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2021年8月10日 · 繼承海外資產 省掉遺產認證程序的方法. 快速重點整理：親人過世如何查詢名下財產？ 台灣自2020/7/1起，可至國稅局一站式查詢金融遺產. 實施日期：2020/7/1起。 申請資格：繼承人、遺囑執行人、遺產管理人。 申請地點：任一國稅局所屬分局或6都地方稅稽徵機關所屬分局，不限被繼承人戶籍地的國稅局。 所需文件：申請人身分證、被繼承人死亡證明書或 除戶證明 、與被繼承人關係證明文件。 若是委託他人申請，另檢附代理人身份證明文件及委託書。 所需時間：10個工作天回覆申請人。 收費方式：被繼承人第一次被調查原則上免收費，若需收費依各查詢單位收費為主。 親人過世的除戶證明如何申請？ 有哪些用途？ 需要申請幾份？ 金融遺產有哪些種類？ 使用海外券商投資股票、債券或購買海外保單，一定要讓家人知道.
2024年5月3日 · 旅平險及不便險投保重點及觀念 重點1. 一定要買旅平險嗎？ 答案：是，建議一定要買。 在旅途中，發生意外或是突然身體不適的機率不算小，國內因環境熟悉，找到醫療及救援不困難，但是在人生地不熟，醫療不發達或是費用高昂的國外，旅平險是能用來轉嫁這些風險的。
2024年4月27日 · 資料整理：Mr.Market市場先生 從這個舉例來說，黑鑽卡會員拿到2,000元的回饋金，比一般會員的1,000元回饋金更多了一倍。 儘管黑鑽卡跟一般會員比，需多付1,650元的會員費，但對於經常在好市多消費的家庭用戶、或需要在好市多大量添購物品的店家，升等好市多黑鑽卡會員所獲得回饋金，很快就能將 ...
- 投資人要如何預先安排自己的海外資產？
- 投資人過世，家屬要如何拿到遺產？
- 投資美股的海外遺產稅，要如何計算？
- 有4種帳戶可以預先解決美股遺產繼承的稅務問題
- 複委託就不用繳遺產稅嗎？Irs的官方規定
- 有可能避開美國聯邦遺產稅嗎？3個注意事項
- 美股投資 海外遺產稅務事前建議
以下市場先生會以放在美股券商中的美股資產為主， 海外資產處理有幾個大原則： 1. 釐清自己的身份 首先，要釐清自己是什麼樣的身份，並告訴家屬(繼承人)，主要區分成： 1. 美國稅務居民(Resident alien) 2. 非美國稅務居民(Non-Resident alien) 以一般的台灣投資人來說(不是美國人、沒有綠卡、沒有居住在美國)，都是屬於非美國稅務居民(Non-Resident alien)，也是這篇文章主要說明的對象。 2. 了解遺產稅與贈與稅(遺產稅英文：estate tax、遺產及贈與稅英文：estate and gift tax) 美國政府會對持有美國公司股票的人課遺產稅和贈與稅， 無論你是用美股券商或台灣券商複委託，都要負擔這些稅費，底下會有相關介紹。 (註冊於非美國的...
由於市場先生不是稅務律師，也沒有親自執行申請過，以下是就我查詢到的資料整理分享給大家，我想實際執行上還是有許多細節，如果金額較大，實務上建議找相關領域的律師協助處理。 如果投資人過世，讓家人取得遺產的流程如下： 1. 首先，你的家人需要知道你有遺產在海外，如果家人都不知道你有哪些資產放在哪，那自然也很難去調查。 2. 如果家人知道資產在哪，而且有權限轉移的話，就可以自己去轉移你的財產，這當然是最方便的事，因為國外機構並不知道帳戶本人是否已死亡。 但如果這步驟沒辦法進行，也許是家人不知道你的帳戶，或者知道了也無法匯回，那就要走到下一步去申請轉移。 3. 申請資產轉移，以股票來說，區分成用繼承人的帳戶繼承這些資產，或是變現取回。無論是哪一種，理論上都需要先繳交遺產稅及贈與稅 (這是理論上，實際請...
投資美股時，如果個人身故，家屬可以提出申請領回美股的資金， 依據美國稅法規定，非美國稅務居民的話，遺產稅(Federal estate tax)的免稅額(The exemption)為6萬美金(約180萬台幣)，如果你是美國稅務居民身分的話，免稅額會高出非常非常多(免稅額是 1206 萬美元，已婚的話是2412 萬美元，此為2022年公佈數據)。 超過的部分會採用累進稅率，目前是18%～40%，稅率與免稅額度每過一段時間都會調整 (例如我幾年前查詢的稅率最高只有到35%，近年政策變動又往上調升)。 非美國稅務居民的遺產稅 免稅額 與 稅率 計算： 1. 非美國公民會被記入遺產稅的內容包括：位於美國的不動產與有形資產、在美國發行的股票(無論是否透過美股券商購買) 2. 2021年非美國稅務居民...
談完上述申請遺產的步驟，相信對於許多台灣人來說，應該都不想去走這個複雜的流程，也不會想被課高額的遺產稅。 以下提供的是市場先生認為事先可以先做的準備，讓後續遇到的問題減到最少。 按照方便性和節稅可能的順序依序如下： 1. 使用聯名帳戶做投資 聯名帳戶通常是夫妻聯名，有些則是包含兒女，可以多人共為帳戶持有人。 聯名帳戶優點：稅務與繼承問題好解決 1. 其中一人遇到意外時其他人仍可以繼續操作帳戶，由於共為所有權人，因此無遺產稅或繼承贈與的問題。 2. 聯名帳戶中每個人都可以匯回資金，所以也沒有匯款問題。 聯名帳戶缺點：選擇少、遇紛爭時麻煩 1. 當聯名帳戶共同持有人遇到財務紛爭時，聯名帳戶的錢會比較難分清楚。 2. 儘管機率很小，但聯名帳戶持有人同時遭遇意外時，其他繼承人仍需要處理遺產稅問題。 ...
在美國國稅局(Internal Revenue Service, IRS)的網站有提到一段， 是關於哪些資產會計入需要課遺產稅，除了在美國的不動產和有形資產以外，還有以下這段： 翻譯意思是：根據美國法律或根據美國法律組建的公司股票，即使非美國稅務居民”在國外”持有持股憑證(certificates)或以被代理人的名義註冊持股憑證。 簡單來說，你買的是美股，那美國政府就有權課遺產稅，這點無論你用美股券商或台灣券商複委託都一樣，都要被美國政府課稅。 所以複委託買美股，一樣會遇到遺產稅問題。 當然，也有些類似的金融商品可以規避掉美股這一項，例如基金、CFDs、期貨，理應當都不會被算在美國股票的範圍內。
除非你主動申報，不然美國國稅局並不會知道另一個國家的某個人何時何地已經死亡…恩，應該不用講得更明白吧？ 換句話說，如果在申報之前，家屬有辦法自行轉移帳戶中的資產回本國，或匯到其他帳戶中，那就有可能可以避開遺產稅問題。 （如果你有美國公民身分就不建議這樣做，因為美國公民本來免稅額就很高） 但轉移別人券商帳戶的資金其實沒這麼容易，這裡要注意幾點： 1. 美股券商帳戶要匯出，只能匯回本人的帳戶，如果金額較大，有可能會電話做確認。 所以家屬如果接到電話但無法回答問題，很可能有出金失敗的情況。 要注意因為有國際反洗錢防治法，錢是不能直接匯到另一人帳戶名下的，資金只能在同名字的人帳戶間往來，這樣其實也比較安全。 建議方法：平常就讓關係密切的家人了解你的投資帳戶狀況。 2. 假如投資人已經死亡，他台灣的銀...
透過海外券商或複委託買賣美股前，建議要把遺產稅務的事情考慮進來， 市場先生有幾個重要的建議提供給投資人作參考： 1. 告訴家人自己海外投資狀況： 建議投資人透過海外券商投資美股時，一定要告訴家人自己美股的投資狀況， 這樣如果遇到意外時，可以方便處理。 (例如家人知道你有透過Firstrade、IB盈透證券之類的工具投資，以及有哪幾家境外銀行，有事時就能申請繼承人帳戶，做資產轉移的動作) 2. 不想面對太多稅務問題，有一定的年紀或資產以後，可考慮「複委託」： 投資美股可以選擇用海外券商或是複委託， 兩者都一樣要繳遺產稅，但是複委託是用台股券商下單操作， 課稅時是找台灣券商比較好處理，因為面對的是台灣的機構代為處理，中間手續比較方便。 所以，不想讓家人面對太多稅務問題，複委託也是可考慮的部分。 ...
2023年3月29日 · 稅務與節稅. 最後更新：2023-05-24. 家屬過世後，會面臨安排殯葬儀式、後事處理、遺產繼承等相關流程。 而後事處理程序主要分為除戶、查詢、繼承、報稅、移轉登記等五大部分， 其中除戶申請是最急迫的，因為後續在保險給付、政府補助、遺產稅、遺產繼承等，都會用到除戶證明，需在家屬死亡後30天內到戶政事務所辦理。 這篇文章市場先生介紹除戶是什麼？ 除戶證明如何申請及該準備哪些資料？ 還有辦理除戶的注意事項。 本文市場先生會告訴你： 除戶是什麼? 誰有資格申請除戶證明？ 除戶要去哪裡辦？ 一定要在戶籍所在地嗎？ 除戶證明該申請幾份？ 建議最少申請8~10份. 除戶證明常見用途整理. 申請除戶證明要準備哪些證件？ 總結：除戶是什麼意思？ 除戶是什麼?
2020年10月29日 · 情況1：要保人、被保人均為父母、受益人為子女. 一般來說，若是會留有其他遺產給予子女，會對繼承人產生遺產稅的問題。 若繼承遺產的子女沒有現金，可能就得變賣繼承的財產來繳稅；因此就能生前規劃此種類型的保單給予子女，作為未來遺產稅的保留稅源。 若未來不幸身故時，就能直接從這張保單中給付遺產稅，避免子女沒有足夠的現金來繳納遺產稅的問題。 但得注意的是，95年後購買的保單的「死亡給付」金額，只有在保單中的「基本保額」中會有3300萬的免稅額。 換句話說，3300萬以上的死亡給付，以及如儲蓄險、投資保單等增額保險會投資收益，都會被課徵贈與稅；而贈與稅則是有每年220萬的免稅額可以使用。 若還不清楚贈與稅的基本算法，請先參閱： 贈與稅懶人包 。 情況2：要保人為子女、被保人為父母、受益人為子女.
2024年4月30日 · 雙薪無小孩 1.薪資所得扣除額: 41.4萬 2.未滿70歲免稅額: 18.4萬 3.標準扣除額: 24.8萬 年收84.6萬 (兩人月收約7萬) 雙薪 + 一個未滿5歲幼兒 1.薪資所得扣除額: 41.4萬 2.未滿70歲免稅額: 27.6萬 3.標準扣除額: 24.8萬 4.特別扣除額(幼兒學前): 12萬 年收105.8萬 +
