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基金投資有賺有賠嗎?
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2018-01-15 15:55. 更新： 2018-01-25 11:48. 基金, 基金二三事, 聰明買基金, Money哥, 艾咪. 收藏. (圖/shutterstock) } 公開說明書. 「投資一定有風險，基金投資有賺有賠， 申購前應詳閱公開說明書」！ 相信大家聽到基金公司的廣告時一定會聽到最後這一段話， 提醒大家要買基金之前一定要先看「公開說明書」， 那什麼是公開說明書呢？ 繼續看下去...... (贊助商連結) 什麼是公開說明書？ 根據「證券投資信託及顧問法」第15條規定： 「證券投資信託事業募集證券投資信託基金， 應依主管機關規定之方式，向申購人交付公開說明書。 所以依規定每一檔基金都要提供公開說明書給投資人。 而境內基金的公開說明書取得的方式可以直接上該投信的網站下載，
- 買基金之前 一定要搞懂的2大賺賠關鍵~孫文祥 - 理財寶
當基金是用外幣計價，此時會產生匯兌的差異， 舉個簡單的例 ...
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- 基金基本資料。基金註冊地：基金註冊地主要會影響稅務的部分，像國外的基金很常見註冊在盧森堡，主因是有稅務的優勢，這在完整的公開說明書中可看到。基金保管機構：就是基金資產存放的第三方銀行，投資人的錢並不是在基金公司的帳戶裡，而是放在保管銀行。
- 投資標的與策略。投資標的：了解該基金的投資標的有哪些。投資策略：了解該基金主要的投資策略。如果想了解各類型基金投資的限制，可以在完整的公開說明書中找到。
- 基金的主要風險。基金風險：了解基金主要的風險有哪些。基金的風險報酬等級分為RR1~RR5，數字愈高，代表風險愈高。當然，我覺得RR1~RR5是一種很粗略的評估，例如股票類基本都是RR4~RR5，債券或者股債多重資產基金則是介於中間，貨幣類風險比較低。
- 基金適合的投資人屬性。基金適合的投資人屬性：看基金適合的投資人屬性分析，跟自己的風險屬性是否符合。例如單一國家的股票型基金屬於較高風險的屬性，如果是極為保守、想追求固定收益的投資人就不適合。
- 投資一定有風險，但什麼是投資風險？
- 投資商品這麼多，風險當然不一樣！
- 股票與債券，就像在玩翹翹板
- 投資風險怎麼看？統計數字大揭密！
- 光靠自己分散風險太難？用點智能工具吧！
我們如此害怕的「風險」，到底是什麼？整體來看，投資總風險可分為系統風險 (Systematic Risk) 與非系統風險(Unsystematic Risk)。 系統風險又稱市場風險(Market Risk)，主要來自政經因素影響，例如通貨膨脹、政局不安、經濟衰退、利率變動等，只要你在這地球村上就躲不掉。而目前全球最「知名」的系統風險，莫過於美國總統川普的推特內容。 非系統風險又稱為非市場風險(Nonmarket Risk)，是可以透過多角化投資組合來分散的風險。它主要來自產業、企業或投資個案等內部風險，是由本身的商業活動和財務活動帶來的，例如航空業罷工、科技業智財權法律糾紛、知名企業 CEO 的不當言行等等。 要提高投資的勝率，當然要避開可能的地雷區，如美中貿易戰，目前較明顯主戰場在通訊、...
除了上面說的兩種投資總風險外，不同的投資商品也會有不同的風險，讓我們來看看股票、債券、基金各自的風險吧。 股票：投資人成為股東，獲利方向有兩種：第一種是公司發大財，把賺來的錢變成股息（股利）分給股東；或是公司前景看好，股價蹭蹭蹭地往上升，這時候賣掉股票便能賺價差（資本利得1）。 有些人喜歡買穩定高配息（每年發放豐厚的股利）的「定存股」，像是中鋼、中華電信。不過，大部分的投資人還是喜歡賺價差，例如如果「膽敢」在 2014 的六月砸每股 500 美元買一股 Amazon，五年後的今天，獲利可達 1,573.73 (+479.69%)。 哇賽，買股票也太賺了吧！先別高興得太早，波動幅度大、能夠提供高報酬的股票，也就有比較高的賠錢風險。接下來，讓我們聊聊另一項商品「債券」。 債券：簡單說就是借錢給需...
除了股票風險較高、債券風險較低外，它們更像是在天秤的兩端，會因為貨幣市場利率的調整而此消彼漲。 怎麼說呢？首先我們要知道：公司可透過降低成本來增加獲利，而大部分公司都需要借錢才能運營。 所以當央行宣告調降一碼 (0.25%) 時，一億元的貸款，每年可以少付 25 萬的利息費用，省下的這些錢挹注到盈餘，就能讓股價往上攀升。但是，從另一頭來看，投資債券的獲利來源就是利息。當利率往下調整、壓縮獲利空間，債券價格當然下跌。 嗚嗚嗚，股票賺錢債券就得虧錢、債券賺得多股票就會賠嗎？不是啦！投資並不是二選一，我們其實可以避免雞蛋放在同一個籃子裡、進行多樣性投資，這也正是基金出現的原因。 基金：是由證券投資信託公司以發行受益憑證2的方式，招募大家的資金，委託專業的經理人管理並依據當初拿到核准函的投資方向投入...
當我們在公開網站上搜尋特定基金或股票，在風險評等欄位通常能輕鬆查到拿來評估波動度的三個指標：標準差、夏普值 (Sharpe Ratio) 以及Beta 值，但它們究竟代表哪些意思呢？ 標準差：意指某個期間報酬率的上下變動，標準差越大，獲利就越不穩定。 夏普值：衡量基金是否能用「越小的波動」創造越高的獲利，較學術的說法就是承受每單位風險所得的報酬。用白話文來說，夏普值可以視為是基金的 CP 值，數字自然是越高越好。公式如下： 1. 基金報酬率：（基金投資現值 ─ 買進成本）／買進成本 2. 無風險率：原則上大都以當地貨幣一年期定存率代入 以上面公式來看，高夏普率需要下面的條件：基金報酬率高，且波動（標準差）小。換句話來說，錢投入後，就可以看著它平穩成長。所以當比較不同類型的基金或股票時，夏普率...
看了這麼多數值是不是已經眼花撩亂了呢？但這還不夠喔！你還得考量自己願承受的風險、期望的報酬率3，再根據現有的商品分配不同的比例，才能夠找出最適合自己情況的投資組合。 投資要做的功課實在很多，但人們很難時時盯盤、掌握世界經濟局勢，所以現在不少銀行都開始推出智能投資服務，結合各項投資理論和金融分析模型，讓客戶決定個人投資目標和可承受風險，再利用數據計算出最適合客戶的投資組合與配置，協助客戶進行目標式投資 (Goal-based Investing)。 此外，智能投資的「再平衡」機制，則會協助顧客做出理性決策、戰勝人性，在市場波動或投資績效偏離預期時，自動監控、提醒客戶，進一步調整優化。 學完了投資風險相關的基礎知識，也知道了新型的投資工具，但願各位在面對有賺有賠的投資時，能夠多賺一些、少賠一點，...
2023年8月31日 · 投資有賺有賠，機會的反面伴隨風險隱憂，投資人在準備投資基金或ETF時，除了評估基本內容、過去績效表現，還有沒有可以參考的依據呢？ 當然有啦！ 今天好編就來跟大家介紹三大「風險指標」中的標準差，究竟基金標準差是甚麼？ 公式怎麼算？ 投資必看的風險評估有哪些？ 今天三分鐘告訴你。 基金標準差是甚麼？ 在統計觀念中，標準差是指衡量過去期間一組數據的離散程度，根據每項數據跟平均值的差異去做統計計算，而在投資領域中，基金標準差是一個重要的風險評估指標，用來度量資產或投資組合的波動性，對於基金來說，標準差可以告訴我們投資組合的報酬在一段時間內波動的程度，還有其風險程度大小。 基金標準差公式怎麼算？
「投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書」這句耳熟能詳的話語，便揭示了理財投資必存有風險的事實，不過，除了詳細閱覽相關說明資料，進行基金投資前，也建議先詳加瞭解基金種類、買基金的風險與申購方式等觀念，更能妥善擬定符合自身需求的理財規劃！ 基金是什麼？ 一群人將資金交由專業經理人操作的投資方式. 一般提到的「基金」，多半指的是共同基金，意思是一群人將資金交由專業經理人管理，並代為進行操盤，將共同資金投入各式標的進行的投資方式，而身為其中的投資者，便能根據各自投入的份額與標的類型，享有該基金的投注成果，達到運用一筆錢即可進行多種標的投資的效果。 不過市面上基金種類繁多，常見的如公募基金、開放式基金、被動式基金......，究竟，它們各自有什麼不同？
2022年1月14日 · 如果你已經具備基金有哪些種類等基礎知識，你就可以針對你感興趣的基金，去做深入的了解，想要了解一檔特定基金，除了有一些理財資訊網站提供相關的基金訊息可參考，最重要的是，務必去發行這檔基金的公司網站逛一逛，一般而言，上面會有該檔基金最新的資訊。 要簡單認識一檔基金，整理比較常見的基本資料，是投資人基本該去了解的： 1)投資標的：買的是一籃子的股票，一籃子的債券，還是兩者都有？ 2)投資區域：投資的區域是台灣還是美國，還是全球，買台股還是買美股，買美債還是買全球債？ 差異很大. 3)配息或不配息. 4)風險屬性：一般以RR1~RR5為分類，RR5風險較高，反之RR1則波動相對小很多.
