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2022年10月16日 · 金融海嘯的起因:金融資產證券化、評級機構造假、對房市過於樂觀、寬鬆的貸款政策. 1.金融資產證券化. 在1970年代,美國政府全國抵押貸款協會 (Ginnie Mae,俗稱吉利美)發行了第一批 不動產抵押貸款證券 (Mortgage Backed Security, 簡稱 MBS , 簡單來說,就是從銀行或金融機構那邊購買房貸債權,並把這些貸款證券化,再賣給投資銀行或投資人。 MBS的架構是透過房貸貸款人償還的利息和本金,來支付MBS的利息及本金。 對買了MBS的投資人來說,等於就變成許多貸款者的債權人,而對於中介銷售機構來說,售出MBS可以促進資本的流動、提高企業盈餘、增加資金周轉效益。
展開. 國內外媒體近年很愛引用 Michael Burry 的投資想法及其投資組合,當作是投資風向球之一。 為何這個人會如此受到矚目? 因為他就是電影《大賣空》(Big Short)主角本尊、2008 年全球金融海嘯爆發前放空不動產抵押證券的知名對沖基金經理人,在當時能放空一筆然後抱錢離場的,完全是金融界傳奇人物。 然而 2022 年市場修正超過 25%,加上知名機構瑞士信貸先前傳出恐有鉅額虧損。 因此有不少人聯想到,未來是否會有金融危機再現? 要推論之前,我們可以先了解 2008 年金融海嘯的發生始末。 金融海嘯發生原因?
2008年10月9日 · 2007年—2008年環球金融危機(英語: Financial crisis of 2007–2008 ),又稱2008年世界金融危機、次貸危機、信用危機、2008年華爾街金融危機、2008年金融崩潰,在2008年又出現了金融海嘯及華爾街海嘯等名稱,是一場在2007年8月9日開始浮現的金融危機
2017年12月15日 · 甚至該年9月18日更是止不住美股重挫的影響,而請出為期三個月的國安基金護盤,後搭配限制股市跌幅、禁止借券與放空,也搭配三挺政策,試圖穩定不足的信心。
研究結果發現,在發生金融海嘯過後,貨幣型基金淨值之投資報酬率下降、夏普指標(Sharpe Index)下降,股票型基金夏普指標(Sharpe Index)上升,使用T檢定過後,最後總結,貨幣型基金淨值平均值提高、月投資報酬率降低、基金績效明顯降低及波動幅度較
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金融海嘯是什麼?
金融大海嘯退潮後,全球實體經濟將步入衰退嗎?
2008年金融海嘯的元凶是什麼?
2008年金融海嘯爆發前,本尊為何放空不動產抵押證券?
台灣總體經濟情勢. 全球金融風暴下, 台灣經濟預測與展望. 王儷容主任、王素彎副所長經濟展望中心、第三研究所中華經濟研究院. 金融海嘯對全球經濟之影響(金融海嘯對全球經濟之影響(IMF) IMF再度大幅下修全球經濟成長率再度大幅下修全球經濟成長率. IMF 在10月中才因雷曼兄弟破產所引發的倒閉風波而下修全球經濟成長率為3.0%,不到一個月又緊急修正,再度將明年全球GDP 下修到2.2%。 歐盟各國受到全球金融危機打擊的程度不同,各政府對2009 年經濟成長預估從4%到負成長不一,如中歐的波蘭和斯洛伐克,明年經濟成長預估都有4%,英國、愛爾蘭、西班牙和波海的愛沙尼亞則為負成長。
一、新自由主義泛濫成災. 正如同刑案的背後必有元凶,肆虐全球的金融大海嘯當然不會是從天而降,無跡可尋。 從這個視角回溯整起事件的前因後果,國際間其實早有定論:元凶就是衍生性金融商品。 投資大師巴菲特稱衍生商品是「具大規模毀滅威力的金融武器」,是一顆「未爆彈」註1 ;此外,也有「市場之癌」(Freeman, 1993)和「毒品」的評語(Moore, 2008),很顯然,凡與衍生性商品沾上邊的資產均為「有毒資產」(Toxic Asset, Buiter, 2008)。 檢索關鍵字,我們可以看到數年以來批評者的聲浪如排山倒海,其規模絕不下於金融大海嘯本身,但無論是衍生性金融商品或其運作系統(以下簡稱衍生商品)都祇是危機的載體,而非真正亂源所在。