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生活中心／劉宇鈞報導. 不少人都希望能夠透過投資理財賺得大量財富，但有人從中獲利了卻仍不滿足！. 一名網友在 PTT 八卦版上發文提到，自己玩了多年的股票，但卻只賺到了幾萬元，讓他感到有些許灰心。. 但是鄉民們卻紛紛表示「有賺錢就不錯了」，更有 ...
2022年12月31日 · 不妨重新梳理手頭上理財工具，但還是要記得無論投資方法怎麼變，找到最適合自己的投資方式才是最重要的。 野村證券投資信託股份有限公司 110615台北市信義路五段7號30樓(台北101大樓) I 客服專線：(02) 8758-1568 I 野村投資理財網： www.nomurafunds.com.tw 。
- 基金投資前，先搞懂風險報酬等級
- 全球唯二：台灣、歐盟針對基金做風險評級
- 基金風險級別將加入更多評估因子
- 除了「風險級別」，投資基金還要注意這些事
首先，要先了解基金風險報酬是什麼？設計這個機制目的為何？其實，可總歸一句話，保護投資人不要踩地雷，避免去承擔扛不起的投資風險。 2013年5月，「投信投顧公會」首次發布基金風險報酬等級分類標準，依照基金類型、投資區域或主要投資標的／產業，由低至高，區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級。（參見圖表） 也就是，RR1為最低風險，但賺取的報酬也最少。RR2為中風險、RR3為中高風險、RR4為高風險；RR5為最高風險，代表有機會賺取最大等級的報酬，但相對地，也需要承受最大的虧損風險。 如果投資人屬於最高風險報酬級別的RR5，那麼除了選擇RR5的商品，也能選擇其他四個級別的商品。 舉例來說，八年級生的小明是一位上班族，對風險忍受度高，不怕市場暴漲暴跌，而且不到30歲、還有足...
事實上，台灣與歐盟是全世界「唯二」針對基金做信用評級的地區，台灣的風險評級標準，是參考歐盟UCITS基金揭露「綜合風險與回報指標」（SRRI）作法，依照基金過去五年淨值波動的標準差（即波動程度），由小到大分級， RR1波動度最小，而RR5波動度最大。 市場波動大，投資人要做好風險控管。pexels 特別的是，風險評級標準僅反映市場價格波動，無法涵蓋所有風險，不宜作為投資唯一依據，也非強制全面適用。目前所施行的版本為2017年8月修正的第二版，但金管會和投信投顧公會為了強化保護投資人，已著手進行調整。 9月下旬，金管會證期局局長張振山指出，從1000多檔基金的測試中，發現台股基金的波動度高於高收益債基金，所以台股基金的風險波動度維持RR4，而高收益債維持RR3。 但，張振山也強調，基金風險報酬...
據了解，目前投信投顧已送審的加強版。除了更新部分基金風險報酬等級，也把過去建議投資人除了基金個別風險，還加入了其他主要風險，如：匯率、產業、信用、流動性、利率等，規定業者往後必須在公開說明書揭露，讓投資人有所依據。 舉例來說，即便是屬於固定收益型的債券基金，但全球、區域或單一已開發國家的投資等級債券是RR2，全球型高收益債券則是RR3，而新興市場、亞洲和大中華區的區域型高收益債券則是RR4。 此外，股票型基金的風險評級則和投資區域、標的和產業有關，若是全球、已開發國家中，和公用事業、電訊、醫療健康護理相關的股票基金，則是RR3，投資一般中小企業、消費服務、科技類的則為RR4。 但若是新興國家或亞洲單一國家，由於風險較為集中，波動度較大，所以評級為RR5。值得注意的是，台灣是RR4，但韓國、越...
除了「風險報酬級別」，挑選基金還要注意哪些事？ 基優網（Fundlover）創辦人白富美建議，最重要是釐清自己的投資理財目標；也就是，用來投資的這一桶金，是作為短期或長期使用。例如投資目標若是「退休金準備」，就要及早開始中長期的投資布局，方能享受到時間複利帶來的豐碩成果。 「無論是波動度或報酬率，都只是基金呈現出來的現況之一，並不能當成好壞的標準！」白富美說，目前基金琳琅滿目，許多投資人不了解基金背後所連結的標的和風險，因此主管機構設法訂定多項指標，希望達到資訊透明揭露。 她也建議投資人可勤於上網找資訊，或者多詢問銀行的理財顧問，培養更全面的投資視角。 許多投資專家都提醒，風險報酬等級不能完全作為投資人投資基金時之依據，投資人還是得考量個人年齡、風險承受度、財務規劃及實際需求，並參考國際經濟...
調查顯示，有在投資理財的上班族，平均每個月的投資金額是9,260元。 投資的主要目的包括創造更多財富51.6%、提升生活品質49.4%、存緊急預備金44.0%，以及想要提早退休/養老37.6%。
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根據旺得富理財網報導，金融出版商Citywire所追蹤的10,000名股票基金經理人，在績效表現排名前3%的投資人當中，就有34位持有台積電股票，這使台積電獲得Citywire Elite Companies的「AAA」最高評級。
富蘭克林投顧建議，民眾都應該早早規劃退休生活，持續執行理財計畫，大致劃分兩階段調整進行，工作狀態時布局標的，走向積極，把握時間紅利和可投資額度較多時期，加快資本累積，拉高資產配置中的「雙技創新」題材佔比，定期定額方式，累積科技、生技
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