搜尋結果
2018年6月21日 · 除了銀行定存外，目前投資理財工具包括：外幣、保險、債券、股票、共同基金、期貨、權證、房地產等。國人以保守的銀行定存為多，股票、共同基金則是較積極的投資工具。共同基金因包涵股票、債券、黃金、石油、及ETF等，成為全球投資主流，高風險高獲利的股票，低風險低獲利的債券更佔 ...
2017年10月13日 · 60歲後資產差距就固定了，難以翻轉. 三菱總合研究所以二十到六十九歲者為對象進行「生活者市場預測系統」調查，以此調查結果為基礎，檢視不同年齡層的金融資產別人口比與金融資產總額構成比。. 理所當然地，金融資產與年紀成正比。. 資產 ...
2020年7月27日 · 因此，平衡型基金就與資產配置策略的概念相同，能依照投資人對於風險接受程度的不同，在股票、債券的比重配置與具體標的選擇上有所差異。以圖3不同的資產配置為例，可以發現平衡型基金依據投資標的配置的不同，仍然能滿足不同屬性投資人的 ...
2018年9月21日 · LESSON 2：要設立共同帳戶？. 理財專家盧燕俐認為，婚後的前3個月務必記帳，確認每月開銷後，再討論設立「共同帳戶」金額。. 例如，夫妻決定每月要存4萬元，可平均分攤或收入較高者擔負較高比例，最忌諱由其中一人承擔所有家用。. 盧燕俐有個親戚的每月 ...
2014年10月2日 · 選擇「保單轉換」前，一定要牢記的4大關鍵重點！. 為因應高齡化社會老年生活需要，金管會趕在8月底前，通過了「人身保險業保險契約轉換及繳費年期變更自律規範」修正案，讓民眾可以在不增加保費支出的情況下，選擇將含有「 死亡保障（身故保險 ...
2011年8月8日 · 在投信業資歷豐富的聯傑財務顧問公司策略長蘇英孝看過身邊許多人過於感情用事去處理金錢和人際關係，例如阿沙力借大筆錢給朋友，而不是理性將兩者適度切割，謹慎處理和親友之間的金錢往來，結果最後雙方鬧得不愉快，甚至完全扯破臉，無法善了。
2018年8月7日 · 口袋深度不夠，買預售屋就是一種財務槓桿的操作，買時只先付20％頭期款，這種槓桿倍數是5倍（100/20＝5倍，）為兩倍的股票融資槓桿倍數。 目前若以融資投資上市公司，融資率是60％，即可借六成資金，自備四成資金，投資槓桿率為100/40＝2.5倍。 投資房地產的5倍槓桿倍數險並不低，甚至倍數於融資投資股票的槓桿倍數，但許多人都輕忽了。 一般而言，槓桿倍數愈高，代表投資風險愈高，投資客都想到獲利加倍，卻忘了虧損風險也加倍。 除了本金借貸有利息成本外，擴張信用投資，一旦標的物下跌，相對資本倍數風險，無法以完整標的物價值衡量。
