金融股存股風險 相關
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2022年5月5日 · 存金融股真的可行嗎？ 事實上，任何投資標的都有風險，而看似安全的金融股，其實也有該注意的投資風險： 存金融股風險1：金融股股價的波動沒有想像中的低 一般人對金融股的迷思都是股價很穩定，波動度不大，然而以數據來看，這個迷思是錯誤的。
2024年3月14日 · 金融股仍是存股族的心頭好嗎？ 2023年金控全年獲利合計3652億元、年增29％，也讓股民們對2023年股利充滿信心。 然而，金融股該如何存，才能存得聰明？ 投資達人「股海老牛」：應以風險分散角度配置. 一表看懂14家金控股表現！ 今年配息可望比去年多. 「億元教授」鄭廳宜：不如存金融債ETF！ 加好友掌握趨勢. 關注FB熱門議題. 金融 投資 財富管理. 金融股仍是存股族的心頭好嗎？ 2023年金控全年獲利合計3652億元、年增29％，也讓股民們對2023年股利充滿信心。 然而，金融股該如何存，才能存得聰明？
- 常見衡量指標
- 最大下跌幅度
- 結論
常見衡量風險的兩個指標，是 β 值（貝塔值）和標準差，其中 β 值主要代表的是個股或基金與大盤漲跌的連動性，反映的是「系統性風險」的大小，而標準差則反映的是該標的整體波動大小。另外還有一個夏普（ Sharp, 3545-JP ）值則同時考量報酬，計算特定期間承擔同樣風險能獲得的報酬。 這裡我們先用追蹤台灣大型股 0050 指數的元大台灣 50（ 0050 ）作為比較的基準，與代表台灣整體金融股的元大 MSCI 金融 ETF （ 0055 ）作比較，來看整體大型股和整體金融股的風險差異。在 yahoo 上可獲得兩者近 10 年的幾個相關數據如下： 上表中 0050 的 β 值接近 1 ，和大盤非常接近， 0055 的 β 值是較低的 0.66 ，代表跟大盤連動性較低，系統風險小於 0050 。...
正常來說，單一股票的非系統風險，會更高於整體產業，但實際上的例子，也許還需要數據來說明，因此以下我們就不只用整體的金融股 ETF ，而是使用目前應該是最多人存的玉山金（ 2884-TW ），和最多人存的官股銀行兆豐金（ 2886-TW ）的股票來比較看看。 因為目前查不到直接給的玉山金和兆豐金長期的年化標準差數字，所以我們改用另一個重要的風險指標，亦即最大下跌幅度（Max Dropdown，或譯最大回撤）來比較，這個數值是用來衡量在某次嚴重下跌中，從最高點回落的比例，相較於標準差，有時更能反映對投資人心理上造成的最大影響。 下表即整理了從 2004 年 0050 誕生以來，五次台股比較大的下跌中，四個標的從該次最高點到最低點的跌幅如下： 我們可看到在 2008 、 2011 、 2015 的...
整體而言，從列表中各次下跌的最大幅度來看，我們實在無法得出「存金融股」的風險比 0050 小這樣的結論，反而看起來是金融股的波動是比較大的（無論是整體還是單一金融股）。此外，單一的產業和股票的風險，還不止在於波動本身，在特定情況下個股和產業表現特別差的時候，投資人有可能難以確定該投資是否有機會翻身，是否要賣出或轉換標的，而可能會無法承受而中止投資，賣在最差的情況。 長期投資重押看好的個股或產業，是主動投資常見的作法，如果有合理的理據認為未來長期某支金融股，或金融整體產業表現會特別好而優於大盤績效，那選擇買金融股並非不合理的選擇。但如果覺得績效不是重點，而是以為重押金融股風險會比較小，或覺得看到有好的配息就可以心安，那就是比較大的誤會了。 如果喜歡這篇文章，歡迎追蹤我的粉絲頁 《ffaarr的...
2023年10月20日 · 存股開始受到更多投資人的關注，老牛認為有主要有以下原因： 長期投資： 阿就因為是短線炒股賠錢阿！ 降低交易成本： 頻繁交易會產生昂貴的交易成本，包括手續費和證交稅。 存股策略減少了交易次數，因此投資者可以節省交易成本。 複利效應： 存股的核心理念是長期持有資產，讓複利效應發揮作用。 也就是說存股存得越久，在複利效應下，獲利也會越滾越大。 減少情感干擾： 交易決策時常受到情感干擾影響，導致不明智的投資決策。 存股策略可以減少情感波動，使投資者更冷靜和理性地應對市場波動。 因此隨著公司內在價值提升，長期持有優質公司的股票。 其公司外在股價也會隨之上漲。 而金融股具備五大優勢：獲利穩健、賺錢賺不停、穩定配息、銅板價、波動小，是存股族的最愛。
2020年11月23日 · 近年金融股成為存股族的投資標的，所以熱門討論度較高的，不但成交量會拉高，若波動度加大，投資人也比較有機會賺到價差。 所以選擇標的成交量至少大於1,000張，可以在產業出現非系統性利空時，避掉流動性風險，不會買不到或者賣不掉。 光成交量這點，除了金控股及部分銀行股之外，大部分金融個股的確都被篩選掉了。 綜上幾點而言， 我喜歡以金控股為主、銀行股為輔 ，保險股跟證券股裡面除了成交量比較大的個股外，我都比較少接觸。 對一般投資人來說，大概有很多金融產業股都是第一次知道，倘若不夠熟悉的話，建議還是別碰比較好。 存金融股沒有什麼祕訣，但投資人必須掌握2個重點： 1. 長期投資. 都說是金身不倒股了，存股的重點當然在長期投資，雖然每年都有波動，但記得逢低累積買進，買得越便宜越能安心抱緊。
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金融股有什麼優勢?
2021年4月10日 · 存金融股的人常有一種說法，說雖然金融股報酬不見得比大盤ETF（如0050）高，但因為投資者屬性比較保守，不能承受太大風險，所以存風險比較小的金融股，比較能安心。 但這種金融股風險低的說法是經得起實證考驗？ 還是只是「感覺比較安心」而已？ 以下我們就簡單以一些數據來觀察。 常見衡量風險的兩個指標，是β值（貝塔值）和標準差，其中β值主要代表的是個股或基金與大盤漲跌的連動性，反映的是「系統性風險」的大小，而標準差則反映的是該標的整體波動大小。 另外還有一個夏普值則同時考量報酬，計算特定期間承擔同樣風險能獲得的報酬。 這裡我們先用追蹤台灣大型股0050指數的元大台灣50（0050）作比較的基準，與代表台灣整體金融股的元大MSCI金融ETF（0055）作比較，來看整體大型股和整體金融股的風險差異。
2023年2月6日 · 丁彥鈞建議金融存股族短、中、長期的選股原則： 短期看KD值、中期看股利配發、長期看核心競爭力。 「2022年大部分金融業都遇逆風狀況，但這些都只是一次性獲利衰退。 」丁彥鈞分析金融股的業務範疇，其中產險業者因防疫保單大幅虧損最為慘烈；而受連續升息導致淨值下跌的壽險業同樣受傷慘重；另因大盤落入熊市，市場情緒低迷導致成交量縮水，投資損失加上手續費縮水的證券業者，表現也十分低迷，其中以銀行為主體業務、獲利較平穩，2022年並無明顯衰退。 丁彥鈞：縮小利差損！ 升息對壽險業是短多長空。 不過，丁彥鈞認為，這些利空消息在2023年將獲得趨緩，包含防疫保單停售、升息進入尾聲、股市反彈，市場情緒回穩，因此他仍看好體質穩健的金融股，有望在今年迎來反彈。
