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個人理財是指應用金融學原理，指導個人或家庭的財務決策，例如根據財務狀況建立合理的個人財務規劃、參與投資活動等等。 包括：個人 收 支 、 資產 、 債務 、 稅務 、 保險 等。
理財規劃師、個人理財規劃師或財務顧問是指從事理財顧問的人，他們從事全方位的個人理財服務，為客戶提供投資、保險、稅務、退休和遺產規劃等方面的建議。
個人理財首重個人財務規劃，包含定期的檢視及評估，通常包含以下5個步驟： 評估目前财政狀況. 明确投资期限并目標設定. 建立适合自己的投资方案計畫. 執行. 檢視及重新評估. 常見的財務目標 [ 编辑] 人生支出项： 生活费 ： 衣 、 食 、 住 、 行 、 育 、 樂. 婚姻. 抚育 子女（包括抚养费和教育费） 赡养 父母. 退休 后的 养老金. 纳税 与 節稅. 医疗. 不動產 （如： 房屋 、 土地 ） 動產 （如： 汽车 、 机车 ） 旅行 （如：國內、國外） 非经常性开支（以備不時之需） 清償 债务 ： 房屋按揭 、 信用卡債務 、 學生貸款. 以儲蓄累積資本再以錢生錢，是常見基本理財規律。 KISS法则 [ 编辑]
金融服務 （英語： financial services）是指有關 金融 交易 或 財務管理 有關的 服務 或 商業 活動。 金融服務業，即在 銀行 、 保險 、投資、證券、個人理財等領域提供金融服務的企業或 機構。 歷史. [編輯] 宋朝紙幣交子. 金融業的起源能夠追溯到文明的起源，相關的考古學證據能夠追溯到公元前3000年左右。 銀行業 起源於 巴比倫帝國，當時的人們把榖物等貴重物品存放在宮殿及神廟等安全場所內。 世界最早的金融業的雛形出現在 中國， 紙幣 等信用票券在 唐代 飛錢 是迄今為止已知最早紙幣的概念。 宋 朝時期之前中國出現了具有 高利貸 性質及無 利息 存款業務的錢莊與票號，第一家具有近代特徵的銀行是上海中國通商銀行，1897年（光緒 二十三年）成立 [1]。
機器人理財 （英語： Robo-advisor）或稱 智能投顧，是將 人工智慧 導入傳統的理財顧問服務 [1]，並非由實體的 機器人 幫助客戶理財，而是透過網路線上互動，依據需求者設定的投資目的及風險承受度，透過 電腦程式 的 演算法，提供 自動化 的投資組合 ...
基金經理（英語： Fund Manager 或 Money Manager ），是管理共同基金、對沖基金或捐贈基金的具有專業知識的金融人才，負責為基金資產尋找投資渠道，制訂投資策略，並與基金股東或委託人共享投資收益。
儲蓄，是指從收入中不用於消費或將其延遲消費而結餘出的一部分資金，存放於在銀行開設的個人帳戶內，經過一段時間後可獲得利息的個人理財方式。
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