管理基金资产净值的一定比例从基金资产中提取，也就是说管理資產的規模越大，管理費收取的越多，和基金的盈利情况无直接關聯。私募基金管理費的計算方法靈活多樣，很多是通過收取利潤提成的方式来實現的。 1. 基金托管費 1. 是因保管基金資產，基金托管人向基金收取的費用，比如银行为保管、处置基金信托财产而提取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取。 1. 認購費用 1. 在基金發行期内認購基金時收取的費用。 1. 申購費用 1. 在開放式基金續存期内申購基金份額時收取的費用。 1. 贖回費用 1. 在開放式基金續存...
美国证券交易委员会：www.sec.gov（页面存档备份，存于互联网档案馆）（英文）中国证券监督管理委员会：www.csrc.gov.cn（页面存档备份，存于互联网档案馆）（简体中文）香港金融管理局：www.hkma.gov.hk（页面存档备份，存于互联网档案馆）（简体中文）澳門金融管理局：www.amcm.gov.mo（页面存档备份，存于互联网档案馆）（繁體中文）其他人也問了
投資基金是什麼?
什麼是股票型基金?
私募基金是什麼?
證券投資基金 ，或稱 集合投資計畫 （ collective investment scheme, CIS ）、 投資信託 ，是指集合一群人的資金，由經理人集中管理投資，創造更高的投資報酬。. 是按照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委託專業投資機構進行管理和 ...
共同基金 （英語： Mutual Fund ）， 信託基金 的一種，在美國稱為 投資公司 （Investment Company）。 此種金融商品的產生利基點是建立在專業金融從業者的知識和信任之上而得以產生，由於一般大眾不懂跨國投資外國金融商品的諸多法律和語言問題；也沒有專業操盤的技術分析能力，所以支付一點手續費將錢交由有公信力金融機構的團隊操盤，大眾只需約略的選擇投資標的和風險度即可。 共同基金是由 基金經理 的專業金融從業者管理，向社會投資者公開募集資金以投資於 證券 市場的營利性的公司型證券共同基金。 共同基金購買 股票 、 債券 、 商業票據 、 商品 或 衍生性金融商品 ，以獲得 利息 、 股利 或 資本利得 。
指數股票型基金 （英語： exchange-traded funds ，縮寫： ETF ），或稱 交易所交易基金 ，是一種在 證券交易所 交易，提供投資人參與指數表現的 指數基金 。. ETF將 指數 證券化 ，投資人不以傳統方式直接進行一籃子證券之投資，而是透過持有表彰指數標的證券權益 ...
私人股權投資 （英語： private equity ，簡稱PE，又稱 私募股權投資 或 私募基金 ），是指對任何一種不能在 股票 市場自由交易的 股權 資產之 投資 [1] 。. 機構投資者（例如官方養老資金池、保險公司）可能會投資私人股權投資基金，然後交由投資公司管理並 ...
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