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2018年6月21日 · 做好了冒風險的準備，新手該如何投資？. 台灣大學財務金融系教授邱顯比以 「年齡投資法」為資產配置簡易通則。. 高風險屬性積極型者用「100－年齡＝高風險性資產的投資比例」；風險屬性保守者為「80－年齡＝高風險性資產的投資比例」。. 日盛投信總經理 ...
2017年10月13日 · 60歲後資產差距就固定了，難以翻轉. 三菱總合研究所以二十到六十九歲者為對象進行「生活者市場預測系統」調查，以此調查結果為基礎，檢視不同年齡層的金融資產別人口比與金融資產總額構成比。. 理所當然地，金融資產與年紀成正比。. 資產 ...
2020年7月27日 · 因此，平衡型基金就與資產配置策略的概念相同，能依照投資人對於風險接受程度的不同，在股票、債券的比重配置與具體標的選擇上有所差異。以圖3不同的資產配置為例，可以發現平衡型基金依據投資標的配置的不同，仍然能滿足不同屬性投資人的 ...
2018年9月21日 · LESSON 2：要設立共同帳戶？. 理財專家盧燕俐認為，婚後的前3個月務必記帳，確認每月開銷後，再討論設立「共同帳戶」金額。. 例如，夫妻決定每月要存4萬元，可平均分攤或收入較高者擔負較高比例，最忌諱由其中一人承擔所有家用。. 盧燕俐有個親戚的每月 ...
2014年10月2日 · 選擇「保單轉換」前，一定要牢記的4大關鍵重點！. 為因應高齡化社會老年生活需要，金管會趕在8月底前，通過了「人身保險業保險契約轉換及繳費年期變更自律規範」修正案，讓民眾可以在不增加保費支出的情況下，選擇將含有「 死亡保障（身故保險 ...
2011年8月8日 · 聰明談錢，不再傷感情. 親人朋友之間免不了因為金錢引起爭執尷尬，有什麼好方法兼顧荷包和感情？. 金錢和人際關係是人生重要的兩門學問，而當金錢賭上了人際關係時，相加的學問更是錯綜復雜。. 俗話說「親兄弟明算帳」，點明了如果金錢關係沒有畫分 ...
2018年8月7日 · 口袋深度不夠，買預售屋就是一種財務槓桿的操作，買時只先付20％頭期款，這種槓桿倍數是5倍（100/20＝5倍，）為兩倍的股票融資槓桿倍數。 目前若以融資投資上市公司，融資率是60％，即可借六成資金，自備四成資金，投資槓桿率為100/40＝2.5倍。 投資房地產的5倍槓桿倍數險並不低，甚至倍數於融資投資股票的槓桿倍數，但許多人都輕忽了。 一般而言，槓桿倍數愈高，代表投資風險愈高，投資客都想到獲利加倍，卻忘了虧損風險也加倍。 除了本金借貸有利息成本外，擴張信用投資，一旦標的物下跌，相對資本倍數風險，無法以完整標的物價值衡量。
