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2023年12月7日 · 2023年，美國聯儲局激進加息抗通脹，環球投資市場對高利率投鼠忌器、反應敏感。 資產管理公司Ariel Investments聯席行政總裁兼總裁Mellody Hobson，以及該公司創辦人、聯席行政總裁兼投資總監John W. Rogers Jr. 於《華爾街日報》撰文，指出「利率的不確定性」主導了2023年的股市走勢；然而仔細觀察下，華爾街似乎 更受到觀念而非現實的影響 ︰公司和個人資產基本上保持健康，企業經得住考驗，82%的標普500指數公司的第三季盈利意外樂觀。 此外，失業率依然很低，民間消費仍強勁。 然而，對聯儲局加息等情報緊張以待的氣氛，還是削弱了美股表現。 由於對宏觀經濟的猜測使公司基本面黯然失色，很多公司的股價一直表現平淡。
2024年4月2日 · 綜合CNBC訪問多名理財策劃師的意見和香港退休制度特點，本文簡介30多歲上班族可以做以下 明智理財三件事 ，既增加退休儲蓄，又能減輕財務負擔。 擺脫以前︰還清債務. 改善現在︰扣稅三寶. 部署退休︰長線投資. 財務成功部署（一）：跟前半生債務做了斷. 20幾歲時收入尚少且心態未夠成熟，故亂揮霍以致入不敷支是年輕人常態。 很多朋友在那段輕狂歲月或者都試過做「月光族」，拖欠卡數甚至「碌爆卡」。 再者，青年往往需要應對學生貸款這個「財富黑洞」，耗盡全職工作頭幾年的收入。 美國註冊財務策劃師Andrew Fincher認為，雖然還款也應該是20歲人士關注的重點，但30出頭可能是還清十年來大小債務的最佳時期，因為這個階段往往會人工加幅高，賺更多錢，還款能力最強：
2024年2月28日 · 美國人口普查局2023年9月發表數據顯示，當地住在父母家中的年輕人比例在過去20年來走高87% ； Pew Research數據指出，截至2021年，近四分一25至34歲美國成年人生活在多代同堂的居所中； 美國租樓平台RentCafe於2023年11月發表的調查亦指出，41%與家人同住的成年Z世代受訪者表示，認為自己會同其他家庭成員一起生活至少兩年。 地產市場飆升. 加劇Z世代住房壓力. 美國地產平台HotPads早於2018年已 估算 ： Z世代一生中將於經通脹調整後的租金花費為22.6萬美元； 較千禧世代（80年代至90年代初出生者）多出約24,000美元； 比嬰兒潮世代（1946至1964年間出生者）多出77,000美元。 以下數據亦反映Z世代租樓困難驚人一面：
2024年3月2日 · 30節約男子曾是上進青年，何以淪為一名債台高築的月光族？ 要由他大學時代講起︰. 國立台灣藝術大學設計科系畢業； 為到日本做交換生，不愛讀書也努力兩年擠入班上頭五名、考日文基準試； 成功申請日本女子美術大學； 零存款赴日，獎學金只夠付半年住宿，生活費全靠打工。 回台服完兵役、投身職場後，30節約男子仍對日本生活念念不忘。 一次巧遇朋友想去留學，提議他同行︰. 那時大概26、27歲，想說趁30歲前再去日本闖闖，就跟朋友借了筆錢，打工度假... 可惜，他的Working Holiday慘不忍睹︰. 在當地兩年，銀行存款依舊為零； 每月出糧後供學貸和家用，加上還錢和生活費即清袋； 仍信船到橋頭自然直，但新冠疫情來襲，公司裁員； 決定回台，卻連防疫隔離酒店都付不起，要姐姐江湖救急。
2024年4月15日 · 2024年第一季，美國經濟仍過熱，減息預期急挫，債券價格受壓，中港股繼續低迷。 近1年，20隻基金中有五隻見紅，當中四隻為中港股票基金、一隻為債券基金（ 環球債券基金 ）； 2024年首季，錄四隻下跌，當中兩隻為中港股，其餘為 保證基金 及環球債券； 首季滙豐MPF最佳基金為 北美股票基金 ，大賺10%； 3月全部成份基金回報正數， 智優逸歐洲股票追蹤指數基金 賺3.85%，為滙豐MPF最佳。 中港股落後. 長短線均見紅. 中港股2024年首季復甦緩慢，拖累相關基金表現。 中港股基金是滙豐MPF中表現最差，但跟行內同類基金比較則中規中矩。 短線： 恒指基金 及 中港股票基金 3月分別微升0.55%及0.11%，但近1年血虧（-16.46％及-18.44％），均在59隻同類基金的中游；
2024年1月27日 · 分享：. 放棄2百萬年薪！. 憑「勇」字成功換跑道！. 中年辭職不一定可怕？. 當事業上遇到樽頸，可能是「換跑道」的契機。. 這是台灣知名企業管理講師謝文憲在其著作《極限賽局：人生有限，但你能創造極限的5個心法》的真實經歷，18年他自覺在職場中 ...
Alpha值在投資指標中，是股票的回報率相對於股市指數的表現比較值，不過亦可應用於分析基金經理的投資表現相對股市表現的差距。 Hulbert指出，對於一名平均Alpha值為5%、年均回報率標準差為20%（略高於市場，但量級相同）的基金經理， 跑贏大市所需的年數為64年 。 他歡迎對以上假設提出異議，但認為很難使用其他合理的假設來得出遠低於64年的年數。 因為財務顧問在CFA培訓中會認識到，隨着投資經理的 Alpha值降低 、 回報標準差上升 ，他們跑贏大市所需的年數 也會增加 。 他續稱，在大多數情況下，即使是在長期績效排行榜上名列前茅的基金經理，也具有較低的Alpha值和較高的回報標準差。 要逾百年業績紀錄才能論定基金能否跑贏大市.
