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2021年4月12日 · 根據壽險公會統計資料顯示，受惠於近期美、台股指數創新高、金融市場活絡，民眾投資意願增加等因素，光是在 2021 年 1 月，投資型保單的保費就較去年同期增加了 113.6%。 可以說，這是在儲蓄險陸續停賣後，最熱門的收益型保險商品之一。 然而，財團法人金融消費評議中心指出， 在過往的申訴案件中，爭議最常見的原因是業者未向消費者充分說明商品資訊，特別是投資型商品和衍生性商品。 過去就曾有 70、80 歲的民眾在不了解的情況下，聽信理專招攬買下投資型保單，事後才因虧損而悔不當初。 為了因應這類糾紛，金管會規定從 2020 年 9 月開始，65 歲以上的保戶在購買投資型保單時必須錄音、錄影，以確保消費者的權益。 如何避免投資型保單變成虧錢的無底洞？
2023年1月10日 · 1.儲蓄險是什麼？ 其實沒有這個商品名稱. 儲蓄險，又被稱為「類定存保單」，保障額度較低，通常沒有提供太多的死亡保障，但繳費期滿後會退回一筆錢，如果拿回的本金和利息比定存高，會吸引不少民眾當成理財工具之一，不少保險業務員為了讓民眾好理解，常以「儲蓄險」來代稱。 但金管會 2019 年 12 月公布「健全保險商品結構相關規範」，在壽險商品死亡給付規範修正部分規定，確保保單價值的準備金比率要符合一定數值以上，並在 2020 年 7 月生效。 金管會此舉主要是確保保險業承擔一定死亡風險，降低壽險商品儲蓄成分，提升死亡給付比重，讓保險回歸保險的保障本質。
- 想存超過一年，選定期「儲蓄存款」更划算。首先，要認識 活存和定存最大的差別，在於「存款的期限」。活存是一般至銀行開戶後，就可自由利用 ATM 或臨櫃存錢、領錢，利率相對較低。
- 存錢不想有壓力，可用「零存整付」的方式。定期存款除了可在臨櫃辦理，各銀行現在都有提供網路銀行或手機 APP，在電腦或手機上，就能輕鬆辦好定存。辦理定存時，有兩種常見的方式，分別為「整存整付」與「零存整付」。
- 看好未來會升息，就該選擇「機動利率」銀行會公布各存款期間的利率，但要注意這些利率都是「年利率」。舉例來說，以 10 萬元定存 6 個月，牌告利率為 0.795%，到期後拿回的利息並非 795 元，而是 398 元。
- 這樣定存，解約就不用擔心手頭緊縮。由於 定存無法隨時提領，如果急需用錢的時候，只能選擇解約，可以獲得的利息會跟著打折扣。舉例來說，原本存了一年期定存 10 萬元，利率為 1.03%，結果才經過 6 個月就碰到緊急狀況得解約，銀行會以 6 個月的利率0.795%，再打 8折，最後只剩0.636%。
2022年6月16日 · 保險：對利率變動型保單有助力 市場利率走升，有助利率變動型保單（指：保單用來計算保單價值準備金的利率是變動的）利率宣告，可享有更多利差空間；至於固定利率保單，待到利率環境提升後再投保會相對有利，升息之後會相對較好的時機。
2021年5月10日 · 國外的錢匯回台灣的部分，可透過國外的網銀填寫匯款表單，第一證券會收 35 美元手續費、中轉行也會扣 15-20 美元、台灣的銀行也會收手續費，相加費用約 2000 元。如此高昂的費用，提醒我們美股投資以長期規畫為主，短期用錢較不適合。
2022年5月10日 · 首先，時空背景拉回到 Omicron 疫情爆發前， 台灣防疫成果穩定，防疫保單保單因為跟民眾生活切身相關因此銷售狀況非常好 ，加上許多產險公司都陸續推出類似產品，站在利潤角度思考，業者大多不願錯過商機。 第二， 在疫情初期，對於「隔離」、「確診」政府都有嚴格且詳細的定義 。 比方說，確診一定是要經過醫院 PCR 陽性；隔離則會由政府主動匡列、疫調，並且在醫院或是指定的檢疫所隔離才算數。 產險公司在設計防疫保單產品時，就是依據過去兩年的疫情規範、數據去做設計，像是三級警戒時的確診高峰，以及全台灣的醫院病床、檢疫所房間數。
2019年10月17日 · 多是台灣個人及公司在境外賺到的錢，台灣稅局根本不知情，當然沒繳台灣稅，如果現在誠實匯回台灣，就可適用低稅率。 說穿了， 這專法根本是「自首減稅」。 以投資大陸的台商為例，台灣的借款利率（目前 1.5% 上下），相較附近國家，一直以來都是非常低的，沒錢的台商經常選擇拿台灣資產去銀行抵押「債留台灣，錢進大陸」。 而且，為了規避直接投資需經投審會審查的關卡，先投資免稅天堂（如英屬開曼群島 Cayman Island、英屬維京群島 BVI 等等）公司，再由免稅天堂公司投資大陸公司，大陸公司賺到錢，分派股利給免稅天堂公司；或是大陸公司在進出口時，透過免稅天堂公司進行三角貿易，將交易的利潤留在免稅天堂公司。
