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Jacky. 最後更新於 03 五月, 2024. 自2003年發展至今， 指數型基金（ETF） 投資在台灣蔚為風潮，市場規模已逼近2兆元的高水平。 而在台灣高達200多檔的ETF標的中，又以 元大台灣50（0050） 與 元大高股息（0056） 兩檔受益人數最多，最受國人喜愛。 不過投資人進場ETF前，常常會有一個疑問：「0050和0056，到底哪檔比較好？ 」今天 Money101 就帶你來比較0050和0056兩檔國民ETF，由ETF屬性、成分股選擇機制、近5年股息發放與年化報酬率等指標出發，進行0050和0056的對決，協助讀者找到適合自己的ETF！ 延伸閱讀： 【熱門券商比一比 手續費最低2.8折、零股手續費最低只要1元】 、 【定期定額是什麼？ 怎麼買？
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00878國泰永續高股息，是目前唯一兼具「ESG」與「高股息」 ...
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- 0050、0056 基本資料
- 投資心法：擔心賺了股息賠了價差？
- 0050、0056 前十大成分股
- 0050、0056 產業分布
- 歷史經驗：新冠肺炎股災時，0050、0056 都跌了 10% 以上
- 0050、0056 績效回測表現
- 0050、0056 該買哪一檔？
- 定期定額投資0050、0056期間優惠！
上述表格整理了 0050 與 0056 的基本資料，其中，兩者最大的差異在於「選股邏輯」──0050 是由台股上市公司中選出前 50 大市值的公司做成份股，再依據特定公式計算權重；另一方面，0056 為複製「台灣高股息指數」，簡單來說，這指數的成份股是依照「I/B/E/S（Institutional Brokers Estimate System）」系統中之未來一年每股預測／估計現金股利為計算基礎。 所以啦，很多人說 0050 適合賺價差，0056 適合領配息──這的確也符合「元大高股息」的名稱──然而，穩定領配息最怕的事情就是「賺了配息賠了股價」。
舉個例子，就像早期知名的定存股──中鋼（2002-TW）一樣，在早些年配息優渥，且股價也漲得漂亮。但後來中國基礎建設的步調一緩下來，也就造就了如今乏人問津的情況，甚至於 2019～2021 年期間下跌了 5%。 資料來源：Yahoo Finance 要如何才能避免「賺了股息賠了股價」？得看這檔股票未來的需求容不容易變動。如果這檔股票很依賴景氣、或者是要跟別人搶訂單，那它就可能因為需求減弱或訂單被搶走而下跌，甚至本來穩定的配息也跟著消失，畢竟配息僅是獲利的一部份。 如果這檔股票的地位穩固，或者公司業績跟景氣關係較低，那它的配息也會相對穩固，股價也較難被股災影響，就不容易「賺了配息賠了股價」。同樣的道理也可以適用於 0056，我們可以藉由上述的方式來檢視 0056 的持股成分，進而評估或比較殖利...
在了解完上述的環節之後，我們再來看看這兩大 ETF 的前十大成分股。 從上表可以觀察到，0056 比 0050 有較高的成分股分散程度，其中，0056 前十大持股加總起來也才佔了整體的 4 成，不像 0050，光一檔台積電（2330-TW）一家公司就佔了 45.21%，簡直就是「台積電與他的快樂夥伴們」。然而，雖然 0056 持股很分散，但產業呈現出較為集中的狀況，整理如下。
根據元大投信所發布的基金月報（如下表），可以明顯看出 0050 的產業分布相較於 0056 來得分散，不過 0050 與 0056 前三大產業分別都包含了「資訊科技」、「原材料」，最主要的原因在於：台灣整體上市公司的態樣，就是以上述的產業作為發展主力。
讓我們回顧當初新冠肺炎爆發時，可以看出來 0050、0056 均有明顯的回檔──0050 跌了 21%，0056 跌了 15.9%──表示如果真的遇到類似的金融風暴時，只是跌多跌少的差異而已。 資料來源：Yahoo Finance 總的來說，如果是期望賺價差，那挑選的標的不抗跌也沒辦法，畢竟賺價差就是希望它漲，可是景氣好時會漲的股票，景氣差時跌得也兇，有一好沒兩好。但是期望領配息的股票結果本金也跌很慘…，那本金的虧損搞不好抵銷配息的獲利，一來一往白忙一場，也是投資人在買進之前，必須完整評估的地方，尤其在整體市場波動又較大的情況之下。
本段會完整比較 0050、0056 的績效表現，內文將分為：短期持有、中長期持有、固定時間的投資 — 定期定額、單筆投入等四種情境，相關回測規則整理如下： 1. 使用還原股價計算： 股價經過股息再次投入的調整 （考慮股息） 2. 交易方式採用買入持有（buy and hold）：任何人都可以複製的交易模式，也有人稱呼為存股，不需要任何的技術指標決定買入或是賣出決策，單純的根據持有天數的長短來做比較。 3. 比較時間區間： 2008/01/01～2020/09/30 4. 計算過程中不考慮任何交易的手續費以及費用，單純比較績效，看誰比較會賺！
綜上所述，如果是積極型投資人並追求長期報酬率，可以選擇 0050；但如果偏好定期領取股利，穩固個人現金流的投資人，就可以參考 0056。若要讓個人投資組合更加靈活運作，不妨思考是否可以平衡追求長期報酬、穩定收取股利分派之間的操作比重，並跟隨大環境的變化而調整。
看完了上面的分析，對於投資 0050 或 0056 產生興趣了？現在元大證券推出了定期定額投資的期間限定活動，只要是在2022/06~2023/1/31時間內達成下面的任一條件，就可以享有定期定額投資手續費優惠或手續費抵用金！（僅限透過元大證券下單喔） 1. 現在已經有 0050 或 0056 定期定額扣款契約，活動期間手續費一樣都只要 1 元 2. 如果是活動期間新增的 0050 或 0056 定期定額扣款契約，手續費只要 1 元，且扣款金額無！上！限！ 備註：本文所提及標的僅為舉例說明，不代表任何金融商品之推介或投資建議。 【延伸閱讀】 1. 0050 元大台灣 50 ETF｜0050 成分股？0050 配息？優缺點整理！ 2. 0056 元大高股息 ETF｜0056 配息？成分股？優缺...
2024年1月5日 · 0056追蹤的指數為台灣高股息指數，選股標準是以臺灣50指數及臺灣中型100指數共150支成分股為採樣母體，白話來說就是從台灣前150大上市公司中作篩選。 並同樣扣除公眾流通量小於等於5%的股票，最後選取「未來一年預測現金股利殖利率最高」的50檔作為成分股。 總結來說，0050是單純追蹤台灣大型股的表現，而0056則是採用「主動選股」的方式，牽涉到基金經理人的選股能力，屬於主動投資的一種。 不過由於0050是採取市值加權，市值越大、成分股的比重就越高，那因為台積電的市值顯著大過其他49家公司，造成台積電佔據0050整體投資組合近乎一半的比重，也因此對0050的表現有很大的影響力。
優缺點整理！ 2024 年 5 月 17 日. 文章來源. 股感商品研究室. 作者. 王則翰、Stella. 文章段落. 台灣 50 是什麼？ 0050 適合誰？ 0050 成分股調整（2023 Q3） 0050 成分股產業比重. 0050 配息幾次？ 0050 殖利率. 0050 累積報酬. 0050 淨值. 0050 優缺點. 0050 定期定額教學. 0050 零股教學. 0050 定期定額優惠！ 0050 月月領息 影片介紹. 展開.
2020年2月19日 · 我快速介紹一下0050跟0056這兩檔ETF，台灣50（0050）這檔ETF投資的成分股是由台灣上市股票中評選出50檔市值最大、符合篩選條件的上市股票，就是一次投資50家公司啦。 元大高股息（0056）成分股是由台灣50指數及台灣中型100指數成分股，挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的30檔股票作為成分股，一次買進30家高股息殖利率的優質個股，就是一次投資30家高股息的公司啦。 最後，爆奶弟弟跟我說他兩檔都想投資，每個月定期定額投資1000元，連續投資3年，如果你想幫你的小孩存教育基金，也可以考慮從定期定額買ETF開始，一方面買ETF不用每天一直盯著盤勢，而且根據統計多數主動操作的基金都很難打敗大盤，不如被動操作的ETF，再加上定期定額才能享受複利累積報酬的效果。
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0050跟0056成份股有哪些?
0050和006208前5大持股權重比指數少多少?
0056會怎麼買股?
0056成分股加權平均股息率有何水準?
2024年1月15日 · 說起台股市場最火紅的商品，非屬 ETF（指數股票型基金）不可，而台股超過 200 檔的 ETF 中，老牌又知名的就是元大台灣 50 （0050）與元大高股息 （0056）。 0050是什麼？ 投資之前，該了解的事. 0050 的全名為「元大台灣卓越 50 證券投資信託基金」，也稱為元大台灣 50，是一種「指數型股票基金」，也是台灣最早公開發行的 ETF。 0050成分股｜一次投資 50 家公司，每季調整、有效分散風險. 0050 追蹤的是台灣 50 指數，由台灣市值前 50 大的公司以不同權重組成。 買進一張元大台灣 50，就等於一次投資這 50 間公司，需要承受的風險與波動，比投資單一公司的股票要低。
2020年4月6日 · shutterstock. 2020-04-06 11:40. +A -A. 加入收藏. 0050和0056這兩檔原型ETF 成立時間都超過10 年，且來自同一家公司，但追蹤的指數不同，持股邏輯也不一樣，因此這兩檔經常被拿來比較，哪一個「更好」，就一直是存股界的熱門話題。 誰適合存股？ 先搞懂3大差異. 台灣自2008 年金融海嘯後，利率長期處於低檔，錢放在銀行雖然沒什麼風險，卻也無利可圖，所以「存股」一直是定存族提高報酬的一種配置選擇。 近幾年，台灣投資人對ETF 的接受度越來越高，它除了具有低交易成本的先天優勢，有些原型ETF 還能每年提供穩定的配息，於是慢慢受到許多存股族的青睞，納入分批布局、長期持有的名單，其中最知名的就是「台灣50」（0050）和「台灣高股息」（0056）。
