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2022年12月12日 · 買基金的優點是什麼？ 基金的主要優點，就是投資標的多樣性，及交由他人管理. 買基金優點1：具多樣性、多元化. 要減少投資組合的風險，最重要方法之一就是多樣性，也就是 分散投資。 投資個股的話，受限於自己資金有限，即便選擇股票或債券，可能因為它們單價較高，因此最終能投入的選項不多，導致投資組合集中在少數公司或產業，承受較高的單一種類風險。 但基金可以讓你以少量的資金，投入一個或多個基金組合，而每個組合都可能由數十到數百、甚至上千種股票或債券標的組成， 舉例來說，許多股票可能一張就要數十萬甚至上百萬台幣，在國外某些股票1股可能也要數百至上千美元， 但是基金可以讓投資人用三千元或五千元就能開始做非常廣泛的分散投入。
2024年7月21日 · 這篇文章我並不會細談選擇權的觀念，有需要可以去看以前寫的選擇權入門教學文章。 IB盈透是功能比較多元的券商，選擇權的介面比較複雜一點，以下我把自己用IB盈透來操作個股期權的一些過程截圖和使用心得整理在這篇文章中，分享給有需要用的人 ...
2023年9月27日 · 1. 輸入你希望收款銀行的 SWIFT code，IB會自動顯示出一些可能的中轉行的清單。 每家國內銀行跳出來的中轉行清單不大一樣。 (例如玉山銀行顯示的中轉行有3家) 2. 打電話給你的銀行，確認銀行有配合的中轉行。 例如上面顯示3~4家中轉銀行，你就問自己的銀行 (通常是外匯部門)，有跟哪家中轉行有配合可以收到款項。 經驗上通常花旗銀行 (CITIBANK)和富國銀行 (WELLS FARGO BANK)，是比較多銀行有配合的中轉行，但也並非絕對，問一下自己的銀行比較保險。 要注意的是，清單內所有的中轉行並非和你的銀行都有配合，如果你選到剛好沒有配合，就會收不到錢。 此外，也有些銀行輸入SWIFT code之後，沒有中轉行清單出現。 (例如中國信託)
2023年7月18日 · 步驟一：登錄賬戶. 以下以IB盈透證券官網操作為例。 首先，去 IB盈透證券首頁 進行登錄。 步驟二：進去系統點選存款. 登錄帳戶後，點擊「轉賬與支付」選「轉帳資金」，接著選「存款」。 步驟三：選擇入金方式. 入金的方式有很多種，這邊以銀行電匯進行示範。 選擇「美元」，並在「銀行電匯」處點擊「獲取指令」。 入金除了銀行電匯之外，也有其他方式，詳細可閱讀： IB盈透證券入金/出金5種方法比較. 步驟四：填寫銀行相關資訊. 接著填寫匯出銀行的相關資訊： 保管銀行信息：選「是」
- 陷阱1. 「報酬率」 不等於 「年化報酬率」
- 陷阱2. 「低風險」不代表「不會賠」
- 陷阱3. 「測試過」的投資方法為何「沒有效」？
- 陷阱4. 「高勝率」不等於「高獲利」！
- 陷阱5. 基金的投資績效「勝過大盤」？
- 快速總結：如何避開投資陷阱？
定存怎麼可能報酬率有20%？ 原來關鍵是「報酬率」要在同樣的「時間基礎」下才能互相比較，通常是「年」。 10年賺20%，和20年賺20%是天差地遠的結果。 必須要將兩個報酬率的單位，時間都換成”一年”才能互相比較， 一年的報酬率又稱為”年化報酬率”。 要記得，在所有金融專業領域談到報酬率這個名詞， 都是指年化報酬率。 只要不是用一年為單位，那就是話術！以我接到的電話為例，理財專員提到的20%報酬率， 就是用20年算出來的結果，如果換算成一年， 報酬率就只有0.91%，連現在平常定存1.3~1.4%報酬率都不到。 假設定存單一筆投入， 同樣總報酬率20%，花費不同的時間結果大不同！ 如果時間短於一年也一樣有些話術 有時候你也會看到銀行推出年化報酬率10%的美金高利定存， 看起來很厲害對吧？ 但...
「投資這個基金的風險很低！」 你可能聽過一些基金銷售業者說過類似的話， 要小心，其實你們對「風險」的定義不大一樣。 大多數人聽到風險很低， 第一個直覺就是這個投資「不容易虧損」， 虧損有限但獲利潛力大， 甚至確保穩賺不賠…但現實世界這是辦不到的事。 在學術界和財經領域， 專業人士們在使用「風險」這個詞時，可能和一般人想的完全不一樣。 對專業人士而言， 當他們說到風險低，並不是不容易虧損， 而是「波動比較小」，套句學術的用語就是標準差比較小。 波動小不代表不會虧錢， 也許是「穩定的賺錢」、「小賺小賠」、「穩定的賠錢」， 這三種狀況都可以稱為波動小， 最典型的例子就是錢放在銀行定存， 風險極小但也不太有獲利潛力。 反之「大賺大賠」、「高低起伏很大」都是高波動， 也可以說是高風險， 此時的風險高低...
以前剛開始學投資時，常常和許多朋友交流股票的操作方法， 在談到型態、趨勢線、技術指標的時候， 我們都會把這些分析方法，用過去的股價走勢來驗證， 觀察看看同樣的方法在過去是否能成功。 這時我常會聽到有人說： 「這招我覺得很準！」 「在這時候買進很容易賺！」 甚至他們可以指出過去在股價線圖上所有買進會賺錢的地方。 許多朋友以為自己找到了超準的投資方法， 一直到實際開始應用，才發現和想像中的不一樣。 在檢驗自己的投資時，要注意的問題有 2個： 問題1. 符合條件，但卻沒提到的案例有多少? 比方說一個簡單均線策略， 突破均線買進、跌破均線賣出， 如果在一檔有明顯漲跌的股票上， 看起來會是非常有效能賺錢的方法。 因為這檔股票漲跌幅度很大，我們眼睛會注意到明顯的獲利， 但卻會選擇性忽略一些符合條件，但卻...
「我之前用了這方法5次，有4次都賺錢，勝率高達8成！」 如果有人要教你這種高勝率的投資方法，你會想學嗎？ 大多數人都投資都喜歡常常贏、討厭賠錢， 問題是常常贏並不等於賺錢！ 尤其要小心避免「大賠」 舉一個簡單的例子： 方案1. 投資5年，前4年都報酬率20%，只有最後1年虧損30%。 方案2. 投資5年，每年報酬率都是10%請問哪個方案比較好？ 答案如下，方案1看似只有一年的虧損，其他都大勝方案2， 但5年後年化報酬率竟然剩下7.7%。 在一列火車上有300個人，所有人平均年收入是70萬元， 假設這時年收入70億的郭台銘走進了火車， 這時火車上所有人的平均收入會提高到將近2400萬。 這故事告訴我們，在投資時我們很習慣看長期平均的效益， 但偶然的極端現象影響也可能非常巨大。 當有極端值出現時...
「這3檔基金績效最近幾年獲利都超過大盤， 你要不要考慮一下挑選其中一檔投資呢？」 也許你曾經聽過一些業務員在推銷基金， 當談到基金的成效好壞時， 常常會提到與大盤加權指數的漲幅作比較。 但其實和大盤比較的背後有個很大的潛在問題：大盤有可能是下跌的。 當大盤跌 20%，基金只賠了 10%，看起來少賠好像還不錯？ 假如你是一位基金經理人， 大盤跌20%你卻只賠了10%，這樣的表現可以說非常優異！ 甚至會吸引到更多人投資，幫你賺進很高的管理費收入。 資金一多，能選擇的投資標的就漸漸受到限制， 導致最後只能選擇許多大型股，導致績效和大盤不會差太多。 問題是，大多數人都不是基金經理人，而是一個小散戶。 因此大盤跌20%，你卻只賠了10%，結果仍然是賠錢。 並不會因為你贏了大盤自己的資金就有增加，反而還...
提供市場先己常用的方法， 我投資之前一定要先問自己2個問題： 1. 如果有這麼好的投資，為什麼你不自己投資？你投了多少錢？ 2. 如果有這麼好的投資，為什麼是我？我憑什麼得到？ 如果問完這兩個問題後對投資有疑慮，那代表一定有些問題！ 用這個方法就能簡單的避開大多數的投資陷阱囉！ 額外分享幾篇文章： 1. 省錢秘訣 >> 信用卡現金回饋比較，推薦哪張最好用? 2. 超過40本投資好書分享>> 分享我的投資書單 3. 超過30篇投資入門文章>> 理財入門系列教學文章 【本文刊載於Cheers快樂工作人雜誌203期非經授權請勿轉載】
2023年9月6日 · 如果是新註冊的用戶，目前驗證主要都是用 IB key，而不是從簡訊驗證， IB Key需要有IB的手機板App，透過掃描QR code，或者裡面會有IB key顯示的數字代碼做驗證，
2018年8月6日 · 觀察基金績效報酬率 4 原則. 1. 只需要觀察長期的績效就好. 觀察基金績效，原則上1年以下的報酬率都不用看 (你應該不會想做短線吧…?)，. 只需要看 3年、5年、10年、成立以來 績效即可。. 另外要注意通常上面寫的是總報酬率，要把它換成 年化報酬率 ...
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