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TLAC 是什麼？ TLAC（Total Loss Absorption Capital） 是一個金融監管的要求，為的是確保系統性重要銀行在經歷壞帳損失或破產風險時，能擁有足夠的資本緩衝，以防止對整個金融體系產生負面影響。 過往面對系統性的金融危機，各國主管機構仍必須藉由大筆的稅金來紓困面臨窘境的大型金融機構，因為這些大到不能倒的銀行一旦出事，那將會引發更嚴重的骨牌效應。 但是當這種情形多發生幾次，民眾難免會有怨言，因此為了在出現金融危機時金融機構有足夠的手段來用於吸收損失，而不是只能央求政府通過稅收等公共資金進行救助，TLAC 便隨之出現。
具損失吸收能力(Total Loss-Absorbing Capacity;TLAC)債券:係為保護公眾利益或發行人因資產不足以抵償債務、不能支付其債務或有損及存款人利益之虞等業務、財務狀況顯著惡化之情事,須依註冊地國主管機關指示以減記本金或轉換為股權方式吸收損失性質之債券。 該債券發行機構屬於全球重要的系統性銀行之一,其所發行的債券屬 TLAC債務工具,當發行機構出現重大營運或破產危機時,得以契約形式或透過法定機制將債券減記面額或轉換股權,可能導致客戶部分或全部債權減記、利息取消、債權轉換股權、修改債券條件如到期日、票息、付息日、或暫停配息等變動。
2023年3月25日 · 除了巴賽爾協定三之外，針對全球系統性重要銀行 (簡稱G-SIBs)在2015年又推出了「具損失吸收能力債券」 (TLAC,Total Loss-Absorbing Capacity)， 也就是將部分或全部原本不具備吸收損失能力的主順位債券也納入吸收損失的資本之一， 這個影響相當廣泛，因為以往我們都會認為主順位債的順位其實就「等同於存款」，會受到政府保障，此規範一出，連主順位都變成可能會吸收損失，差別非常大，但慶幸的是目前還沒有任何主順位債有遭受到實際損失，Mr.棒Bond認為主順位債其實是一塊各國政府都不敢讓他出事的部分，否則未來金融機構籌資將會非常困難且成本非常高。
ISPIM 7.75 PERP (ISIN: XS1548475968;MREL 債券)為Intesa Sanpaolo SpA 於2017/1/11 發行的一檔歐元AT1 ,債券受償順位為Subordinated。. 損失吸收機制為Temporary Write Down ,觸發類型為機制型(Mechanical),觸發事件包括Common Equity Tier 1 (CET1 )觸及5.125%,或是被金融監管機構判定為無法存續(Point of ...
2020年1月14日 · 國際債券. 櫃買中心今日表示，為因應國際間及各國監理機關對全球系統重要性銀行與國內系統重要性銀行之監理規範，以及總損失吸收能力（Total Loss-Absorbing Capacity,TLAC）制度之實施，櫃買中心經比較與分析各國法令架構，將「具損失吸收能力國際債券」之發行與市場監理配套措施納入管理，並增訂外國發行人發行「具損失吸收能力國際債券」之資格、發行條件與投資人資格限制。
在此，向 您報告，本行自2020年9月11日 (含)起，具損失吸收能力債券（Total Loss Absorbing Capacity，簡稱TLAC債券）相關條件之海外債券產品僅限專業投資人申購，既有庫存客戶之贖回權益則不受影響。. 相關調整之產品列表請參考附件. 若您持有相關之產品，建議您 ...
TLAC簡介. 定義. 架構. 除外負債. 金融穩定理事會(FSB) 於2015 年11月發布全球系統性重要銀行(G-SIBs)清理時損失吸收與資本重建能力之國際標準。 為了讓系統重要性銀行確實不再是「大到不能倒」,且在不需透過公眾資金來承擔損失的情形下即可進行清理,就必須讓銀行在清理前及清理時都具有充分的損失吸收能力。 法定資本、TLAC、緩衝. 法定資本、緩衝. 單純以投資為目的金融商品也有可能被金融機構用來做為吸收損失的工具. 符合法定最低要求8%之資本工具. 超出法定最低要求8%且未用於留存緩衝之資本工具. 其他TLAC負債. 主順位金融債. 除外負債. 其他. 用於留存緩衝資本的CET1不得作為TLAC. 法定最低要求8%以外非用於資本緩衝之資本工具. (CET1、AT1、T2)
