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- 個人理財是一種生活技能，是對個人或家庭資金的有效管理和規劃。 其主要目的是實現個人或家庭的財務目標，包括短期和長期的目標，如購買房屋、車輛、教育基金、退休計劃等。 實施個人理財，需要了解自己的收支狀況、設定財務目標、制定合適的理財策略，並定期檢視和調整理財計劃。
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如何進行個人理財?
理財是什麼?
理財規劃好嗎?
理財金三角怎麼分配?
- 練習先付錢給自己，年度支出也記得一起規劃。超簡單存錢公式：收入－儲蓄（先付錢給自己）＝可支出的錢。這招不用多說，每月薪水(收入)拿到之後先存錢給未來的自己(儲蓄)，剩下的再給現在的自己分配使用(支出)，存下的錢，也要找個地方讓錢可以增加它的價值與分量。
- 善用行動支付與信用卡的優惠，也別忘了善用各種紅利點數。使用信用卡消費已經沒什麼特別，Combo 行動支付跟信用卡的優惠，更能把錢的功用發揮到最大。
- 口袋零錢也能累出一桶金。除了小妙招1的收入先剪去儲蓄，剩餘的才能作為支出，每天回家後身上的零錢也可以累積出一桶金。找個容器，每天回家後掏出零錢存入，你可以設定要全部投，還是只存入固定面額的銅板(如50元銅板)，每年最後一天來結算一下總共存了多少錢，然後這筆錢不妨在跨年後的第一個交易日拿去投資，不管是股票或基金或外幣，只要持續做，長此以往也能累積出一筆可觀的存款喔。
- 分清楚『需要』跟『想要』衝動消費的情況相信多數人都有碰過，雖然這能促進經濟，但對於自己的荷包卻沒有太大益處。『需要』跟『想要』的差別在於，前者無法等(食物、日常用品等)，後者可以等一下(奢侈品、換新手機等)。
- 制定財務目標。當一個人想要開始理財的時候，他必定有想要達成的目標。這個目標可以是購買一輛車、存到人生第一桶金、甚至是想要達成財務自由。
- 審視自己的財務狀況。制定財務目標後，大家可以先審視自己的財務狀況。你可以先 觀察自己每個月的現金流，也就是穩定及持續的現金流入或流出。
- 做好理財基礎。在這個步驟裡，我將會告訴大家理財入門新手需要做好的理財基礎。第一，存好緊急儲備金。緊急儲備金指的是一筆可以用來 應付緊急情況的流動資金。
- 開始制定個人理財規劃。做好了理財基礎，我們就可以往我們的財務目標出發。首先，我們需要 了解現實與理想之間的距離。在理財規劃步驟2的時候，相信你也了解了你的財務狀況，把它和你的財務目標做個比對，兩者之間相差多少呢？
- 為什麼要做投資理財規劃？掌握更多選擇權。無論是儲蓄或積極投資，多數人理財規劃的目的都是累積資產，而累積資產則是為了掌握更多選擇權，當面臨需要大量金錢支出的情況，例如購屋、購車、生病、重大意外等情形，擁有足夠的財務能力才能做出最好的安排。
- 小資理財規劃｜從做好資產分配開始。在開始理財規劃之前，建議先做好資產分配，將收入分成生活開銷、儲蓄及投資3個部分。生活開銷：滿足目前生活所需。房租、水電費、飲食、交通費、生活用品及娛樂花費等，都是生活中必要的開銷，通常佔總收入的50%左右，如果你平時的花費高於收入的50%，可能必須先節省開銷，才有空間規劃投資項目。
- 如何做好個人理財規劃？4個理財觀念一次告訴你。完成資產分配之後，就能確實將一定的收入比例用於理財，然而沒有明確規劃的理財都是空談和賭注，接下來本文將與你分享4個投資理財觀念，幫助你跨出成功理財的第一步。
- 理財規劃推薦｜國泰證券定期定額存股。什麼是定期定額存股？定期定額存股，顧名思義，就是每個月固定投入相同金額，買進台股、ETF等金融商品，透過長期投資降低平均成本、分散風險，可保持投資紀律性，適合固定收入的月薪族。
認識自己財務狀況. 在進行規劃前，應先清楚自己的財務狀況，像是資產的負債比例是多少、每個月的平均開支等，並適時調整，才能更有效率的掌握資產分配，找到更適合自己的財務規劃方法。 建立正確的消費觀念. 消費方式與習慣會影響儲蓄目標的達成，為避免資產因不正確的消費觀念而減少，建議可依照以下2個原則進行購物，才能幫你更快完成儲蓄目標。 購物前先釐清是「必要」還是「想要」，才能減少不必要的支出產生。 避免超過消費能力的支出，才不會存錢不成，反而增加資產的負債比。 設定財富目標，並評估理財方式與風險. 大多數人理財規劃的目的，就是希望能在未來達到所嚮往的財富目標，過上想要的生活。 因此，可以先依個人狀況設定目標，並評估達到此財富目標，所規劃的理財方法是否恰當，以及是否能夠承擔所選用投資方式的風險。
2022年1月20日 · 以下是實際執行理財的一些步驟，當然每個人依據經驗跟個人狀況會有點不同。 完全可以根據你的實際狀況做調整，記得！ 最大掌握的重點是讓資產穩定的增加。
1.先釐清自身財務狀況. 進行理財規劃前，建議您先全盤檢視自己的財務狀況，列出每月收入與支出項目，並針對支出標記「需要」與「想要」的部分，釐清哪些是不必要的消費，達到節流的目的。 2.進行未來個人理財規劃. 您可以試著想像未來30年，自己想要過的理想生活是什麼樣貌，便能以此為目標，規劃短、中、長期的理財計劃。 短期目標： 檢視未來半年到2年內，是否有計劃購入貴重設備、出國旅行、償還債務等目標。 中期目標： 訂定2～5年之間的中期目標，為人生下一個階段做準備，可能會遇到結婚、生子、修繕房屋這類一次性支出的情況發生。 長期目標： 長期目標需要考慮長時間的資金使用情況，像是創業、買房、買車、育兒教育，甚至是退休金，都可以預先規劃好。 延伸閱讀：為什麼我非理財不可！ 通膨與複利的驚人威力.
