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2019年5月1日 · 這篇文章市場先生整理 債券型基金 中,「投資等級公司債 ( 英文Investment Grade Corporate Bond )」這個分類,包含它和其他債券的差別、如何買進投資它的ETF或基金、報酬成效如何。 在資產配置中,投資債券時我們會遇到一個問題:「有沒有辦法報酬比公債高一點,不用像公債這麼安全,但也不要太危險? 投資等級公司債就屬於這種「沒有公債那麼為安全,但評價仍然很高的債券」 之前曾經介紹過5檔公債ETF,公債和投資等級公司債在風險的特性上非常相近,只是略有一點差異。 可閱讀: 債券ETF》美國公債怎麼投資? 如果還不知道什麼是 ETF,可閱讀: 一分鐘看懂什麼是ETF? 如果要了解投資等級公司債的債券型基金,最簡單的方法就是觀察相對的 股票指數型基金 (ETF),
- 信用評等是什麼?債券信用評等表怎麼看?標準普爾S&P/穆迪Moody’s/惠譽國際3大信評公司介紹 - Mr.Market市場先生
投資債券時,投資人會參考債券的信用評等評級,國際最著名 ...
- 信用評等是什麼?債券信用評等表怎麼看?標準普爾S&P/穆迪Moody’s/惠譽國際3大信評公司介紹 - Mr.Market市場先生
- 什麼是信用評等(英文:Credit Rating)?有哪些信用評等機構?
- 債券信用評級分數如何分類?
- 3大信評公司債券信用評級表
- 信評公司還能相信嗎?信評失準怎麼辦?
- 快速重點整理:信用評等
信用評等(英文:Credit Rating)是指由專業信評機構, 對國家、銀行、券商、基金、債券及上市公司進行信用評級,藉此評估信用狀況或償債能力。 評等方式是將受評者的各項信用屬性量化,對照信用評級後, 供投資人或相關機構來判斷這間公司財務是否健全、適合投資, 著名國際的信用評等機構目前有3家: 1. 標準普爾(Standard & Poor’s) 2. 穆迪投資者服務公司(Moody’s Investors Service) 3. 惠譽國際信用評等公司(Fitch Ratings) 市場先生認為信評公司和信評內容是個非常有趣的產業, 例如股神巴菲特的持股中,有穆迪這一檔股票,它曾經描述信評機構是一個非常有利的商業模式, 包含無須投入太多資金、有訂價權、沒什麼競爭對手等等。 以下分別介紹一...
對債券投資人來說,最常用來參考的就是債券信用評等, 債券評等可以用來評估債券是否有違約風險,違約風險就是拿不到當初約定的本金或利息, 通常評等越好的投資風險越低,但利率也不會很高, 而違約風險高的高收益債券(垃圾債券),則屬於高風險、高報酬的投資商品, 能承擔較高風險的投資人才適合選擇這類商品, 1. 標準普爾(Standard & Poor’s)信用評級分數 S&P評級次序,由高至低為AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C、D。 AA至CCC各級會再以+、- 號來細分出同一評級的高低, 若是評級在BBB(含)以上為投資等級、以下的則為投機等級,例如高收益債(垃圾債)。 1. 穆迪投資者服務公司(Moody’s Investors Service)信用評級分數 Moody’s評...
債券評等重點: 1. 投資等級債券 = AAA、AA、A、BBB,其中AAA、AA是高評等,A、BBB是中評等。 2. 非投資等級 = BB、B、CCC及以下,都屬於高收益債(垃圾債券 junk bond), 其中只要到C開頭,都是風險極高的等級。 但是許多人看到成分股中AAA級、BBB級、BB級…這些評級數字是沒有感覺的, 只看這些很難理解所謂投資等級債的「安全」是多安全? 高收益債(垃圾債)的「高風險」是多危險? 這時可以參考債券違約率的資料, 讓你對不同評價的債券風險高低有更進一步認識。 可閱讀:債券違約率高影響有多大?不同信用評等的公司債違約率統計
信用評級主要是提供給投資人評估債券的信用表現、違約風險, 大部分人認為信評至少該有基本的預警能力、是個領先指標, 但是2008年,雷曼兄弟次級房貸事件引發的金融海嘯,讓人對信評失去信任。 當時主要是因為美國金融機構,將高風險的次級房貸包裝成證券商品, 信評機構還給予相當高的評等,許多次貸商品的信評甚至是三個A等級, 在過往歷史上,這相當於不可能違約,但最終依然違約。 評等完全失準,也讓投資人對信評機構失去信心。 為什麼信評會失準? 信用評等機構,尤其是三大信評,在國際金融市場上是相當有影響力的, 但它們會向被評等的公司收取評等費用,因為牽扯到利益關係,因而產生對受評公司較有利的狀況。 簡單來說,受評者可以透過付費改變信評,當有這樣的疑慮時,信評機構就難以被信任。 該如何善用信用評等判斷? 建...
信用評等(Credit Rating)是指由專業信評機構, 對國家、銀行、券商、基金、債券及上市公司進行信用評級,藉此評估信用狀況或償債能力。國際著名的評級機構目前有3家,標準普爾(Standard & Poor’s)、 穆迪投資者服務公司(Moody’s Investors Service)、惠譽國際信用評等公司(Fitch Ratings)。債券評等只要是BB、B、CCC及以下,都屬於高收益債(垃圾債券),而C開頭都是風險極高的等級。信用評等不保證一定會獲利,投資人在參考信用評等時, 還要再細看信用評等報告書,從客觀的角度來評估,讓投資更理性才有獲利機會。2024年8月21日 · 高評級公司債ETF Top 5 推薦. 好現在你已經了解以上風險評估,那接下來我們來看「台灣高評級美國公司債ETF」TOP 5,依照「受益人數」多寡進行排名分別是:. 00751B 元大AAA至A公司債. 00772B 中信高評級公司債. 00853B 統一美債10年Aa-A. 00761B 國泰A級公司債. 00746B 富邦A ...
2024年1月31日 · 投資級債是什麼?. 瞭解債券的投資等級. 投資一定會有風險,而債券依照信用評等區分,可以分為「投資等級債」與「非投資等級債」。. 所謂「投資等級」是依照信用評等機構例如穆迪投資者服務公司 (Moody’s)、標準普爾 (Standard & Poor’s)、惠譽國際信用評等 ...
2023年10月3日 · 債券屬於穩健型投資,投資債券有以下4大優點: 1. 固定收益. 債券跟定存相當類似,都是能定期領利息的穩定型投資工具,因此提供了穩定的現金流。 這對於需要固定收益來支付開支的投資者,如退休人士,非常有吸引力。 2. 風險較低. 與股票相比,債券通常被認為是相對低風險的投資,尤其是政府債券和高信用評級的企業債券。...
什麼是投資級公司債: 很多人都聽過投資級債券基金,但投資級公司債券到底是什麼? 根據信用評等來分類, 世界上有三大信評公司,分別為標準普爾 (S&P)、穆迪 (Moody’s)及惠譽 (Fitch) ,針對受評等對象的財務狀況進行調查、分析,從而給出一個總體的評價。 AAA代表公司的違約風險最低、接下來依序維AA、A至BBB均為投資級以上的公司。 根據信用評等的定義,被為BBB級 (含)以上的債券,一般被認為是企業體質較為穩健,違約風險較低的公司債,而BB級 (含)以下的債券,則為違約率較高的高收益等級。 (圖一) 投資級公司債券指數有50%為BBB等級: 了解投資級債券的定義後,接下來要深入了解他的組成,以下以美銀美林美元投資級債券指數為例。
2019年11月1日 · 投資級債券基金的種類很多,主要分為: 1.政府債(公債),例如:美國公債或印度公債。 2.公司債,例如LQD就是投資美國的投資級公司債。 3.特定區域的公債及公司債,例如:亞洲債。 4.特定產業的公司債,例如:金融債。 5.加入匯率操作的投資等級債券。 6.參雜高收益債、新興市場債,但整體投資組合是投資等級的複合債券。 對於習慣每個月領配息的基金投資人來說,用各類型投資級債所組成的投資級債組合,正可滿足這種穩中求勝的投資性格。
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