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2019年1月9日 · 最後更新：2023-11-28. 這篇文章市場先生整理許多實用的利率試算、投資理財試算小工具，大多都是Excel檔案，例如：記帳表格、退休計算機、儲蓄險報酬率、買房試算、房貸利率、信貸利率等等試算Excel檔案。. Excel建議用電腦開啟比較方便，另外，因為我 ...
2016年11月5日 · 年化報酬率4.13%，對於這檔基金的意義是什麼呢？ 年化報酬率除了可以用在算基金的報酬，還能用來算那些金融商品和投資工具？ 本文獲「綠角」授權轉載，原文：如何用EXCEL計算年化報酬率(How to Calculate Annualized Rate of Return)
- 定期定額投資頻率實測數據
- 有另一個常見問題是「我手上有一筆錢，該定期定額嗎」
- 定期定額最大價值：紀律
- 定期定額投資頻率 快速重點複習
以下用EXCEL測試投資S&P500 (用SPY ETF的報酬試算)， 從2006年測到2020年，一共15年的數據。 分成3種條件，每年都是投入同樣的資金： 1. 每年初投入 – 一次12萬元 2. 每季初投入 – 一次3萬元(一年4次) 3. 每月初投入 – 一次1萬元(一年12次)
比方說手上有1000萬，是不是要分很多年投入？ 實際上，定期定額談的範圍其實不是手上的資金，而是未來的現金流。 而手上有一大筆錢想分批投入，不該稱做定期定額， 我覺得雖然兩者同樣都有平均成本的概念，也同樣可以定期，但把兩者用詞區分開來比較不會搞混。 實際上這兩者沒辦法直接用報酬率或試算去比較，因為是兩種不同的概念，在處理不同的資金狀況。 用保險公司的經營角度去思考資金運用 用巴菲特最喜歡的保險業的角度去思考就很清楚了， 假設你經營保險公司，經常手上有大筆現金而且後續每月都還定期有現金進來(保費收入)，如果你是保險公司，你並不會想著要把這一大筆錢在未來分成數個月或數年才慢慢投入。 保險公司得盡快把當下手上現金再投資出去，否則都是在損失利息和報酬、會無法支付未來的理賠支出。 畢竟對個人來說可能短...
我覺得定期定額這個概念最大的價值，並不在於分散持有成本或者任何報酬或風險上的優勢，而是在於「紀律」。 讓你的投資計劃能夠規律地去執行，而不是靠感覺操作隨意進出、聽到市場熱絡就買、聽到市場恐慌就擔憂不敢進場。 畢竟之所以定期投入，就是因為我們無法精準地掌握時機點，如果你都能預知高低點，那你根本不需要定期定額對吧？ 了解它的原理後你也可能會想到，其實定期不一定要定額，我們用定期定額只是比較方便做試算，也符合大多數人現金流狀況，定期不定額也可以，並不是照著某個規則走就一定是最好，根據自己現金流狀況去考慮，並且保持紀律按照計畫執行才是最重要的。
1. 定期定額投資在長期持續投入的前提下，分成幾批、選高低點進場對報酬結果影響並不大。每月、每季、每年實際上拉長時間來看結果差不多，不用執著一定要每月投入。分越多批不會比較差，也不一定比較好。 2. 定期定額談的是未來的現金流規劃，而手上有一筆錢要分批投入，與定期定額是不同的概念，兩者的資金狀況前提不同，不會拿來比較好壞。 3. 定期定額只要拉長時間必然能分散持有成本，它並不是什麼能幫你多賺或者降低風險的方法，但它是一個可以讓人長期保持紀律、避免受貪婪恐懼影響的方法。 原文於2021.04 & 2021.06 發布於市場先生FB粉絲專頁-分幾批投入？ 有需要的可以自己下載EXCEL看看數據： 分批實測數據：EXCEL雲端硬碟連結(點選下載檔案) 更多定期定額相關文章： 1. 定期定額投資是什...
2 天前 · ETF. 指數. 港股. 熱門： 最近查閱的商品. 資料讀取失敗. 網友最關心基金市場榜. 今日熱門點閱排名. 精準定期定額基金、定期定額試算都在MoneyDJ理財網。 MoneyDJ理財網不只給您最功能完善的定期定額基金、定期定額試算，更蒐集了全球產業分析動態與機會、基金挑選的考量等產業分析參考資訊、更提點了不同的理財概念與建議。...
2014年9月3日 · 根據我自身的經驗，要計算IRR最簡單的方式就是透過Excel的XIRR公式， XIRR的好處是可以只要填上日期以及現金流量表，算出來的值即為該投資之 年化投資報酬率。 （如果沒有Excel的朋友，最簡單的方式是註冊Google帳號， 進入網路硬碟建立試算表，就有提供計算XIRR的功能。 這邊提供了本文所有的範例，想了解的朋友點擊連結 http://ppt.cc/X4nA 進入Google文件後，直接檢視或是選左上角檔案->另存副本， 下載至自己的網路硬碟自行延伸編輯。 ） 接下來，我提供幾個實例應用，給各位做參考。
2024年1月1日 · 定期定額基金新秘訣，摩根報你知！ | J.P. Morgan Asset Management. 重要事項及免責聲明. 【摩根投信 獨立經營管理】 「摩根」為J.P. Morgan Asset Management於台灣事業體之行銷名稱。 摩根所作任何投資意見與市場分析結果，係依據資料製作當時情況進行判斷，惟可能因市場變化而更動，投資標的之價格與收益亦將隨時變動。 基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益，亦不必然為未來績效表現；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益。 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
2023年6月15日 · 一起做做看. STEP 1. 首先，照著圖中相對應位置填入欄位名稱： STEP 2. 接著，在轉貸等值利率的B5輸入公式「＝RATE（）」→點左側的「fx」點開函數引數視窗： Nper：要先填入「B1」（剩餘還款期數）。 Pmt：是每期付出去的本息，因為是付出去，前面要加負號，所以是「-B2」（每月還款金額）。 Pv：是指新貸款的貸款金額，上面有提到過至少要讓自己不會損失，因此是「B3＋B4」（貸款餘額＋轉貸衍生費用）。 Fv：終值是指清償完畢後的情況，因此是「0」，完成後按下確定。 STEP 3. 因為這邊轉貸等值利率算出來是每期的轉貸等值利率，而這邊的「每期」指的是月，但我們一般看的都是年利率，因次要記得將B5儲存格的公式後方，加上「*12」。 STEP 4.
