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均價16元。 很幸運，這185張中信金在2016年配息0.81元、配股0.8元， 所以我領了149,850元股利和14.8張股票。 為了將0.8張股票湊成整數，股利入帳後，我再買了200股零股，所以中信金持有張數便增加至200張。 我打著如意算盤，200張中信金繼續配息0.81元加上配股0.81元的話，2017年，我就能再增加16張股票，並領到16.2萬元股利。 如果能以這樣的方式持續「複利」成長下去，我便能順利的達成投資目標。 然而，人算不如天算，2017年中信金公布不配股、只配息1元，這樣一來，200張股票只能領到20萬元股利。 我估算1 年若想領到100萬元股利，至少需要1,500萬∼ 2,000萬元的本金。
賣老屋買新房、部分投入股市養大退休金。. 老屋「隱惡揚善妝修」拉高價值。. 【文／蔡碧月】在房價物價齊漲的年代，退休後還有辦法把資產變大嗎？. 臉書粉專「退休女子JoJo的斜槓生活」的板主JoJo，6年前從金融機構申請退休後，一改過去保守作風，努力 ...
- 基金投資前，先搞懂風險報酬等級
- 全球唯二：台灣、歐盟針對基金做風險評級
- 基金風險級別將加入更多評估因子
- 除了「風險級別」，投資基金還要注意這些事
首先，要先了解基金風險報酬是什麼？設計這個機制目的為何？其實，可總歸一句話，保護投資人不要踩地雷，避免去承擔扛不起的投資風險。 2013年5月，「投信投顧公會」首次發布基金風險報酬等級分類標準，依照基金類型、投資區域或主要投資標的／產業，由低至高，區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級。（參見圖表） 也就是，RR1為最低風險，但賺取的報酬也最少。RR2為中風險、RR3為中高風險、RR4為高風險；RR5為最高風險，代表有機會賺取最大等級的報酬，但相對地，也需要承受最大的虧損風險。 如果投資人屬於最高風險報酬級別的RR5，那麼除了選擇RR5的商品，也能選擇其他四個級別的商品。 舉例來說，八年級生的小明是一位上班族，對風險忍受度高，不怕市場暴漲暴跌，而且不到30歲、還有足...
事實上，台灣與歐盟是全世界「唯二」針對基金做信用評級的地區，台灣的風險評級標準，是參考歐盟UCITS基金揭露「綜合風險與回報指標」（SRRI）作法，依照基金過去五年淨值波動的標準差（即波動程度），由小到大分級， RR1波動度最小，而RR5波動度最大。 市場波動大，投資人要做好風險控管。pexels 特別的是，風險評級標準僅反映市場價格波動，無法涵蓋所有風險，不宜作為投資唯一依據，也非強制全面適用。目前所施行的版本為2017年8月修正的第二版，但金管會和投信投顧公會為了強化保護投資人，已著手進行調整。 9月下旬，金管會證期局局長張振山指出，從1000多檔基金的測試中，發現台股基金的波動度高於高收益債基金，所以台股基金的風險波動度維持RR4，而高收益債維持RR3。 但，張振山也強調，基金風險報酬...
據了解，目前投信投顧已送審的加強版。除了更新部分基金風險報酬等級，也把過去建議投資人除了基金個別風險，還加入了其他主要風險，如：匯率、產業、信用、流動性、利率等，規定業者往後必須在公開說明書揭露，讓投資人有所依據。 舉例來說，即便是屬於固定收益型的債券基金，但全球、區域或單一已開發國家的投資等級債券是RR2，全球型高收益債券則是RR3，而新興市場、亞洲和大中華區的區域型高收益債券則是RR4。 此外，股票型基金的風險評級則和投資區域、標的和產業有關，若是全球、已開發國家中，和公用事業、電訊、醫療健康護理相關的股票基金，則是RR3，投資一般中小企業、消費服務、科技類的則為RR4。 但若是新興國家或亞洲單一國家，由於風險較為集中，波動度較大，所以評級為RR5。值得注意的是，台灣是RR4，但韓國、越...
除了「風險報酬級別」，挑選基金還要注意哪些事？ 基優網（Fundlover）創辦人白富美建議，最重要是釐清自己的投資理財目標；也就是，用來投資的這一桶金，是作為短期或長期使用。例如投資目標若是「退休金準備」，就要及早開始中長期的投資布局，方能享受到時間複利帶來的豐碩成果。 「無論是波動度或報酬率，都只是基金呈現出來的現況之一，並不能當成好壞的標準！」白富美說，目前基金琳琅滿目，許多投資人不了解基金背後所連結的標的和風險，因此主管機構設法訂定多項指標，希望達到資訊透明揭露。 她也建議投資人可勤於上網找資訊，或者多詢問銀行的理財顧問，培養更全面的投資視角。 許多投資專家都提醒，風險報酬等級不能完全作為投資人投資基金時之依據，投資人還是得考量個人年齡、風險承受度、財務規劃及實際需求，並參考國際經濟...
45歲的林裕豐原本在知名媒體擔任社會組組長，靠著股房投資，早於6年前財富自由。. 鎖定優質標的、分趟靈活操作，主攻美股戰場，是他的致勝密技；15年來，他來回操作VOO、VT等美股ETF，不僅賺波段，每年領息更達160萬元。. 他強調，好股票帶你上天堂，持續 ...
根據日本中央勞動委員會的調查，令和4年度定年退休者的平均退休金約為1,878萬日元。 其中多數人選擇將大部分退休金存入銀行，其餘用於償還貸款、房屋翻新、投資或旅遊等。 但也有人選擇將退休金全部拿去投資，即便自己對於投資完全是一竅不通。 根據《THE GOLD ONLINE》報導指出，31歲的拓也是一名年收入600萬日元的東京上班族，先前返鄉慶祝父親的65歲生日與正式退休時，意外得知父親將2500萬日圓的退休金，拿出2000萬日圓進行投資。 如此消息讓拓也是大吃一驚。 後續拓也急忙追問，父親才吞吞吐吐地解釋整個過程。 原來，父親是在一名年紀與拓也相仿的證券公司營業員說服下才進行投資。
原PO表示叔叔他們家有三個小孩，最一開始住兩房公寓，錢存夠多後買一個三房公寓，兩房租人，再後來又買了一個透天，再後來買了兩個店面出租，隨著台中房子水漲船高，叔叔的資產也跟著水漲船高，大部分都翻了兩倍，「我們家一開始就買一棟透天 ...
調查發現，民眾心目中理想的退休金是1150萬元，但每個月到底要存多少錢、花多少年，才能達成目標？. 您準備退休了嗎？. 面對嶄新的退休生活，您在退休金的規劃做足了嗎？. 面對即將邁入超高齡社會的台灣，「金融老年學」不再應該是少數人的冷門學科 ...
