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2023年6月8日 · 最新優惠回饋有哪些?誰適合辦元大鑽金智富卡?市場先生信用卡評測,除了替你整理出元大鑽金智富icash聯名卡最適合的使用情境與族群,同時也會告訴你這張卡片的缺點,讓正在考慮是否申辦元大鑽金智富icash聯名卡的讀者有個參考依據。
- 理財機器人 是什麼?
- 理財機器人 如何運作?有什麼優點、缺點?
- 理財機器人 績效如何?
- 3種投資方式比較
- 快速重點整理:理財機器人是什麼?
理財機器人(英文:Robo-advisor)是一種「根據大數據資料庫來做分析,搭配演算法進行自動化管理,以全無或極少的人工服務,提供客戶投資組建議的理財顧問服務」。 早在2000年以來,理財機器人的技術就已經存在,只是一開始都是財務顧問在使用,主要用來管理客戶資產,一般大眾接觸不到這種技術。 直到2008年,因為個人管理資產的需求龐大,理財機器人才首次被引進讓大眾使用,2010年,當時30歲的企業家喬恩‧斯坦(Jon Stein)創立了Betterment這家公司,專門提供理財機器人的服務,使得機器人顧問開始大受歡迎。 直至今日,提供理財機器人服務的公司已經非常多,包含ETF發行商與獨立的機器人理財公司,台灣人所熟悉的海外券商如IB、TD、嘉信也都有此服務。 Statista曾經統計,全球藉...
使用理財機器人 一般分為兩個階段: 1. 第一階段會藉由線上問卷的方式,詢問投資人許多問題,再由機器人判斷他的財務目標跟風險承受度。 2. 第二階段則是由機器人管理其投資組合,進行資產配置與後續再平衡。 目前國外在理財機器人的應用上,可以做到線上全自動化管理,甚至可以幫投資人管理現金流,國外有許多專門做理財機器人的公司提供完整服務。 在台灣因為法令的開放等種種因素,多由銀行、投信業者提供理財機器人這個工具協助購買基金、ETF。 國內在評估階段受國內法規限制,僅能為客戶評估合適的風險,在投資組合與下單部分,也有標的選擇有限、管理或手續費成本較高、無法自動再平衡調整等問題。 其實法令限制看似導致行業發展緩慢、束縛多,但某種程度用意也是保護投資人。
對於理財機器人的績效評估市場上「評價兩極」,BUZZ US Sentiment Leaders ETF (BUZ)是市場上第一檔完全由機器人來選股的ETF,其成立於2016年,在2019年下市了,原因是資產規模成長不如預期。 BUZ在投資期間平均年化報酬率為12.93%,同期S&P 500指數年化報酬率為13.14%,績效略落後於大盤。 另一檔知名ETF 代號BIKR,也是機器人智能選股,他的顧問之一是知名操盤人吉姆.羅傑斯(Jim Rogers),同樣也在2019年下市,生命短暫。 然而,有一份印第安納大學(University of Indiana)的研究,它搜集了76,568份由7家機器人理財公司在2003年至2018年發布的研究報告,以及市場上由分析師發布的個股報告。 研究結果發現根...
以下比較自己投資、理財機器人投資及透過理財顧問投資3種方式,可以看出自己投資的交易成本最低,但是所需花費的時間最多。 請理財顧問投資的話,投資門檻較高,交易成本也較高。 如果投資金額較小、沒時間研究投資理財,理財機器人是較合適的方式。
理財機器人在全球已經蓬勃發展,在台灣亦有多家業者推出,但由於仍有投資組合無法全自動化調整的限制,目前使用的人有限,規模不大。理財機器人的操作績效目前評價兩極,長期績效尚待時間驗證。適合使用理財機器人的對象:投資金額不大、對投資理財無深入研究、沒時間天天看盤者,但即使交由機器人投資,建議還是要定期檢視自己的投資組合,了解自己所購買的商品。2024年9月2日 · 這篇文章整理超過30間銀行美金定存利率比較,以及推薦的美元定存優惠專案。 市場先生也分享美金定存的優缺點、美金定存的技巧,以及節稅的方式,幫助大家更了解美金定存該怎麼做。 本文市場先生會告訴你: 美金/美元定存哪間銀行好? 美金定存利率各大銀行排名比較. 美金定存專案優惠整理. 美金定存的優點. 美金定存的缺點. 美金定存的成本:匯差/買賣價差/電匯匯費. 美金定存4個技巧:節省成本/增加資金使用效率. 美金定存報酬試算怎麼做? 市場先生建議:選擇定存方案至少6個月/承作門檻低/金額上限高. 美金/美元定存哪間銀行好? 美金/美元定存專案: 利率最高: 6.0% (六個月)/ 起存3萬美元 (滙豐) 起存最低: 4.1 % (六個月)/起存1百美元 (永豐)
2024年7月26日 · 理財規劃5步驟. 做好理財規劃的關鍵. 總結:越早開始理財規劃越好. 為什麼要理財規劃? 理財規劃就是透過對金錢的規畫,來實現個人的生活目標。 金錢對於人生的功能,就像血液對於身體的功能一樣。 如果身體健康是靠著血液來運送養份到各大器官,那麼人生運作的基本生活及目標就是靠著錢來實行。 所以, 理財規劃就是在規劃人生。 一般人在就學階段結束後,會進入求職、工作、結婚成家、生兒育女、退休。 在每一個階段裡都有不同的需求及目標。 要達成這些目標的前提是,有足夠的錢來滿足人生階段的財務需求,以及減少意外發生的不確定性。 例如 買房 買車的 大筆消費性支出、 孩子的教育費 、 退休計劃 、 保險規劃 、遺產規劃…等。 做好理財規劃好處包括: 多一分準備來面對不確定的事情. 為特殊或大筆消費提前儲蓄.
2021年12月17日 · 台灣3大基金平台介紹. 台灣主要有3大基金平台:鉅亨買基金、基富通、中租投顧. 在使用基金平台時,大部分人會想知道這個平台是否合法、安全性如何? 其實只要在這些平台的網頁最下面,查看是否有金管會的核准字號,只要有這些核准字號就代表是合法設立的,對投資人也會有保障。 如何查詢基金平台的安全性,可閱讀: 基金平台安全嗎? 會倒閉嗎? 將3家基金平台(鉅亨買基金、基富通、中租投顧) 的特性、安全性進行比較: 市場先生提示:銀行 vs 基金平台 買基金的差異. 早年台灣買基金大多是透過銀行,基金平台則是大約2015年才開始有的通路,
2024年7月5日 · 這篇文章市場先生介紹現金回饋信用卡推薦,綜合評測選出5張最推薦的現金回饋卡,包含推薦原因、優缺點,讓想找合適現金回饋信用卡的你有個方向。 如果你想看 包含點數或是里程等綜合回饋的信用卡推薦,可閱讀: 最好用的信用卡推薦. 本文市場先生會告訴你: 最值得辦的現金回饋信用卡推薦整理. 老牌回饋無上限的現金回饋信用卡:滙豐現金回饋御璽卡. 國內外指定通路高回饋的現金回饋信用卡:滙豐Live+現金回饋卡. 國內外全通路現金回饋無上限:聯邦LINE Bank聯名卡. 環保汽機車資費+國外實體消費回饋高信用卡:星展eco永續卡. 有廣泛通路拿到高現金回饋卡:永豐大戶卡. 市場先生推薦的現金回饋信用卡清單. 現金回饋信用卡常見問題. 最值得辦的現金回饋信用卡推薦整理.
2022年12月12日 · 這篇文章市場先生告訴你買基金/股票的差異,包括成本費用、特性差異,讓你更理解自己應該怎麼選擇。 本文市場先生會告訴你: 基金的投資範圍包括哪些? 買基金的優點是什麼? 買基金的缺點是什麼? 買基金 vs. 買股票投資哪個好? 買基金的投資方法有哪些? 結論:買基金好嗎? 什麼樣的人適合買基金? 基金的投資範圍包括哪些? 一般人接觸的基金,主要包括共同基金與ETF. 基金的種類很多,像是 共同基金 、 交易所買賣基金 (ETF) 、 避險基金 、養老基金、慈善基金等等,只要透過集合多人資金進行投資,都屬於基金的範疇。 在台灣,一般投資人如果提到基金,大部分是指共同基金,以下也會主要以共同基金為例去介紹。