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2019年8月19日 · 編按：你懂 理財 嗎？. 該怎麼開始？. 怎麼配置資產？. 該買股票、基金，還是 存定存呢 ？. 來看看達人怎麼做的，對理財入門的你很有幫助 >>. 「物價年年升高很有感，薪資成長卻無感」，想必是現今許多年輕上班族的心情寫照。. 如果沒有長輩的奧援，想要 ...
2022年11月6日 · 理財規劃 的好處是什麼? 理財規劃可以協助每個人釐清自己的人生目標，進而完成設定、計劃、實行、修正等過程。當你在進行理財規劃時，可同時了解當下與未來的財務需求，近一步擬定相關計畫，故，為了達成你的計畫，你有可能需要做出生活上的 ...
2024年7月31日 · 理財規劃是什麼？. 簡單來說，「理財規劃」是一個協助你有效地踏往你財務目標的的方法論，其中將跨足行為財務學、現代投資組合理論、保險、稅務等複數領域。. 理財規劃 的西方原文是 Financial Planning ，其中 Planning 的意思代表「規劃」，其意義遠大於 ...
理財是財務盾牌，做好理財規劃可以幫助你完成人生各階段的目標，但是要怎麼做呢?你知道為什麼要做理財規劃嗎?我幫你整理的七大理財規劃步驟會大大幫助到你，它適用個人、家庭與公司理財規劃，對於人生不同階段的你都會很有幫助,不管你是學生、小資族 ...
2020年7月3日 · 你的理財策略是？ 青年、成年、成熟、穩定、退休期，各階段理財策略要不同！ 財經投資專家張真卿教你理財策略，趁早人生財富自由：
2024年3月18日 · 理財規劃是指透過對個人或家庭的財務狀況進行分析，並設定目標、制定策來管理財務的過程，它可以幫助你實現財務目標，例如退休、購房或子女教育，並降低財務風險，理財規劃的範圍涵蓋了收入、支出、儲蓄、投資、保險等各個方面。
2022年1月17日 · 理財規劃 步驟1：制定財務目標. 當一個人想要開始理財的時候，他必定有想要達成的目標。 這個目標可以是購買一輛車、存到人生第一桶金、甚至是想要達成財務自由。 在你制定財務目標的時候，你必須清楚這個目標的時限，因為不同的時限將會有不同的做法去達成。 通常目標的時限分為三種：短期目標、中期目標和長期目標。 短期目標：你可以先想像自己想要在一年內達成什麼財務目標。 它可以是繳清某個債務、購買某個昂貴的物品、小旅行、或提高自己的存款額。 中期目標：你可以考慮自己未來三到五年會遇到或經歷的事情，然後制定合適的目標給該件事。 例如你打算在三年後購買房子，那你也需要考量購買房屋的頭期費用、裝修費用、家具費用等等。 長期目標：長期目標通常是設立給五年以上，未來的自己。
2024年7月26日 · 理財規劃，也稱為財務規劃，看似在規劃金錢，實際上也是在我們的規劃人生。 理財規劃簡單來說，是對自己當下及未來的金錢，做出計畫與整理。 理財規劃也許不一定能幫你賺到更多的錢，但能幫助你更有效運用自己賺的錢，提高實現各項目標的確定性 ...
步驟1：設立短、中、長財富目標. 理財規劃第一步，建議可先分別設定短、中、長期的財富目標，才能幫助你循序漸進地完成，同時還能有效的控管資產。 而目標設定的方式如下： 步驟2：審視資產狀況，調整支出與分配. 訂立目標後，接著審視自身的財務狀況，若每月平均支出高於收入，那麼就需要檢討支出的來源，並重新調整，以及分配資產的應用。 步驟3：準備緊急備用金. 接著，建議可以先準備約為3～6個月的生活費，作為生活中的緊急備用金，以避免因失業等情況導致生活入不敷出。 另外，也能依照自身情況投保醫療險、意外險等保險，替你分散風險，給家人與自己生活上的保障。
1.先釐清自身財務狀況. 進行理財規劃前，建議您先全盤檢視自己的財務狀況，列出每月收入與支出項目，並針對支出標記「需要」與「想要」的部分，釐清哪些是不必要的消費，達到節流的目的。 2.進行未來個人理財規劃. 您可以試著想像未來30年，自己想要過的理想生活是什麼樣貌，便能以此為目標，規劃短、中、長期的理財計劃。 短期目標： 檢視未來半年到2年內，是否有計劃購入貴重設備、出國旅行、償還債務等目標。 中期目標： 訂定2～5年之間的中期目標，為人生下一個階段做準備，可能會遇到結婚、生子、修繕房屋這類一次性支出的情況發生。 長期目標： 長期目標需要考慮長時間的資金使用情況，像是創業、買房、買車、育兒教育，甚至是退休金，都可以預先規劃好。 延伸閱讀：為什麼我非理財不可！ 通膨與複利的驚人威力.
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