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  1. 2022年3月10日 · 退休理財首選高配息基金? 兩面向告訴你,未必最好. 很多投資人都有個疑問:「退休理財一定要選高配息率的基金嗎? 」吳政澤認為,「未必最好高配息基金最難搞的就是匯率」。 2014年至2015年間不少投資人為了追求高配息選擇南非幣或是澳幣等高利差級別的配息基金但匯率重挫買高配息基金根本沒有用因為會被匯率吃到。 再來,吳政澤舉例,根據Lipper統計,金融風暴以來(統計至2018年1月),觀察某檔高收益債基金配息與累積型的績效差異,累積型的績效181.42%,而配息型(配息加回)績效141.02%,兩者相差逾40%。

  2. 2021年4月2日 · 富邦台灣科技指數基金(0052)同時入榜近三年及近五年累計總報酬前6名,三年績效48.93%及五年績效70.73%,仔細分析這檔ETF,持有台積電的比重高達67.29%,很想買台積電的小額投資人可以參考。 另外,0052每年配息超過1元,不過今年的殖利率比較差僅1.79%。 表格中的11檔ETF(有一檔重覆),有興趣的投資人都可以仔細研究。 例如喜歡中國市場的,有3檔ETF可以參考;喜歡投資美股的人則可觀察富邦NASDAQ-100或是元大標普500,偏愛金融股的則可考慮台灣金融ETF(0055)或是富邦台灣金融指數ETF(0059)。 同步提醒投資人,這裡我並沒有特別推薦大家買進某一檔ETF,我只是用歷史數據告訴大家哪些ETF過去三年、五年表現傑出,個人要評估自己的風險屬性再決定。

  3. 2020年6月29日 · 對於一般股民來說合併計稅的算法我們可以透過下列表格來理解假設A君年薪100萬持有10張中華電每股配息4.8元。 年薪100萬且不考慮扶養親屬等五花八門扣除額下,手上若沒股票,所得稅要繳71,040元;而手上若有個10張中華電,並參與除息,在選合併計稅下,要繳72,720元,比無持股多繳1,680元,大概是坐計程車去吃一餐王品的價格,此時,還看不出來稅改的威力。 但如果: 1.無薪資收入,領完高額股息,仍為低所得稅率者。 2.年輕人薪資較低,適用5%所得稅率者因為股息扣抵稅額為8.5%,就可以稍微看出它的威力。 在上文案例2中,如果你的所得稅率只有5%,由於扣抵率達8.5%,一般來說,持有股票參加除息,會有「節稅」效果,此案例可以少繳1,680元。

  4. 2024年5月22日 · 平平領息,KY股節稅效果優於一般台股. 如果同樣是買股票但投資海外公司股票包含在台灣股市交易的KY股早期通稱F股是指將台灣當第一次上市公開募資地點的外國公司如公司註冊地在開曼群島者為KY公司),或者購買境外基金海外債券等所收股利及配息 屬於海外所得,這些所得若一年在100萬元以下,完全不用課所得稅。 進一步來看,如果稅率30%的陳先生拿1,000萬元投資台股ETF,假設每年可收到50萬元配息收入,則50萬元要繳14萬元所得稅(選擇分離課稅,按28%稅率計算)。 但若投資相同報酬率的KY股、股利收入50萬元,因屬海外所得,且未超過100萬元,不須計入最低稅負課稅,意即完全免稅,此可見善用資產配置,創造不同的收入來源,節稅效果相當可觀。

  5. 2022年5月4日 · 納稅義務人於年度中身故,一樣要申報所得稅,由遺囑執行人、繼承人或遺產管理人,在死亡日起三個月內,辦理結算申報;倘若是離境者,則是須在離境前辦理結算申報。 在結算綜所稅時,其中的免稅額、標準扣除額,應分別按照年度實際天數比例減除。 以阿華為例,假若阿華本身為納稅義務人,並非受佳佳扶養者,則阿華於民國102年1月身故時,其繼承人佳佳,就須在三個月內辦理結算申報民國102年度身故前的綜所稅,而在民國102年5月時,再申報101年父親阿華的所得稅。 (推薦閱讀: 律師娘:你對扶養費六個錯誤的觀念)

  6. 2021年4月2日 · 以下整理幾家銀行有提供1000元零存整付的銀行,表格以最多ATM的十家金融機構為篩選標準,刪除國泰世華及玉山銀行,因為雖然國泰世華ATM有4130台,玉山銀行有894台,但這兩家銀行並沒有推出1000元零存整付服務,所以排除這兩家銀行,父母幫孩子開戶前要先搞清楚該銀行是否有推出1000元零存整付的服務。 資料來源:金管會銀行局統計至2019/06,各銀行網站. 根據金管會銀行局統計,截至2019年7月國人的儲蓄率高達32.97%,代表大家很習慣把錢放銀行,但是多數的父母會把孩子的紅包錢放在銀行活存帳戶,其實非常不划算,因為活存跟定存的利率可以差距5倍以上,活存利率大多在0.1~0.2%之間,就算不懂投資理財,至少選擇把錢放定存也能賺到更多利息錢。 延伸閱讀:爆奶弟弟問我?

  7. 2021年4月2日 · 定存方式有3種可分為每月領息到期領息」。 其中很多人會選擇零存整付,就是每個月存入本金,利息按月複利計算,到期一次領回本息。

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