基金投資入門書籍 相關
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2023年3月5日 · 本書作者李明黎在書中以淺顯易懂的方式講述新手該如何投資基金與ETF，因此新手不但能輕鬆了解基金投資概念也能知悉基金的特性、種類、挑選基金方式、以及投資策略，當然，該如何申購與贖回基金也一併讓你知道，這是一本囊括第一次投資基金時 ...
2018年12月18日 · 如果你是基金新手，建議可以優先閱讀市場先生準備的【基金新手入門教學- 市場先生帶你買進第一支基金】才能夠有一個完整的基金入門的知識架構。
這本基金書籍可是被許多人封為被動投資的經典入門之作，書裡提到了許多基金投資的基本觀念，並加以數據分析討論，讓你能讓實際的案例去建立起投資觀念。
- 基金是什麼？
- 基金的特性有哪些？
- 基金投資的優缺點
- 基金可以去哪買？
- 基金的投資報酬率有多少？
- 基金種類有哪些？
- 基金投資會賠錢嗎？
- 基金投資的費用有哪些？
- 如何挑選適合自己的基金？
- 基金投資新手常見的問與答
基金(英文：Fund)的意思，廣義的說，就是集中管理眾人的資金。 基金根據特性，又可以分為許多種類，例如常聽到的共同基金、避險基金、養老基金、慈善基金、ETF，這些都是基金的種類。 但一般我們平常在聊天或新聞網路上談到的基金，大多指的都是共同基金(英文：Mutual Fund)， 共同基金是一種公募基金(可以公開募集資金的基金)，意思是任何人都可以申購(買基金)、贖回(賣基金)。
基金跟股票有點不一樣，以下整理的基金的主要特性： 1.投資人的資金由基金經理人管理 基金能讓投資人，用較低的資金就可以投資由專業基金經理人所管理的多元資產組合。 2.每個基金的標的跟類型都不同 不一樣的基金類型，有不同的投資標的及風格，主要可以依照發行國家、投資的市場、主被動操作方式以及投資標的類型等幾種方式劃分。 3.買基金需付相關費用 購買基金可能會被收取手續費、賬戶管理費、經理費、保管費等費用，這些費用都會直接影響最後的報酬率。 關於基金費用，詳細可閱讀：基金費用有哪些？一圖看懂手續費/管理費/保管費等基金費用 4.基金經理人操作較受限 大部分的基金一般大眾都可以買賣，為了保障投資人的權益，經理人的操作也比較受限。 例如要買標的之前要撰寫報告、定期公布基金成效、單一持股不能超過特定比例...
基金投資的優點
基金投資最重要的好處我認為最重要有2點： 優點1. 節省研究與管理時間 如果你錢很多又沒時間研究投資，投資基金等於付錢聘僱專業的人幫忙管理資金。 優點2. 接觸到更廣的投資標的 一般人資金較少、資訊較有限，因此許多標的是無法直接參與的，但基金的種類非常多，可接觸到的資產類別也比較多，例如各國股票、債券、原物料、房地產等等。 一般的投資方式比較難像基金一樣，有非常多樣的投資標的。
基金投資的缺點
缺點1. 對投資的掌控度低 畢竟是把錢交給別人管理，因此無法自己決定要投資什麼樣的標的。 缺點2. 交易成本比較高 比起自己操作，基金還有額外申購費、經理費、保管費等等費用。 但這些優缺點其實是因人而異的，任何投資商品的合不合適，也會隨著年齡階段、生活狀態不同而改變。 舉例來說，一個投資人有一定的資金但沒時間研究投資，他可能會傾向多付一點管理費讓別人去研究投資，目的是省下自己的時間。 又例如另一個投資人，資金少但時間比較充裕，他想避免額外的費用支出，可能就會傾向自己操作，不會透過基金來投資。
一間基金公司(投信)旗下會有很多檔基金，但我們買基金常常並不是直接跟操作基金的投信買，而是跟其他基金通路買。 基金購買的通路包含銀行、基金平台、股票券商、投顧、保險、郵局等等都有在銷售基金，只要在這些通路完成基金開戶，就可以購買基金。 以下介紹六大買基金通路以及優缺點： 從上表可以看出，以手續費成本高低，以及可以買的基金種類多寡這兩方面，目前會建議新手選擇「基金平台」來投資基金比較適合。 以國內前2大基金平台之一的鉅亨買基金為例，從2024年開始全站基金申購都是0手續費， 最近也爭取到讀者專屬福利(如果自己在鉅亨官網就不會有加碼優惠)，有需要的可以參考一下囉： 可閱讀：鉅亨買基金開戶註冊教學/優惠整理
每一檔基金的績效都不大一樣，而且不同的時間點成果也都不一樣，一般談到報酬率只能談一個長期平均值，短期內則可能與平均值偏差很大。 不過市場先生還是有大概抓個範圍，從以下數據大致可以了解長期投資基金的投資報酬率，以及最差的下跌幅度。 以下以幾個比較常見的資產類別為例，列出過去20年的年化報酬率績效，以及最差的一年下跌幅度： 上述是各類資產分別的市場指數報酬，而基金一般不會投資整個市場，而是只會投資其中某一小部份股票，另外也會因不同的經理人有差異，所以實際上成效有的會比指數好，有的則是落後指數。 上表也只是大分類，也可以再分更細，比方說股票可以按區域分、按產業分，之後幾篇文章會在談到這些分類的差別。
基金的種類主要可以依照發行國家、投資的市場 、操作方式以及 投資標的類型等幾種方式劃分。 1. 依發行國家分，可分為境內、境外基金 2. 依投資的市場分，可分為全球型、區域型、單一國家型 3. 依操作方式分，可分為主動型基金、被動型基金 4. 依投資標的類型分，可分為股票型、債券型、貨幣市場基金、平衡型、組合型等 想詳細了解各種基金種類的人，可先閱讀基金種類懶人包，市場先生以下簡單介紹幾種常見的基金投資種類，你可以點擊以不同列表了解更詳細的介紹：
不管是什麼投資商品，都是有可能會賠錢的，但基金投資的好處在於，分散投資的風險較低。 透過投資一檔基金，就能夠將風險分散到多個公司或產業，這會比單一投資個股更能降低風險，不會因為某單一家公司發生意外導致巨額虧損。 除此之外，基金投資（尤其是股票型基金）通常會以長期投資為主，如果你在五年內需要這筆投資的基金，那麼可能沒有足夠的時間來度過市場的波動。
基金的費用會對基金的績效表現有直接的影響。 基金是把資金交給基金的經理人，與自己建立投資組合不一樣，其中一個差別就是基金需要多付出一些費用。 以下是4種常見的基金費用，想看更詳細的說明可參考基金費用懶人包。 但選擇基金並不是費用最低的就一定最好，還是要先看績效是否符合預期； 再來才是在幾個類似的基金選擇中，找費用盡可能低的，總之，選擇基金要避開費用很高、但成效是普通以下的基金。
在投資任何商品前，最先要做的就是確立投資目的與目標， 從投資基金前需做的功課，一直到挑選出適合你的基金，確實是件不容易的事情，因此市場先生有另外寫出一篇「基金怎麼選」的文章，非常建議要投資基金的人看完。 但由於該篇文章份量較多，以下先節錄整理出一部份精華的內容給有興趣的讀者：
挑選好的基金與經理人，就好像挑選一間好的餐館與廚師一樣，以下我會用這個比喻來解答一些基金投資的問題： 以上，就是這次市場先生帶給各位投資人的基金投資懶人包，有些人覺得基金比股票簡單，但基金要複雜還真的可以挺複雜的。 別忘記投資基金為的就是要讓自己更輕鬆，因此我認為初期了解基金可以抱著多了解一項工具的心態，而不是過度追求複雜的方法或投資秘訣。
其他人也問了
投資基金的優點是什麼?
如何挑選基金經理人?
什麼是基金?
投資計劃書怎麼寫?
什麼是保本型基金?
投資計劃書如何引不起投資者興趣?
2021年1月26日 · 以下BAZAAR將與你分享15本投資理財的好書，讓你在投資之路上，能習得豐富知識！ 投資推薦書1：《投資最重要的事》 把書帶回家
但你知道基金還分成許多類別，像是股票型基金、債券型基金、組合型基金等，每個投資標的都有所不同，Money 101 將透過本 將循序漸進介紹基 的概念、種類與優缺點，以及購買基 有哪三 風險係數指標可以參考，或是投資基 概需要花哪些成本費 。
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