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3164億元，收益率7.35%
- 勞動基金運用局1月29日發布2020年全年勞動基金績效，大賺3164億元，收益率7.35%；其中，新制勞退基金收益也高達1,781億元，每位勞工可領分紅1.48萬元，將在3月5日匯入帳戶。
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0050.TW和勞退基金的績效有何不同?
勞退基金適合待退之人的投資策略嗎?
公告日期：. 113年5月1日. 註1：公告之「最近月份收益率」係指當年度計算至公告前 2 個月月底之累計收益率，適用於公告當月申請退休金所計算未分配期間 之收益。. 例如勞工若於 109 年 6 月申請退休金，則其適用之最近月份收益率應為同年 4 月份之累計收益率 ...
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先前所提到的”(懶人包-總整理)勞退自提6%分析“中只列出了近五年的 勞退績效 ，那許多人會想長期的 勞退績效 又是如何呢？於是有了分析新制勞工退休基金從2005年有績效以來與0050.TW的比較。希望可以給各位對於自提勞工退休基金與否做一些參考。 (因2020進行中，故數據統計至2019年底) 下表是自2005年開始，0050.TW與勞退基金(新制)各年度的績效，可以看出0050.TW如果只看單年度的話，波動非常大，而勞退基金訴求穩健，所以波動非常的小。尤其在2008-2009年最為明顯。 2008年金融海嘯時，0050.TW的虧損最高達到了-49.2%，然而勞退基金只有 -6.1%的虧損而已，但是在2009年景氣馬上復甦，0050.TW的績效則變為73.9%，而勞退基金卻只有11.8%的...
但是長期投資豈能只看1-2年內的報酬就決定好壞，且勞退自提的用處在於定期定額的投入直到退休時才能領出，所以有了下表的數據。此表格分別為定期定額持有2-10年的年化報酬率，第一二張分別為勞退基金與0050.TW的定期定額試算。 上表要如何解釋呢？ 舉例：假設在2008年初持有0050.TW並且每年定期定額持續5年(至2012年)將會得到5.8%年化報酬率這個數字。 再舉例：假設在2012年初開始自提6%並且定期定額持有8年(至2019年底開始停扣，會得到12.5%的年化報酬率。(注意：此處假設定期定額並非每月執行，因每月數據過於龐大，計算上以每年執行為主，故報酬率跟實際上有些許差異) 從兩張表格上可以看出，無論是0050.TW還是勞退基金，在定期定額(2-10年)下虧損只發生過4次，幾乎都是年...
此種保守的風格適合即將要退休或是再過幾年就要退休的人。對於年輕人來說，你要到65歲(假設)才提領這筆錢，在初期是不需要做如此保守的投資(當然這視你能所承受的風險而定，但目前美國各大退休基金對於2-30年後退休人士建議債券比例可參考下圖)資料來源為 “Vanguard 生命週期基金“。 我們來看看0050.TW也因為這10年大多頭並未有太多虧損的機會，但當經歷2008年金融海嘯時，即便定期定額2年也虧損了有-35%的幅度(勞退基金僅-4%)，而定期定額時間拉長至5年以上時可以發現0050.TW動輒5-10%的年化報酬率，並且隨著定期定額時間拉長，此現象越明顯，勞退基金卻幾乎沒有超過5%的年化報酬率。
因此，想了解一下新制勞退基金到底幫我們做了哪些投資，於是我查了一下公開資訊。可以發現勞退基金分為兩部分 1. 自行運用(43.13%) 2. 委託經營(56.87%) 2.1. 國內委託(14.32%) 2.1. 國外委託(42.55%) 國內外投資比例分別為 1. 國內投資(48.35%) 2. 國外投資(51.65%) 國內委託就是請了一些著名的投信公司代操如：國泰、統一、復華、安聯、群益等，並且從網站上可看出投資了不少國內公司債。 國外委託則是找了 聯博、富蘭克林坦伯頓、PIMCO、貝萊德等知名國外投信。比較讓我訝異的是資料上顯示出國外投信所投資的區域為 1. 全球主動債券型 2. 全球增值債券型 3. 全球增值股票型 4. 亞太(日本除外)主動股票型 5. 全球被動股票型 6. 全球...
運用局表示，勞動基金以追求長期穩健收益為目標，為提升基金之運用成效，分散布局於全球多元資產，1月全球金融市場下跌，勞動基金運用局積極掌握金融市場趨勢，動態調整投資布局，降低市場衝擊。 然以長期投資績效來看，整體勞動基金近10年（101~110）平均報酬率為5.85％，近5年（106~110）平均報酬率則為7.09％。 另外，在國內自營股票投資方面，截至110年底平均收益率1年為30.55%、3年為31.10%、5年為22.47%、10年為17.71%，優於同期台股 23.66% 、 23.27% 、 14.51% 、 9.93% ，長期績效表現穩健。
2024年3月26日 · 例如：勞工在當年度5月份申請新制勞工退休金，申請時勞工個人專戶累積收益已分配至前1年度，尚有當年度1月至5月共5個月收益尚未分配，勞保局會依勞動基金運用局5月公告截至3月底之新制勞工退休基金收益率去計算這5個月的收益。
2024年3月4日 · 勞保局表示，2023年新制勞退基金績效甚佳，據統計，此次參與收益分配的退休金個人專戶約1,272萬戶，逾半數勞工分配金額超過2萬元，約641萬戶，占 ...
2024年4月1日 · 大家所關注的前2月新制勞退基金收益數則為1,735.9億元，收益率4.32%，若以目前參與收益分配的新制勞退有效帳戶1251萬戶來估算，換算目前平均每位勞工分紅帳上已多1.38萬元；勞保基金收益數則為344.9億元，收益率4.11%。 這筆勞退分紅何時才能領？ 勞退基金每年3月都會分配前1年績效收益，分紅依照勞工帳戶內金額、投保年資、月提撥金額比例分配，這筆錢勞保退休金要60歲才能開始提領！ 2月金融市場表現持續上揚，美國1月通膨數據雖高但仍屬降溫趨勢，就業數據延續穩健表現，且1月ISM製造業採購經理人指數上升至49.1，製造業悲觀情緒轉淡，經濟優於預期帶動市場正面表現，加上中國股市回穩，2月整體股票市場表現強勁。
113-01-18 媒體報導部分投信基金經理人涉及跟單不法獲利案，未涉勞動基金帳戶 113-01-01 勞動基金長短期績效穩健，為勞工獲取良好收益 112-03-10 勞動基金績效穩健無護盤，勞工退休權益有保障 112-03-08 勞動基金在維護公眾利益下穩健經營兼顧國內外多元
