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每年生日，王靜如都會收到銀行寄來的優惠券，就是從生日當月起算，3個月內向銀行單筆申購基金，可以享有手續費5折的優惠，但最多只能使用1次。 掌握第一手專屬優惠. 一般來說，單筆手續費都比定期定額的優惠少，大多是在6～7折左右，所以每年生日前後，王靜如會仔細看看有沒有什麼很想買的基金，把它集中在生日優惠期內買，尤其是像這種單筆進出的，金額較大，手續費差個2折可是一筆不小的費用。 以海外基金為例，目前的手續費多半是3％，如果搭上生日優惠的列車，手續費當場省一半，也就是說，如果單筆投資10萬元，手續費就省了1500元。 不過，有一年生日，因為當時「想買的基金都買了」，王靜如就忘了繼續追蹤有沒有合適的基金標的，等到看上標的時，3個月的優惠期早就過了。 正在扼腕時，先生的生日優惠券寄到了。
若要申購國外ETF，則可透過國內銀行以指定用途信託方式申購，單筆或定期定額購買，上班族投入的時間成本不高。 不用擔心壓錯寶. 簡單，讓ETF被冠上「懶人投資術」的稱謂；不用擔心「買錯基金經理人」，則是該項商品另一利基。 「有別於以基金經理人操作意識為主導的共同基金，ETF採取完全複製大盤指數的投資方式，也就是說基金投資組合和指數成分股一致，投資組合透明度高，少了人為判斷的誤差，」寶來投信指數投資處副總經理黃昭棠表示，投資組合直接攤在你面前，在基金經理人流動率高的今天，投資人可以降低對基金經理人「押錯寶」的風險。 分散投資，也是ETF受歡迎的條件。 黃昭棠以「台灣50指數ETF」為範例，其掛牌價為台灣50指數（台灣前50大企業指數價格）的1％。
在費用率方面，投資型保險商品的費用通常包含前置費用（如：保費費用）、保單相關費用（如：保單管理費、保險成本）、投資相關費用（如：投資標的申購手續費、贖回及轉換費用）與後置費用（如：解約、部分提領費用）等項目。
詢價圈購，是由承銷商向專業投資人探詢購買的意願、價格與張數；公開申購，則是一般散戶投資人參與公開抽籤，一人限購一張。 由於一般投資散戶在公開申購時，僅能購買一張，對掛牌價格的影響較小；因此價格的決定主要受到詢價圈購的結果所影響，可說是發行公司、承銷商，以及專業投資人三方角力（或合作）的結果。 臺灣過去的承銷制度規定，承銷商須對新掛牌的股票自行認購10％至20％的股數，也因此承銷商的收入來源，主要來自股票掛牌後的差價收入，因此有操縱價格以獲得大幅收益的疑慮。 在2005年主管機關廢除承銷商認購股票的規定之後，希望藉此導正承銷商以專業換取收入，以輔導費與手續費收入為主要來源。
買基金也是，單筆買海外基金通常手續費約3％，在網路上購買可以打5折，也就是1.5％，等於你花10萬元單筆買基金，在網路上操作手續費就省了1500元；幸運的話，遇到申購基金的特惠階段，還可以免手續費，等於省下3000元，這一筆錢，又可以作為每個月
至於，會有這樣的策略操作，是因為王靜如發現，國內的銀行有時因為競爭，未必會賣國內其他基金公司的產品，使得基金的選擇性變小，所以她選擇直接向基金公司申購，而且搭上和基金公司合作的銀行帳戶扣款，也常有不錯的優惠，例如ING投信的基金以彰化
2015年11月19日 · 注意事項 收書日：月刊約每月5日~10日間，逾期未收請於當月15日後通知本站，以辦理補寄作業。 訂單作業時間：新訂購約需7~10天 期刊起始：當月訂購，統一次月寄出（因此接近月底訂購者，請加10天後並配合出刊時間安排寄出） 續訂戶：請填寫地址後加【續訂戶請接續】
