資金池管理是什麼? 相關
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- 資金池管理是指集團公司將下屬單位的資金統一彙總在一個資金池內，由集團統一調度使用資金，並向上劃資金的下屬單位支付利息，同時向使用資金的下屬單位收取利息的資金管理活動。
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2017年6月7日 · 資金池管理是指集團公司將下屬單位的資金統一彙總在一個資金池內，由集團統一調度使用資金，並向上劃資金的下屬單位支付利息，同時向使用資金的下屬單位收取利息的資金管理活動。
2016年8月4日 · 通俗來講：資金池就是所有資金匯集到一起，形成像蓄水池一樣的儲存資金空間，一來有源源不斷的資金流入，二來也有因各式各樣的需求而導致的資金流出。
- 概觀
- 基本介紹
- 功能
- 原理
- 發展前景
資金池（Cash Pooling）也稱現金總庫。最早是由跨國公司的財務公司與國際銀行聯手開發的資金管理模式，以統一調撥集團的全球資金，最大限度地降低集團持有的淨頭寸。
現金池業務主要包括的事項有成員單位賬戶餘額上劃、成員企業日間透支、主動撥付與收款、成員企業之間委託借貸以及成員企業向集團總部的上存、下借分別計息等。不同的銀行對現金池有具體不同的表述。
在資金池框架內，集團公司和其子公司是委託借款人和借款人子公司在池裡透支是貸款，要付息；相反，在池裡存款是放款要收取利息。所以，現金池使集團與商業銀行形成了緊密的戰略聯盟關係，具有獨特的管理功效。即使通過結算中心或財務公司來進行資金管理的集團，也應該再導入現金池模式，使集團資金管理制度和流程更具效率。
把資金匯集到一起，形成一個像蓄水池一樣的儲存資金的空間，通常用在集資投資，房地產，或是保險領域。保險公司有一個龐大的資金池，賠付的資金流出和新保單的資金使之保持平衡。銀行也有一個龐大的資金池，貸款和存款的，流入流出，使這個資金池基本保持穩定。基金也是一個資金池，申購和贖回的，資金流入流出使基金可以用於投資的資金處於一個相對穩定的狀態。
花旗銀行
對現金池的定義是：資金池結構是用於企業間資金管理的自動調撥工具，其主要功能是實現資金的集中控制。現金池結構包含一個主賬戶和一個或幾個子賬戶。現金池資金的自動調撥通常在日終發生，調撥的金額取決於各子賬戶的日終金額和目標金額，即日終時各子賬戶餘額為所設定的“目標餘額”，而所有的剩餘資金將全部集中在主賬戶。
滙豐銀行
我國不少商業銀行如招商銀行推出的現金池管理，就是以沒有貿易背景資金轉移調度、利息需要對沖、賬戶餘額仍然可以分開、賬戶餘額集中的形式來實現資金的集中運作，這是將委託貸款最大限度的靈活套用。在集團與銀行雙方合作中，銀行是放款人，集團公司和其子公司是委託貸款人和借款人，然後通過電子銀行來實現一攬子委託貸款協定，使得原來需要逐筆單筆辦理的業務，變成集約化的業務和流程，實現了集團資金的統一營運和集中管理。
我國一些大型企業集團的資金集中管理模式有收支兩條線、內部銀行、資金結算中心、財務公司等，而且又以結算中心和財務公司兩種方式居多。資金結算中心通常是在企業集團內部設立的、辦理集團內部各成員現金收付和往來結算業務的專門機構，它通常設立於財務部門內，是一個進行獨立資金運作運行的職能部門。財務公司是由人民銀行批准，在集團下設立並為本集團成員企業提供發展配套金融服務的非銀行金融機構。
2016年8月4日 · 通俗來講：資金池就是所有資金匯集到一起，形成像蓄水池一樣的儲存資金空間，一來有源源不斷的資金流入，二來也有因各式各樣的需求而導致的資金流出。 網際網路金融行業的資金池有兩種類型： 1. 真正的資金池：資金匯集並且資金錯配，也就是錢匯到平台的一個帳戶里，然後可能會涉及到新項目募集來的錢用來還老項目的到期還款的。 缺點是：一個項目出問題了，容易引發其它項目的問題，平台可以帶著錢跑路。 2. 資金池的擦邊：資金匯集但專款專用，也就是錢匯到平台的一個帳戶里，但是錢是專款專用的，哪個項目募來的錢就打給相應的借款人，哪個項目的還款就還給相應的投資人，不穿插使用。 缺點是：平台可以帶著錢跑路。 央行對P2P提出的三條紅線其中一條就是「不得歸集資金搞資金池」。
資金池管理是指集團公司將下屬單位的資金統一匯總在一個資金池內，由集團統一調度使用資金，並向上劃資金的下屬單位支付利息，同時向使用資金的下屬單位收取利息的資金管理活動。
資金池. 資金池（Cash Pooling）也稱現金總庫。. 最早是由跨國公司的財務公司與國際銀行聯手開發的資金管理模式，以統一調撥集團的全球資金，最大限度地降低集團持有的淨頭寸。. 現金池業務主要包括的事項有成員單位賬戶餘額上劃、成員企業日間透支、主動 ...
2024年1月9日 · 資金池一詞起源於20世紀80年代，是一種企業之間進行資金集中管理的模式。 由於這種統一調度和集中運作統籌的管理方式，既能優化資金配置又能降低市場交易成本，於是被商業銀行所效仿，保險公司、基金等也是基於此原理上運營發展起來。
