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  3. 規劃人員專業能力測驗試題科目:理財規劃實務 入 . 通知書編號:_____________. 50 題,每題分, 限用2 2B鉛筆在「答案卡」上作答。注意:本試卷正反兩頁共. 單選選擇題,請選出 . 個正確或最適當答案,答錯不倒扣;以複選作答 . 答者,該題不予計分。. ,未繳回者該節以零分 ...

  4. 答案卡務必繳回,未繳回者該節以零分計算。 1. 有關委託購買證(A/P)之敘述,下列何者錯誤? (1) A/P的匯票是以進口商為付款人. (2) 進口商申請開立A/P 所繳交之保證金一般較L/C為高. (3) A/P受益人可持票向任何銀行請求讓購. (4)乃進口地銀行應進口商申請,開發給它在出口地的通匯銀行的授權書. 2.有關證券公司之敘述,下列何者錯誤? (1)證券自營商得直接或間接接受他人之委託在臺灣證券交易所所設立之集中交易市場或櫃檯市場買賣有價證券. (2)證券經紀商為經營有價證券之行紀或居間者. (3)對同一證券,證券自營商與證券經紀商之申報價格如同時發生且價格相同時,證券經紀商之買賣應優先成交. (4)證券自營商指經主管機關依證交法規定,特許以自行買賣有價證券為業務之證券商.

  5. 1.設定理財目標之關鍵因素,下列敘述何者錯誤? (1)預期報酬率 (2)教育的程度 (3)目標達成的時間 (4)明確的金額. 2.依據臺灣理財顧問認證協會職業規範,會員所應信守的職業道德中,「應有能力提供客戶服務並維持必要的知識及技能以從事此專業領域」的原則為下列何者? 原則 (2)忠實義務原則 (3)客觀性. 3.理財規劃的服務流程從何開始? (1)理財軟體運用 (2)規劃書諮商面談 (3)客戶需求面談 (4)金融產品推介. 4.有關編製家庭收支儲蓄表應注意要點,下列敘述何者錯誤? (1)已實現資本利得屬收入科目 (2)預售屋的預付款是資產科目,非屬支出科目. 目 (4)每月繳交房貸之本金與利息,兩者均屬支出. 5.有關提升淨值成長率之方式,下列敘述何者錯誤?

  6. 台灣金融研訓院第39屆理財規劃人員專業能力測驗試題. 科目:理財工具. 入場通知書編號:_____________ 注意: 本試卷正反兩頁共50 題,每題2 分, 限用2B鉛筆在「答案卡」上作答。 確或最適當答案,答錯不倒扣;以複選作答或未. . 答案卡務必繳回,未繳回者該節以零分計算。 �. 債券,其發行總餘額不得超過該行調整. (1)五倍 (2)六倍. 2. 有關證券商之敘述,下列敘述何者錯誤? (3)七倍 (4)八倍. (1)證券承銷商係指主管機關特許經營有價證券之行紀或居間之證券商. (2)證券自營商其最低實收資本額為新臺幣四億元. �. (4)證券商應於每月十日以前,向金管會申報上月份會計科目月計表. �. 行及專業銀行外,尚包括下列何�. (1)證券金融公司.

  7. 台灣金融研訓院第41屆理財規劃人員專業能力測驗試題. 科目:理財工具. 入場通知書編號:_____________ 50 題,每題2 分, 限用2B鉛筆在「答案卡」上作答。 注意:本試卷正反兩頁共. 確或最適當答案,答錯不倒扣;以複選作答或未. . 答案卡務必繳回,未繳回者該節以零分計算。 1. 有關委託購買證(A/P)之敘述,下列何者錯誤? (1) A/P的匯票是以進口商為付款人. (2) 進口商申請開立A/P 所繳交之保證金一般較L/C為高. (3) A/P受益人可持票向任何銀行請求讓購. (4)乃進口地銀行應進口商申請,開發給它在出口地的通匯銀行的授權書. 2.依工業銀行設立及管理辦法規定,工業銀行對任一生產事業直接投資餘額,不得超過該行上一會計年度決算後淨值之多少?

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