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柏格的核心見解是——基金經理幾乎從不值得他們的高額費用。 1975年，他創建了第一個追蹤指數的基金，名為First Index Investment Trust，它在第一年吸引了 1,100 萬美元。 柏格於2019年去世（1929年5月8日～2019年1月16日），享年89歲，他在1997年的一篇論文中概述了建立基金的原因： 「事實是大多數職業經理人未能超越適當的市場指數，以及很少人能在未來重複他們過去的成功。 」 （此處指主動投資人） 指數化並不是他唯一的慧眼。 他試圖通過保持盡可能低的成本來跑贏大盤。 他說：「你想成為平均水平，然後憑藉你的低成本取勝。 在1997年的同一篇論文中，柏格概述了為什麼主動經理人收取的高額費用是長期投資的敵人的基本理論。 他寫道：
2021年12月9日 · 不只有通膨須考量，FIRE目標更會隨資產變化而浮動... 撰文者：FC的碎碎念 更新時間：2021-12-09 瀏覽數：9,211. 關鍵字：. 退休 股市 投資 財富自由 FIRE 方格子 4% FC的碎碎念. 你是怎麼估算自己的「FIRE」（編按：FIRE為Financial Independence & Retire Early的縮寫，意只財務 ...
2024年3月1日 · IBM研究員羅伯．丹納德（Robert Dennard）在1974年發表的一篇論文中提出一個定律：電晶體變得更小，功率密度保持不變，功率的使用與面積成正比，電容與電壓減小，能耗就會降低。 但這縮放比例定律有極限，當此定律失效時，設計師就面臨一大挑戰：如何讓一些部件在不執行作業時能降低能耗，以防止過熱。 本文尚未結束，如欲看更多精彩內容，可 按此購買. 如果您想收到更多理財訊息，您可以按此： 1 2. Next. 近幾年來半導體戰爭如火如荼地在全球延燒，《萬物藍圖》作者詹姆斯．艾希頓（James Ashton）為.
1997年開始定期定額投資基金的永豐銀行專業經理謝季美，投資不到6個月，就遇到亞洲金融風暴，讓她的基金快速地從獲利變虧損。 當時還是基金投資新手的她，堅信基金只要長期投資一定會賺錢，於是決定忍受虧損，繼續定期定額。 2000年3月，她的基金累積報酬率為128%，但是她捨不得獲利了結，結果網際網路開始泡沫，全球股市相繼走跌，謝季美的基金報酬率也掉了30%，之後她擔心歷史重演，於是在累積報酬率又漲回到1倍時，趕緊贖回。 嚴格執行，就不用擔心受怕. 「熬3年，賺1倍」是不少基金投資人期待的報酬率，但謝季美在這3年發現，定期定額號稱「懶人投資法」，投資過程應該要輕鬆愉快，而不是投資時間愈長，要承擔的波動風險也愈大，讓情緒飽受煎熬。
在所有產業中，最符合上述提到不會變或是變化相對小的產業，就是「生活投資類股」，原因是這類個股通常多為「民生相關」且受「經濟變化」影響較小。 更重要的是，一般人都能從食、衣、住、行、育、樂中認識該領域位居領導地位的公司，在還沒攤開財報之前，就已經對該公司有基本的認識，那些投資人從小到大都持續消費的商品，其公司就是變化較小的類股。 與其投資科技股. 不如關注受惠科技公司. 這一類型的公司，也可以是傳奇基金經理人彼得．林區（Peter Lynch）所謂的「投資科技的使用者」。 因為這一類公司不但不怕新科技顛覆產業，反而能利用科技進一步擴大營運。 例如現在租車能透過網路直接預約，增加租賃業者的營運效率。
2023年8月9日 · 關鍵字： 惠譽 葉倫 投資 美債 違約 信評. 圖片來源：達志影像. 全球3大國際信評機構之一的惠譽（Fitch）2023年8月2日宣布，將美國信用評級從AAA調降1級、至AA+，成為2011年標普全球（S&P Global）降評以來，第2家摘除美國頂級債信評等的機構，僅剩穆迪（Moody's）仍然維持AAA評級；換句話說，目前美國的平均評級已經低於AAA，這對市場資金的流向可能造成影響。 美國從1994年以來一直擁有惠譽的AAA評級，但早在2023年5月24日，惠譽就曾示警美國的降評風險，將其信評列入「負向觀察名單」（negative watch），當時的理由是朝野在舉債上限談判方面陷入僵局，而且時間愈來愈逼近財政部長葉倫所謂的6月1日違約大限之日。
2015年7月25日 · Step1 了解每月要存多少錢. 小妮有想要存錢的目標，也有每年固定的必要支出。 為了避免每年在繳費前湊不出大筆的金額，她每個月最好先留下 「預先存」的部分，用來支付每年定期的大筆支出。 Step2 從收入與儲蓄，算出每月可支配所得. 根據存錢的目標和預先存的必要支出，小妮每個月必須存下1萬1,500元，才能在1年之後達成存錢目標以及支付保險費、所得稅等等。 接著，她就可以用收入減儲蓄，算出每個月實際可以支配的所得到底有多少金額。 « 1. 2. » @ 訂閱電子報. 猶太致富金律6殘害人們的東西有三樣：煩惱、爭吵、空錢包，其中空錢包害人最甚。 —《塔木德》
