公司銀行借款 相關
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2024年4月18日 · 企業貸款（英文：Business Loan），就是以公司戶的名義，向銀行、借貸公司等金融機構申請的貸款服務，並用於拓展營運或資金週轉等正當用途。 企業貸款通常用於2大時機： 1.週轉性支出（如發展營運、財務規劃、業務開發...等等，一般來說期限短，1年內
- 企業貸款是什麼？
- 企業貸款利率＆年限
- 企業貸款 4 大基本條件
- 企業貸款申請需要什麼資料
- 企業貸款流程
- 企業貸款銀行必看重點
企業貸款是以公司的名義，向銀行、借貸公司等金融機構申請的貸款，根據每家公司營運模式不同，貸款符合企業經營需求的短期、中期、長期資金，可能用於拓展營運、增添設備或資金週轉等正當用途，銀行等金融機構會審核企業的貸款用途、還款能力、信用程度，決定是否借款。
以下針對企業貸款利率與年限，簡單介紹一下兩者的含意： 1. 企業貸款利率：以銀行來說，中小企業貸款利率最低 2%、最高 5%，實際貸款金額從數十萬到數百萬不等。 2. 企業貸款年限：從 1 年到 7 年都有，寬限期通常為 1～2 年，視貸款方案而定，建議選擇貸款期限時，應考慮公司營運需求和短、中、長期財務規劃來衡量。 不過企業貸款利率和年限會根據金融機構而有所不同，實際貸款利率以各家機構公告為準，申辦前建議直接諮詢該金融機構。
要申請企業貸款，需要同時具備以下四種最基本條件，才能確保可以申請並進行後續的審核、評估： 1. 負責人需為年滿 20 歲，具備完全行為能力 2. 公司成立滿 1 年且年營業額達 NT$ 100 萬 3. 公司領有營利事業登記證 4. 公司依法開立發票並繳稅
企業貸款申請最重要的就是公司負責人相關資料，與 401 報表。 公司資料：含行號登記證、營利證、事項卡影本，和公司帳戶、公司甲存帳號近 6 個月的出入明細。 公司章程、股東名冊 近 3 年度稅務表、損益表與資產債表：401 表或 405 表，年度財報影本，近 3 年內的資產負債表跟近 3 年的損益表 公司負責業主、保證人相關資料：負責人及配偶身分證影印本 綜合以上資料，就能讓銀行端審慎評估借貸方的公司營運現況、以及了解企業財務與負債狀況，銀行通常依此評估企業的還款能力。401 報表為「一般營業人銷售額與稅額申報書」，指的是公司報稅時的報表、記載公司進貨與銷貨發票，上面記載著公司的銷項、進項、稅額，可依此了解公司的營運狀況。
在申辦企業貸款時，通常有以下這些流程： 1. 準備文件資料及申請 將申辦企業貸款所需要的營利事業登記證、401 報表等營利資料，還有負責人及配偶身分證、近一年的公司銀行帳戶存資料備齊後，進行申請。 這裡需要特別注意是否有將所有需要的資料準備齊全，以避免影響銀行審核的過件率和審核速度。 2. 擔保品估價 如果有抵押物，像是房屋、土地等，需要另外準備權狀正本，銀行會對抵押物進行估價，並決定企業可申貸的額度。 3. 審核條件 審核條件的部分則是針對負責人個人狀況、資金用途、公司財務狀況來進行。 4. 簽約對保 銀行核准後，銀行會與申貸者約時間簽約，同時核對貸款細項。 5. 抵押設定 如果有申請不動產擔保貸款，在對保完成到撥款之間，需進行抵押權的設定，銀行會在抵押權上增加此筆貸款項目。 6. 對保撥...
銀行除了會徵信企業負責人的信用狀況之外，還會審查企業的資金運用計畫，需要說明打算如何運用從銀行貸款來的資金、行業特性與景氣情況，以及公司的收入來源等，所以如何擬定完整計畫非常重要、大大增加核貸機會。以下為大家整理幾個必須先準備的重點、需要事先避開的地雷區，避免被銀行退件！
企業貸款是以公司名義向銀行等金融機構申請貸款，公司需要資金時根據其營運模式，由銀行端審核企業貸款用途、還款能力、信用程度，提供符合需求的短期、中期或長期週轉金、機器設備融資、外銷貸款、購料融資、履約保證等。 此舉的好處是，一能將公司財務與私人財務分開管理，二來也能讓公司與銀行建立良好的往來關係，在良好的互動下可提高公司資金運用的靈活度，在未來若公司需要資金周轉，就能派上用場！ 中小企業短期借貸方式有： 貼現. 墊付國內票款. 應收帳款借貸. 開發國內即期或遠期信用狀. 透支等借貸方案. 閱讀更多：【青年創業貸款懶人包！ 條件/流程/利率/承貸銀行/常見問題】 創業貸款方案推薦. 閱讀更多：【微型創業鳳凰貸款好辦嗎？ 額度/承貸銀行/撥款時間總整理】 企業貸款、公司負責人信貸比較.
- Yolanda Chang
中小企業貸款申請管道. 接下來說明若想申請企業貸款可透過那些管道申請。 政府補助政策：針對特定期間、特定產業或申請對象會提供較優惠的方案或利率，但有名額和時間限制. 民間融資機構：藉由和銀行合作或市場籌措資金而成立的民間金融機構，雖然資本額不大但貸款條件較寬鬆，利率相對政府或銀行貸款高。 銀行貸款：審核條件較嚴格，但時常會和政府攜手推出優惠貸款方案，可以根據申貸人條件調整方案和利率，資本額龐大且具高度公信力. 中小企業貸款利率. 企業貸款利率根據貸款方案和申請機構會有所不同，建議申請貸款前先進行諮詢，了解各家機構實際利率。 但一般來說， 企業貸款利率從最低1.4％～12％不等 ，疫情期間搭配政府相關紓困振興方案，還可爭取較優惠的利率方案。 6大中小企業貸款申請條件.
2024年3月14日 · 企業貸款是以公司名義申請貸款，用於擴充營運資本與資金周轉的貸款種類，申辦前必看企貸利率、條件及流程懶人包，為企業成長所需資金預做準備。 本文重點段落. 企業貸款如何申請？ 企業貸款方案說明. 企業貸款跟負責人個人貸款有什麼不一樣？ 銀行審核企業貸款的原則 有什麼辦理訣竅? 企業貸款常見被退件原因有這些！ 辦理企業貸款有什麼條件或是資格限制？ 企業貸款檢附文件. 企業貸款流程. 企業貸款除了向銀行申貸外，也可以向融資租賃公司申請. 企業貸款Q&A. 有更多企業貸款問題想諮詢該怎麼做？ 企業貸款如何申請？ 企業貸款會根據您的公司營運模式，為您公司提供符合需求的短期、中期或長期週轉金、機器設備融資、外銷貸款、購料融資、履約保證等。 銀行端審核企業的貸款用途、還款能力、信用程度，決定貸或不貸。
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企業貸款是什麼?
負責人或企業在銀行貸款的繳款紀錄是否正常?
如何申請貸款?
公司行號負責人可以貸款嗎?
貸款流程. 選單. 貸款流程. 該如何申請貸款?應該注意哪些事項? ::: 建立與銀行往來. 為爭取與銀行往來有利條件，可選擇1-2家主力銀行，集中業務往來，一方面可於公司申請額度時，讓銀行有更多的資訊了解公司，以便爭取更好的貸款條件。 建立往來小撇步. 建立銀行往來金流. 經營主力帳戶並維持資金水位. 維持良好信用紀錄. 利用狀況穩健及透明的財務資料讓銀行瞭解公司概況. 貸款程序.
2022年12月22日 · 企業貸款就是以公司、企業法人名義向銀行等金融機構申請貸款。 簡單來說，企業貸款跟我們常見的個人貸款很類似，只是借款人從個人變為公司。 企業貸款除了可以用於公司的資金周轉，也可以跟培養公司跟銀行之間的信用關係。 企業貸款推薦. 市場先生整理出常見的企業貸款類型，再針對不同公司類型，提供合適的企業貸款推薦，接著會一一介紹企業貸款利率比較與申請條件。 貸款額度彈性最大 ：中小企業貸款. 最多中小企業使用 ：中小企業貸款. 適合新創公司 ： 青年創業貸款. 適合貸款金額200萬內 ：微型創業貸款. 自營商/攤販/小商店可申請 ：小頭家貸款. 參加輔導課程才能申請 ： 青年創業貸款、微型創業貸款. 常見企業貸款類型及利率比較.
