融資融券手續費 相關
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2024年5月9日 · 一般來說從事融資融券的交易需要支出的費用包括股票手續費、證券交易所得稅，以及融資融券的利息費用。 本文後續也會教大家如何計算利息。 融資、融券有哪些優缺點. 在認識了融資、融券的基本概念後，接著我們要來了解究竟採行融資融券的投資方式有哪些使用時機，同時也要了解可能面對的缺點有哪些。 首先融資融券通常是短期操作，無法長期持有，融資的使用時機是當你今天看好市場走勢，認為未來股票將會看漲，但手頭上的資金不足，這時候就可以透過融資的模式合法、有效率的獲得所需資金，而且融資購買的股票也能領股利。 然而融資既然是透過槓桿模式放大獲利，同樣也會放大虧損，甚至引發股票被強制賣出的斷頭風險。
- 融資是什麼？
- 融資：放大資金也放大風險
- 融資買股損益範例
- 融資的利息和成本怎麼算？
- 融資買股票的優勢有哪些？
- 融資買股票的風險有哪些？
- 融券是什麼？和融資的關係
- 操作融券的 3 大注意事項
- 融資融券申請條件
- 融資可以借到多少錢？
融資，顧名思義就是資金融通的一種方式，白話來說就是向券商借錢買股票，以買進的股票進行擔保抵押，使用總金額40%或50%的自備資金，就能買進整張股票，屬於信用交易的一種。 簡單來講，融資有點類似你跟銀行貸款買房子。 很多人買房子會使用房貸，因為拿不出或不想把所有的資金都壓在一個地方。銀行之所以願意借錢給你，是因為有房子這個擔保品，買股票也是一樣。 我們可能是因為不想要用太多的資金放在一個籃子裡，也可能想要放大收益，所以就可以使用融資買進股票。 因此，融資就是投資人出一部份的錢，券商也出一部份的錢來買進股票，而該股票就是擔保品。 💡 💡 💡 需要注意的是，許多股民往往誤解融資買股的意思，以為賺錢是跟證券公司 60% 、40%分帳；而賠錢也是由證券公司跟你 6、4帳。如果你也曾經這樣想過，那...
融資買進股票的好處就是你可以使用一部份的資金就可以參與這檔股票的漲跌，收益與虧損同時被放大，因此使用這個工具的時候要非常謹慎。 資金放大2.5倍（財務槓桿） 從財務槓桿來看，你手上有100萬元現金，你用現金買，最多就只能買100萬元市值的股票。而你拿出自備款100萬元，用融資的方式買進市值250萬元的股票，財務槓桿比率是2.5倍（250/100=2.5）。簡單來說就是，你的100萬元可以放大成250萬元來用。 因此融資是一項有效放大投資效果的工具。 損益也放大2.5倍 由於融資買股票讓你的本金放大2.5倍，因此獲利或損失也都要用你的本金等比例放大2.5倍。
如下圖所示，假如你用融資買進市值250萬元的股票，證券公司貸款給你150萬元的融資金，你只需要支付100萬元的自備款。那你賣出的時候損益怎麼計算呢？（此處為了方便表達，未納入交易手續費及稅負、利息，分別兩種情境說明如後。） 情境1：標的漲10% 如果標的上漲10%也就是市值從250萬變成275萬元，這時候你賣出股票，則賣出的價金要先償還融資金150萬元給證券公司，剩餘的125萬元才是你的。因為你投入的自備款是100萬元，所以你獲利25萬元，報酬率25%。 由於標的只有漲10%，所以你的財務槓桿是2.5倍。 情境2：標的跌10% 如果標的下跌10%也就是市值從250萬變成僅有225萬元，這時候你賣出股票，則賣出的價金同樣要先償還融資金150萬元給證券公司，剩餘的75萬元才是你可以拿回的金額。你...
1、融資利息怎麼算？
畢竟是和證券商借錢買股票，所以還是要計算利息，這也是融資的成本（還有手續費）。一般來說融資利息的年利率大約在 6% ~ 7% 之間，每家券可能有所不同。 假設你 6 個月前用「融資」以 40 元買進一張的上市股票，該券商的利率為 6.45%（年利率 ） ： 融資利息 = 融資金額 x 融資利率 x （天數 ÷ 365） 1. 融資利息：24,000 元 × 0.0645 × （ 180 / 365 ）= 764 元 （利息天數是從交割日起 ~ 賣出交割日前一天） 也因為有利息，所以如果要長期持有，要思考一下是否要用融資，否則交易成本會增加許多。 💡 需要注意的是，由於利息1年就會吃掉不少收益，因此融資買股票通常不會是長期持有，而是看好公司在特定時間有一些利多的時候可以使用的工具。
2、融資的其他成本
買入時的手續費和賣出時的交易稅都是一樣的，但要注意要以「直接買整張」的價格來計算。 承上述例子，並以 50 元賣出： 1. 買入手續費：40,000 元 × 0.1425 % = 57 元 2. 賣出手續費：50,000 元 × （ 0.1425 % + 0.3 % ）= 222 元 3. 交易成本：57 元 + 222 元 + 764 元 = 1043 元 4. 盈虧計算：50,000 元 – 40,000 元 – 1,043 元 = 8,957 元
1、放大投資收益
相對於直接購買股票，融資可以透過支付部分資金卻完整參與股票漲跌的收益，因此投資人善用這項工具可以獲得以小搏大的機會，增加收入!
2、 增加交易機會
由於你只需要使用部分資金就可以完整參與該股票的漲跌，手頭的資金可以更加靈活的運用，逢低可以再加碼或是投資其他標的分散風險等等。
1、融資斷頭風險
融資斷頭是指當你虧損已經超過「自備款」，開始賠到證券商的錢時，就要保持「維持率」否則會被「斷頭」。 融資畢竟是向券商借錢買股票，擔保品就是這檔股票，若股票價格下跌，券商自己也會擔心借的錢拿不回來，因此都會針對融資設定一個「維持率」，一旦股票價格下跌到券商設定的維持率以下，券商就會通知投資人追繳「保證金」以達到足夠的融資維持率，若投資人沒有補足維持率，券商有權力將你的股票強制平倉賣出，之後券商會先把自己的借款與利息收走，餘款還給投資人，而券商強制平倉賣出的行為就稱為斷頭。 下面我一樣用一個實例和大家說明。 1. 小熊看好台積電的發展，所以在股價500元的時候融資買進台積電，這個時候小熊付了20萬，證券公司借了小熊30萬。此時融資維持率為166.7%(50/30)但是因為烏俄戰爭爆發全球升息縮表與疫情延燒等黑天鵝事件此起彼落地冒出，台積電的股票一路下跌到了380元，融資維持率僅剩下126.7%(38/30)，這時候券商就緊張了，如果再這麼跌下去，自己的30萬拿不拿的回來都不知道，於是券商就通知小熊需要補保證金，如果2天內沒有補足保證金，券商有權力把股票直接賣掉! 所謂補足保證金分成兩...
2. 利息侵蝕獲利風險
融資買股票是有利息的，若股價長期盤整，持有股票可能不賺不賠，但使用融資持有則是會虧損利息，因此一般使用融資購買股票都是看好股價在未來一段時間內有所表現，適合波段投資使用，並非適合「存股族」。
融資是向券商借錢買股票，而融券則是向券商借股票來賣。 融資的擔保品就是股票，融券則是會向你收取該股票市值一定比例的現金當作擔保品，一般來說是股價的90%。 如果你看準一家公司即將衰退或是你能知道某個公司股價已經超漲終會回落，這時候你可以透過融券放空的方式，向券商借股票來賣，等股價下跌之後你再把股票買回來還給券商，中間的價差就是你的收益。
1. 融券有使用期限
以台股為例子，每當除權息之前或是股東大會召開之前，融券都會需要強制回補，因此使用融券投資需要特別關注所謂的『融券最後回補日』
2. 使用融券也有被強制平倉的風險
融券是透過股票下跌產生收益，但股票如果沒有下跌反而上漲，相對來說就會產生虧損，券商借你股票賣也怕你買不回來，所以股票若一路上漲則同樣會面臨融券維持率不足的問題，若沒有補足保證金，券商同樣也會把該股票強制買回，到時候看餘額剩下多少會再退給你。
3. 融券有被嘎空的風險
由於融券有使用期限，券商也有可能強制回補，市場有一派投資人會專門尋找融券比例高的股票進行拉抬，等股價上漲到一個階段之後這些融券放空的單強制回補繼續助漲股價時再獲利了結，因此使用融券這項投資工具之前不僅要特別注意使用期限外還需要知道該股票融券目前餘額是多少，才能避免被嘎空的風險。
要怎麼申請融資與融券等信用交易呢？投資人須先符合下列5點資格： 1. 須為年滿20歲有行為能力之本國國民，或是本國登記的法人。 2. 開立受託買賣帳戶滿3個月。 3. 最近1年內委託買賣成交達10筆（含）以上。 4. 累積成交金額達申請融資額度的50%，其開立受託委託買賣帳戶未滿1年者亦同。 5. 最近1年內所得及各種財產合計達申請融資額度的30%；申請融資額度50萬元以下者，得免附證明。 符合以上資格的人，就可向所屬券商申請開通「信用交易」，即可開始進行融資與融券的買賣，科技便利的現在，透過券商App中的數位櫃台就能完成資格檢核和信用交易開通，簡單又快速。
目前台灣股票市場中，上市股票的融資比率為60%、上櫃股票的融資比率則為50%。也就是說： 1. 融資買進上市股票，需要有4成自備款，其餘6成可向券商融資買進；槓桿為2.5倍（2.5＝100%/40%） 2. 融資上櫃股票，需要有5成自備款，其餘5成則是向券商融資買進；槓桿為2倍（2=100%/50%） 以台積電每股605元為例，全資買進一張需60萬5,000元。不計手續費、稅金或利息的情況下，投資人能以24萬2,000元（242,000＝605,000×40%）融資買入一張台積電，剩下的36萬3,000元（363,000＝605,000×60%）則是向券商融通。
2022年8月1日 · 2022.08.01. 股票投資. 最後更新：2024-03-22. 股票信用交易的方式主要可以透過融資、 融券 來進行，融資主要是向券商借錢來購買股票投資，算是一種合法擴張信用的管道， 融資跟融券規則很像，但融券交易時要注意的地方和融資不大一樣，因此融券交易的規則整理在另一篇文章，可閱讀： 什麼是融券交易？ 交易規則與注意事項. 本文市場先生會告訴你： 融資是什麼意思？ 想進行融資交易必須先申請「股票信用戶」 融資要利息嗎？ 如何計算？ 股票融資在看盤軟體上如何下單操作？ 股票融資維持率是什麼？ 融資回補是什麼？ 股票融資餘額是什麼？ 股票融資交易有什麼好處？ 股票融資交易有什麼風險？ 3種常見信用交易說明：融資、融券、借券 的差別？ 融資交易常見問題Q&A. 融資是什麼意思？
券商手續費優惠. Money101 盤點目前市場上 熱門券商 手續費，其中又以 新光證券手續費最低，下殺到1折。 若是盤中 零股交易 ，部分券商有提供最低手續費1元的優惠，如 富邦證券 、國泰證券、新光證券、 永豐金證券 、口袋證券以及玉山富果帳戶等，建議大家開戶的時候，可以多方比較券商手續費會比較有利喔！ 融資融券申請條件. 要怎麼申請融資與融券等信用交易呢？ 投資人須先符合下列5點資格： 須為年滿20歲有行為能力之本國國民，或是本國登記的法人。 開立受託買賣帳戶滿3個月。 最近1年內委託買賣成交達10筆（含）以上。 累積成交金額達申請融資額度的50%，其開立受託委託買賣帳戶未滿1年者亦同。 最近1年內所得及各種財產合計達申請融資額度的30%；申請融資額度50萬元以下者，得免附證明。
2022年6月18日 · 怎麼做？ 最完整的融資融券股票信用交易懶人包. 2022.06.18. 股票投資. 最後更新：2023-12-21. 股票信用交易的方式主要有融資、融券，它們與現股一般交易有什麼差異？ 什麼時候會使用？ 什麼類型股票標的適合融資融券呢？ 這篇文章市場先生把融資融券的優點、缺點通通告知你，讓你對融資融券有全面的了解。 本文市場先生會告訴你： 股票的一般交易vs.信用交易（融資融券） 融資融券是什麼意思？ 融資融券交易股票優缺點是什麼？ 融資融券是什麼時候會用到？ 融資融券適合什麼類型的股票標的？ 融資融券交易的條件是什麼？ 如何進行與融資融券交易？ 融資融券常見問與答. 股票的一般交易vs.信用交易（融資融券） 融資融券是一種股票信用交易的方式，融資就是向券商借錢，融券就是向券商借股票。
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融券手續費怎麼算?
融資融券是什麼?
融券有期限嗎?
融券保證金怎麼算?
2022年8月1日 · 融券手續費也被許多人稱做借券費，容易跟有價證券借券的借券費混淆，其中兩者的差異，有興趣的人可以看： 融券與借券 。
以整個融資、融券的流程來看，融資買進時投資人要先付出融資自備款、買進手續費，賣出時則是要付出賣出手續費、證券交易稅、融資利息。 至於融券賣出，起頭投資人只要先付出融券保證金，等到把融券回補時，則要付賣出手續費、買進手續費、證券交易稅、借券費用（也有些券商稱融券費用），券商也會把這段期間的融券利息返還給融券者。 需留意的是，融資利息計算天數是從交割日開始算到賣出交割前1日，也就是若12月13日（T日）賣股票，因為股票要到12月15日（T+2）才交割，12月14日的利息還是要計算，其原理是12月14日信用交易使用者還是維持跟券商借錢、借股票的狀態。 什麼是斷頭？ 融資、融券維持率要如何計算？
