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2023年6月8日 · 最新優惠回饋有哪些？誰適合辦元大鑽金智富卡？市場先生信用卡評測，除了替你整理出元大鑽金智富icash聯名卡最適合的使用情境與族群，同時也會告訴你這張卡片的缺點，讓正在考慮是否申辦元大鑽金智富icash聯名卡的讀者有個參考依據。
- 理財機器人 是什麼？
- 理財機器人 如何運作？有什麼優點、缺點？
- 理財機器人 績效如何？
- 3種投資方式比較
- 快速重點整理：理財機器人是什麼？
理財機器人(英文：Robo-advisor)是一種「根據大數據資料庫來做分析，搭配演算法進行自動化管理，以全無或極少的人工服務，提供客戶投資組建議的理財顧問服務」。 早在2000年以來，理財機器人的技術就已經存在，只是一開始都是財務顧問在使用，主要用來管理客戶資產，一般大眾接觸不到這種技術。 直到2008年，因為個人管理資產的需求龐大，理財機器人才首次被引進讓大眾使用，2010年，當時30歲的企業家喬恩‧斯坦(Jon Stein)創立了Betterment這家公司，專門提供理財機器人的服務，使得機器人顧問開始大受歡迎。 直至今日，提供理財機器人服務的公司已經非常多，包含ETF發行商與獨立的機器人理財公司，台灣人所熟悉的海外券商如IB、TD、嘉信也都有此服務。 Statista曾經統計，全球藉...
使用理財機器人 一般分為兩個階段： 1. 第一階段會藉由線上問卷的方式，詢問投資人許多問題，再由機器人判斷他的財務目標跟風險承受度。 2. 第二階段則是由機器人管理其投資組合，進行資產配置與後續再平衡。 目前國外在理財機器人的應用上，可以做到線上全自動化管理，甚至可以幫投資人管理現金流，國外有許多專門做理財機器人的公司提供完整服務。 在台灣因為法令的開放等種種因素，多由銀行、投信業者提供理財機器人這個工具協助購買基金、ETF。 國內在評估階段受國內法規限制，無法做到很客觀的為客戶評估合適的風險，在投資組合與下單部分，也有標的選擇有限、管理或手續費成本較高、無法自動再平衡調整等問題。 其實法令限制看似導致行業發展緩慢、束縛多，但某種程度用意也是保護投資人，總之，目前國內理財機器人成熟度與規模與...
對於理財機器人的績效評估市場上「評價兩極」，BUZZ US Sentiment Leaders ETF (BUZ)是市場上第一檔完全由機器人來選股的ETF，其成立於2016年，在2019年下市了，原因是資產規模成長不如預期。 BUZ在投資期間平均年化報酬率為12.93%，同期S&P 500指數年化報酬率為13.14%，績效略落後於大盤。 另一檔知名ETF 代號BIKR，也是機器人智能選股，他的顧問之一是知名操盤人吉姆．羅傑斯(Jim Rogers)，同樣也在2019年下市，生命短暫。 然而，有一份印第安納大學(University of Indiana)的研究，它搜集了76,568份由7家機器人理財公司在2003年至2018年發布的研究報告，以及市場上由分析師發布的個股報告。 研究結果發現根...
以下比較自己投資、理財機器人投資及透過理財顧問投資3種方式，可以看出自己投資的交易成本最低，但是所需花費的時間最多。 請理財顧問投資的話，投資門檻較高，交易成本也較高。 如果投資金額較小、沒時間研究投資理財，理財機器人是較合適的方式。
理財機器人在全球已經蓬勃發展，在台灣亦有多家業者推出，但由於仍有投資組合無法全自動化調整的限制，目前使用的人有限，規模不大。理財機器人的操作績效目前評價兩極，長期績效尚待時間驗證。適合使用理財機器人的對象：投資金額不大、對投資理財無深入研究、沒時間天天看盤者，但即使交由機器人投資，建議還是要定期檢視自己的投資組合，了解自己所購買的商品。2023年5月3日 · 這篇文章市場先生分享三個長期投資的關鍵思考，包括認識市場、認識自己、認識工具與方法，評估適合自己的長期投資方式。 本文市場先生會告訴你： 長期投資關鍵思考1. 認識市場. 長期投資關鍵思考2. 認識自己. 長期投資關鍵思考3. 認識投資工具與方法. 市場先生小結：長期投資從簡單執行且分散風險方法開始. 基金投資優惠訊息分享. 長期投資關鍵思考1. 認識市場. 1.認識金融市場重要的基礎資產類型，並選擇長期趨勢向上的資產. 在金融市場重要的資產類別，包括如股票、債券、黃金、REITs、商品原物料等等。 但並非每種資產都適合長期投資，應該優先考慮的是走勢長期向上的資產。 對大多數投資人來說，最基礎也最重要的資產，就是股票與債券。
2022年12月12日 · 這篇文章市場先生告訴你買基金/股票的差異，包括成本費用、特性差異，讓你更理解自己應該怎麼選擇。 本文市場先生會告訴你： 基金的投資範圍包括哪些？ 買基金的優點是什麼？ 買基金的缺點是什麼？ 買基金 vs. 買股票投資哪個好？ 買基金的投資方法有哪些？ 結論：買基金好嗎？ 什麼樣的人適合買基金？ 基金的投資範圍包括哪些？ 一般人接觸的基金，主要包括共同基金與ETF. 基金的種類很多，像是 共同基金 、 交易所買賣基金 (ETF) 、 避險基金 、養老基金、慈善基金等等，只要透過集合多人資金進行投資，都屬於基金的範疇。 在台灣，一般投資人如果提到基金，大部分是指共同基金，以下也會主要以共同基金為例去介紹。
2020年5月16日 · 市場先生的理財規劃 3 步驟. 2020.05.16. 理財入門知識. 「想做 理財規劃 要從何開始？. 」、「市場先生可以分享你的 財務規劃 心得嗎？. 這是市場先生一直以來最常被問到的提問。. 本文市場先生會告訴你：. 財務理財規劃怎麼做？. 理財規劃步驟1：看懂 ...
2024年4月18日 · 基本分析. 在資產負債表上，我們很常看到「現金與約當現金」這個會計科目，這類資產具有高流動性的短期資產，可以在90天內轉換成現金，因此稱為約當現金。 企業主要可用於償還債務、當成預備金/週轉金、有多餘閒置資金時能做短期投資，來增加額外收益等使用方式。 本篇文章市場先生就來介紹約當現金是什麼？ 特性與用途？ 約當現金增減對企業的影響。 約當現金是什麼？ 約當現金 (英文：Cash Equivalents)也叫做現金等價物，是指在購買後90天內到期、容易變現並且變現時不會損及本金的高流動性短期投資。 包括可轉讓定期存單、短期國庫券、商業票據、貨幣市場基金、附賣回債券、到期日很短或可以迅速變現的有價證券等等。 約當現金具有高度流動性的特性，一般轉換成現金不會有本金損失或者損失極少，交易成本也很低。
2022年10月15日 · 你該理解的財管權益解析. 2022.10.15. 財富管理. 「市場先生，請問我 財富管理帳戶 的理專推薦的產品我能買嗎？ 問這問題是一位竹科工程師，他早年靠股票分紅存下不少錢之後，一直忙於工作沒時間研究投資。 自從有一次他開了一個 財富管理 帳號操作 美金外幣定存 ，就不時會收到理專給他的一些建議。 「你都怎麼使用這項服務？ 」我問， 一問之下發現，他幾乎只拿那個帳戶來投入外幣定存，卻不知道銀行提供的服務還有非常多。 有趣的是，大多數人也和他一樣，並不知道銀行財富管理在做什麼，大多數人只知道財富管理是一種「專提供給有錢人」的服務。 想成為有錢人，得先理解有錢人在做什麼，
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