定存利率計算公式 excel 相關
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- excel 定期定額 Step 1 首先要先決定每個月想要存的錢，以及利率是多少，還有希望持續多長時間 Step 2 使用FV函數，輸入公式「=FV (利率,總期數,定期支付的金額,期初餘額,支付的時間點)」，『定期支付的金額』須為負數，『期初餘額』未輸入則預設為0，『支付的時間點』輸入1則為期初支付，輸入0則為期末支付，以範例來說就是「=FV (年利率/12,年數*12,-定存每月金額,0,1)」 以範例來說，每月如果定存$5,000，年利率為1.2%，5年後，可以拿回$309,332
jafnnote.com/【教學】excel如何簡單預估定期定額存款未來可以拿/
excel 定存. Step 1 先輸入定存金額、固定的年利率，以及預計定存期間. Step 2 使用FV函數，輸入公式「=FV (利率,期數,每月定存金額,期初餘額,類型)」，『期初餘額』須加上負號，『類型』如輸入1則為期初支付，輸入0則為期末支付，以範例來說就是「=FV (年利率/12 ...
- Today函數
- Date函數
- Eomonth函數
- Round函數
- 函數公式測試
- Excel設計函數的好處
有時候系統跑出來的報表會是所有的定存明細，即使已經到期的也會出來，就算系統不是如此，也有的時候是內部存檔管理需要，不會去刪掉已到期的定存。無論哪種情形，我們都可以透過日期函數TODAY和邏輯函數IF，設計公式判斷定存是否到期：「=IF((TODAY()-H2)>0,”Y”,”N”)」。 TODAY函數是傳回系統今天的日期，以這一個步驟來說，當時的日期為「2019/2/5」，函數的計算結果是每天都在變，這裡的是否到期是以當天作為基準。
TODAY函數雖然很方便可以得到當天的日期，然而在會計帳務處理，都是以某個期間的月底最後一日作為基準點，所以還是希望能得到月底日，這裡的範例也是如此。 設計一連串函數公式，以便得到當期期末日期：J欄公式為「=CONCATENATE(“20”,LEFT(A2,2))」、K欄公式為「=RIGHT(A2,2)」、L欄公式為「=DATE(CONCATENATE(“20”,LEFT(A2,2)),RIGHT(A2,2),1)」，這些主要配合A欄的系統年月期間，以文字函數LEFT取得左邊字串、RIGHT取得右邊字串，CONCATENATE合併字串，最終再以DATE函數依照年月日三個參數得到當月的月初日期。
有了月初日期，設計公式：「=EOMONTH(L2,0)」，EOMONTH函數顧名思義：「傳回所指定月份數之前或之後的月份最後一天的數列數字」，公式裡的「L2」代表開始日期、「0」代表不往前也不往後，所以正是當月份，如此計算結果即為「2019/1/31」。 圖片中的「43466」為Excel的日期序列值，以日期而言便是「2019/1/1」。關於Excel日期序列值，在下一節第四步驟將有更進一步的說明。這裡從「43466」和「43496」相差剛好30，應該能理解它就是以數字方式紀錄日期，以便進行計算。
最後終於可以計算暫估利息了。於O欄設計簡單公式：「=IF(I2=”Y”,0,N2-E2)」，代表如果已經到期，「暫估利息天數」為「0」，否則以當月天數減掉發息日計算「暫估利息天數」。P欄公式為「=ROUND(C2*D2/365*O2,0)」，代表定存金額及利率以暫估利息天數計算的「暫估利息」，加個ROUND函數避免尾差。
配合原始報表會將已到期定存也列入的特性，在上個步驟標黃色部份資料，可以看到「暫估利息」皆為零。這個步驟測試性地將期間設定為「1902」﹐標黃色部份可以看到「當月天數」皆為「28」，「暫估利息」也會同步更新，可見此報表公式模型的設計相當完整。
這裡的銀行定存暫估利息表，其實熟悉Excel基本操作的讀者，毋須如此大費周章也能計算暫估利息。這節範例花了很多心思設計函數公式，用意有兩點： 其一：如同第六第七步驟所示，只要將公式模型架好了，幾乎是一勞永逸，長期以往可以提升每月結帳的效率； 其二：這是個很好的範例機會，嘗試使用設計較為進階的日期函數，只要熟悉了這些函數，在其他相關的實務個案，例如員工年資、銀行借款、帳款帳齡存貨庫齡，都有可能會用到，因此值得研習。 每天學習，每天充電：Excel函數文章合輯。
2019年1月9日 · 這篇文章市場先生整理許多實用的利率試算、投資理財試算小工具，大多都是Excel檔案，例如：記帳表格、退休計算機、儲蓄險報酬率、買房試算、房貸利率、信貸利率等等試算Excel檔案。
很多人會問「定存固定利率、機動利率怎麼選？」定存的計息方式有定存固定利率以及定存機動利率 2 種。 固定利率：定存期間利率不會隨著央行利率調整而有所差異，而是依據存入當時的利率計算。 機動利率：定存期間利率會隨著央行調整的利率調升或調降。
2009年7月2日 · Excel提供了五個非常實用的財務函數：PV(現值)、PMT(年金)、FV(未來值或終值)、RATE(利率)、NPER(期數。 每個函數相互之間是息息相關的，也可以說連成一體。
定期存款利息試算. 開戶時存入本金，利息以複利計算，到期一次提領本息。. 可約定採用固定利率或機動利率，本試算表採用固定利率計算。. 開戶時存入本金，每月提領利息，到期取回本金。. 可約定採用固定利率或機動利率，本試算表採用固定利率計算 ...
定期性存款利息試算. 什麼是存本取息？. 所謂存本取息儲蓄存款，是指您事先約定存款年限及金額，在期初將本金一次存入，讓您按月領回存款利息，期末領回本金。. 範例：小庫一次存入本金 200,000元（設定存款期間2年 / 年利率為 1.5%），每月可提領利息250元 ...
