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- 「風險收益等級RR1～RR5」？做完KYC問券之後你就會清楚自己的投資屬性是屬於哪一類型，一般分為5種類型：「保守型」、「保守穩健型」、「穩健型」、「穩健成長型」、「積極型」，這5個等級就是個人的風險屬性，搭配基金的風險收益等級（RR1～RR5），銷售機構只能夠賣給你能夠承擔風險的基金，如果KYC測量出來你風險屬性是「穩健型」的，那就不能讓你申購風險更高等級的基金。
- 「標準差 Standard Deviation」？又稱波動率或風險值，以金融資產的報酬率波動性，來衡量實際報酬率與預期報酬率產生差異的可能性，標準差愈大代表報酬率波動愈大，風險程度愈高。
- 「夏普值 Sharpe Ratio」？是指投資人每多承擔一分風險，可以拿到較無風險報酬率（如定存利率）高出幾分的超額報酬。所謂超額報酬是基金過去1年平均月報酬率超過平均月定存利率的部分。
- 「β值Beta」？是用來衡量基金相對於市場的風險，數值愈大，代表波動性愈大，凸顯高風險、高報酬的本質。當β係數等於1，表示基金漲跌幅與大盤相同；若是大於1的正數，表示基金漲跌幅大於市場的波動幅度。
2021年4月15日 · 基金新手上路啦！ 最近我和一個大學剛畢業的妹子聊天，去年畢業後，她找工作找了幾個月，到了現在，終於穩定下來，因此她想要開始存錢，但她從未接觸過任何金融商品，也沒有太多興趣深入了解，只想要先來個「基本套餐」。 她的狀況，很適合不用天天盯盤、只要選對大方向的「基金」，但她對基金的基本觀念一知半解，所以這篇文章，佑佑盡量用白話的方式解釋觀念，希望基金新手們更容易上手！ Q1：什麼是基金？ 對個人來說，也是低買、高賣的投資商品。 投資的時候，我們會把資金交給專業的投資人（基金經理人），由他進一步選擇投資標的，可能是股票，也可能是債券等，並由他進行買賣。 買進基金時，我們會持有基金的「單位」，就如同買股票是持有「股數」一樣。
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2019年11月11日 · 基金投資教學. 基金投資新手必看！ 2張圖輕鬆弄懂申購所有費用. 撰文者：基金bar 更新日期：2019-11-11 瀏覽數：43,584. 關鍵字： 基金 Moneybar 費用 管理費 信託費. 大家有沒有覺得電信費率好像看不懂的天書？ 難怪會發生被多收錢的狀況。 基金也有各種不同的費用率，買基金前先了解會有哪些成本？ 免得報酬率被隱形的成本小偷給偷走啦！ 投資基金有哪些費用成本呢？ 一般最常見的有手續費、管理費、保管費、信託管理費： 1.手續費. 是向通路購買基金時付給通路的費用，每次買，每次都要付，股票型約3%、債券型約1.5%，這是一般水準，但各基金的費率不同，有的比較低，有的收更高。
- 「風險收益等級RR1～RR5」？做完KYC問券之後你就會清楚自己的投資屬性是屬於哪一類型，一般分為5種類型：「保守型」、「保守穩健型」、「穩健型」、「穩健成長型」、「積極型」，這5個等級就是個人的風險屬性，搭配基金的風險收益等級（RR1～RR5），銷售機構只能夠賣給你能夠承擔風險的基金，如果KYC測量出來你風險屬性是「穩健型」的，那就不能讓你申購風險更高等級的基金。
- 「標準差 Standard Deviation」？又稱波動率或風險值，以金融資產的報酬率波動性，來衡量實際報酬率與預期報酬率產生差異的可能性，標準差愈大代表報酬率波動愈大，風險程度愈高。
- 「夏普值 Sharpe Ratio」？是指投資人每多承擔一分風險，可以拿到較無風險報酬率（如定存利率）高出幾分的超額報酬。所謂超額報酬是基金過去1年平均月報酬率超過平均月定存利率的部分。
- 「β值Beta」？是用來衡量基金相對於市場的風險，數值愈大，代表波動性愈大，凸顯高風險、高報酬的本質。當β係數等於1，表示基金漲跌幅與大盤相同；若是大於1的正數，表示基金漲跌幅大於市場的波動幅度。
2022年8月30日 · 這時，專業經理人就扮演相當重要的角色！ 來看看小資女替大家製作的簡易示意圖。 資料來源：小資女升職記. 簡單來說，就是大家把錢集資後交給基金公司，由專家來投資管理，而最重要的「賺賠風險」，則歸於一起投資的大家。 那基金如何細分呢？ 這篇文章利用5張表格，讓大家一眼看懂基金種類。 分類1》基金的風險高低. 依照「基金的風險高低」，可區分為積極成長型基金、成長型基金、平衡型基金、收益型基金。 資料來源：小資女升職記. 分類2》基金的投資標的. 依照「基金的投資標的」，可區分為股票型基金、債券型基金、貨幣型基金、平衡型基金、指數型基金、特殊產業基金、保本型基金。 資料來源：小資女升職記. 分類3》基金的投資地區. 依照「基金的投資地區」，可區分為海外共同基金、國內基金。 資料來源：小資女升職記.
2019年10月25日 · 基金投資教學. 基金投資》一張表快速看懂：「單筆投資法」和「定期定額法」的方式與優缺點. 撰文者：基金bar 更新日期：2019-10-25 瀏覽數：41,247. 關鍵字： 基金 定期定額 單筆 Moneybar. 最近收到很多週年慶的活動簡訊，雙11購物節也快到了，各式各樣讓人心動想馬上行動的優惠都陸續出來啦～搶優惠要快狠準，你知道新手買基金也可以手刀搶購嗎？ 投資新手該怎麼買，最smart呢？ Q：我是投資新手，請問一下基金要怎麼買？ A： 買基金有2種方式，一種是一次買，也就是大家口中的單筆投資；一種是分次買、慢慢買，也就是很多投資正在買的定期定額投資。 兩種方式的差別直接看下圖比較快： 畫重點：單筆投資，看準單押，進場時點影響獲利。
2022年9月29日 · 延伸閱讀. 基金新手》成長型、收益型...買基金，究竟該怎麼挑選才好？ 一文迅速掌握5種基金分類. 收入再少也不能放棄存錢！ 最夯、最實用的8種存錢法大解析，助你有效存下每一塊錢.
