債券殖利率計算 相關
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年票息支付額除以票面價值
- 要計算債券殖利率，您將需要用兩個數字：債券的年票息支付額和債券價格。 票面利率為購買債券時設定的年利率，年票息支付為每年賺取的利息相加來計算。 債券價格是當前的價格。 計算債券殖利率的簡單方法就是將年票息支付額除以票面價值。
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要計算債券殖利率，您將需要用兩個數字：債券的年票息支付額和債券價格。 票面利率為購買債券時設定的年利率，年票息支付為每年賺取的利息相加來計算。
- 到期殖利率(Ytm)是什麼？
- 票面利率是什麼？
- 當期殖利率是什麼？
- 贖回殖利率是什麼？
- 比較債券的4種利率
- 如何查詢債券的票面利率、到期殖利率？
- 快速重點整理：債券的票面利率、當期殖利率、到期殖利率、贖回殖利率
在債券中談到殖利率，一般指的都是到期殖利率。 到期殖利率(英文: Yield to Maturity，簡稱YTM)是考慮債券買入價格、未來可領取的利息、持有到期後拿回本金，來推算出的年化報酬率。 換句話說，債券殖利率就是指買入債券一直持有至到期為止的實質投資報酬率，因此又可稱為到期殖利率。 舉例來說，一張債券定價是100元，票面利率是5%，以102元的價格買入，持有5年，最後可拿回本金100元，那麼計算出來的殖利率為4.54%。如下圖： 上圖的excel可在這篇文章的「年化報酬率計算 」處下載：實用的投資理財試算EXCEL免費下載
票面利率(英文: Coupon Rate)指的是債券在發行時，直接被印刷在債券票面上的應付利率。 假如一張債券的面額(Face Value)是100元，票面利率是5%，那麼每年投資人會收到的利息就是5元，到期時拿回本金100元。 要注意的是，債券面額不等於你買進債券的價格(買入價格)，也就是說，面額是100元，但你買進的價格不一定是100元，價券交易價格是變動的，而面額和票面利率是不會變的。 在整個債券交易中，票面利率常常被用作話術，看似6%票面利率的債券，實際上如果你根據市價買入，到期殖利率(YTM)可能只有3%。 票面利率只是債券報酬計算過程用的數字，實際債券投資時，票面利率毫無任何意義。
當期殖利率(英文: Current Yield)是考慮債券的買入價格，計算出當期的收益率。當買入價格大於票面價格時，當期殖利率會低於票面利率。 假如一張債券定價是100元，票面利率是5%，投資人以102元買入，那麼他每年會收到的利息為5元，當期殖利率=5÷102=4.9%。 當期殖利率只考量到了目前的收益，沒有考量到到期時拿回本金的損益，因此不是最好參考數字。(以上面這個案例來說，用102元買入，到期只有拿回100元本金，因此本金損失了2元，故實際的報酬率會低於4.9%)
贖回殖利率 (英文: Yield to Call，簡稱YTC)是在債券未到期前就要出售，想要計算持有期間的報酬率時用的殖利率，意思是考量買入價格、已領取的利息、賣出價格來推算出的年化報酬率。 在持有過程中，雖然到期殖利率是固定的，但因債券交易價格是變動的，這代表你任何時間點提早賣出的話，報酬率也是隨時變動的。 計算方式很簡單，跟到期殖利率一樣，在excel計算即可，於最後拿回的金額處輸入目前市價，即可得到贖回殖利率。 舉例來說，一張債券定價是100元，票面利率是5%，以102元的價格買入，持有3年後，要以103元的價格售出，那麼計算出來的贖回殖利率為5.21%。如下圖：
以下把票面利率、當期殖利率、到期殖利率、贖回殖利率做一個比較： 對於投資債券來說，購買時最重要的是看到期殖利率(YTM)，在持有期間要出售則是要看贖回殖利率(YTC)，票面利率跟當期殖利率並不重要。 特別提醒一下，在債券持有的過程中，如果債券價格上漲了，當下出售雖會比持有至到期賺更多，但決定我們是否要出售，不僅僅是考慮賣出有賺更多，而且還要考慮售出得到的現金，有沒有其他更好的投資機會？ 因為售出後要再買相同的債券，市場價格也變貴了，換句話說，當下你雖然賺到錢，但那些現金不見得能再找到當初高殖利率的機會。 如果缺乏更好的投資機會，現金不能創造同等或更好報酬時，其實也可以考慮繼續持有債券。
一般來說，債券下單的介面都會揭露它的票面利率及到期殖利率，以下以Firstrade券商、IB盈透證券購買美國公債為例： 以Firstrade來說，債券的票面利率可以在「Coupon」這個欄位找到(但不重要)，而到期殖利率則可在「YTM」這個欄位找到(看YTM是重點)，總共兩個步驟，如下圖： 以IB來說，只查得到債券的到期殖利率(這個也是重點)，總共兩個步驟，如下圖：
買進債券時要看到期殖利率(YTM)，在持有期間要出售則是要看贖回殖利率(YTC)。不要看票面利率跟當期殖利率買賣債券，這兩個數字在投資上沒意義。如果理專跟你說票面利率，那很大可能是話術。決定債券是否要出售，不是只看有沒有賺到錢，還要看贖回金額是否有更好的再投資機會，整體效益是否大於把債券持有到期。2007年9月20日 · 債券殖利率是債券的核心，做為一個投資者當不可不知。這篇主要交代殖利率的觀念及其影響，至於如何計算就交給EXCEL吧。 什麼是債券 顧名思義“債券”就是因借貸關係，債務人發給債權人的一個憑證。
債券到期收益率（縮寫為債券YTM）是投資者以市場價格購買債券所獲得的內部收益率，假設債券將持有至到期日，且所有息票和本金付款將為如期製作。
債券殖利率反映了投資者在持有債券期間所獲得的收益率，是評估債券投資價值的重要指標。 掌握債券殖利率計算的技巧，可以幫助您更精準地評估不同債券的投資潛力，並做出明智的投資決策。 債券價格與殖利率計算的關係. 債券價格與殖利率之間存在著反向關係，也就是說，當債券價格上升時，殖利率會下降，反之亦然。 這是一個重要的概念，因為它可以幫助我們理解債券市場的動態，並做出明智的投資決策。 要理解這種關係，我們可以從債券的本質開始。 債券是一種借貸工具，發行者（借款人）向投資者（貸款人）發行債券，承諾在未來某個特定日期償還本金，並在償還期限內支付利息。 債券的價格反映了市場對這筆借貸的價值評估。 當債券價格上升時，意味著投資者願意支付更高的價格來持有這張債券。
2016年12月12日 · 搞懂「債券殖利率」 用通俗的話說， 殖利率就是實際的報酬率。 投資債券可以有什麼獲利，取得什麼樣的殖利率呢？ 最常見的投資方式是 買進債券領取配息， 到期取回債券票面所載的本金（又稱面額）， 或買進債券又賣出，賺取買賣差價。 舉例來說，某企業發行7年期、面額10萬元的債券一批， 並訂名配息年利率為5%，每半年配息1次，按面額發售。 那麼某甲買進這樣的債券後， 每半年可領到2,500元的利息（＝10萬元×5%÷2）。 所以每期的投資報酬率為2.5%（＝2,500元÷10萬元）， 這是當期殖利率，再反推回去換算為年化殖利率， 就是2.5%×2＝5%，等於訂明的利率， 專業上稱為「票載利率」或「票面利率」。 也就是說，當某甲買進債券時是以「面額」買進，
