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2022年4月15日 · 保守型/防禦型投資是什麼？. 防禦型股票有哪些？. 投資優點與缺點介紹. 2022.04.15. 投資理財專有名詞. 最後更新：2023-12-22. 保守型投資 在國外又稱為 防禦型投資 (英文：Defensive investment)，. 這類金融商品，是指無論經濟狀況如何，都能為投資人提供穩定 ...
2020年8月8日 · 資產配置是指將資金投資到不同類型的資產類別上，達成期望的風險與報酬配置，如果你不知道該如何進行資產配置投資策略，這篇文章介紹華爾街資深金融顧問-里克‧法利(Rick Ferri)的24種投資組合，教你5個資產配置步驟：選擇投資組合主題、選擇風險等級及投資標的、分析投資組合的績效、開始 ...
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2023年12月4日 · 想要買賣股票，在開完證券戶之後，就能開始股票購買流程，這篇文章市場先生把股票下單類型統整介紹，包含ROD、IOC、FOK、AON的介紹，包含限價單(必須指定價格)股票下單類型2：市價單(不指定價格，由市場決定)股票下單類型3：停損單股票下單類型4：融資交易股票下單類型5：融券交易
市場先生完整評價SPIP / SPDR投資組合抗通膨債券ETF. 2022.08.04. 美國ETF分析. 本文市場先生介紹 SPDR Portfolio TIPS ETF (代號:SPIP)這檔債券ETF 若對ETF不了解可先閱讀：什麼是ETF？. SPIP基本資料介紹 SPIP是由美國SPDR公司發行 (STATE STREET，美國道富集團)，這檔ETF成立於2007年 ...
- 先快速複習一下什麼是債券？
- 債券違約率是什麼？
- 債券違約率會影響什麼？
- 全球公司債評等vs.違約率歷史數據統計
- 違約率高影響有多大？
- 快速總結：債券違約率
債券(bond)是一種投入以後可以領取穩定配息，到期領回本金的投資工具，也稱為固定收益(fixed-income)的投資商品。 可閱讀：什麼是債券？ 債券有分成國家發行的公債，例如號稱最安全的美國公債，或是風險較高的新興市場債券。 也有由企業發行的公司債，例如相對安全的投資等級公司債、風險高的高收益債(垃圾債)。 一般我們會透過債券基金或者債券ETF來投資債券，可以用小資金達到分散投資的效果， 而少數風險承受能力較高的人也可以單買債券，不過通常單價較高且僅能挑選高評等的債券。 許多讀者在投資債券時可能會有疑問： 「美國公債雖然安全，但賺太少了，選高收益債不是賺比較多嗎？」 尤其在近十年都是低利率的年代，債券低報酬率相對很不吸引人，人們多少都希望報酬是否能再高一點。 而承受多一點風險，就能得到...
債券的利息付不出來，甚至本金付不出來的狀況，這時就稱為違約(default)。 由於債券違約是一種很危險的狀況，這時人們預期未來債券利息收不到，它的價值也會大跌、很難脫手， 因此為了避免單一債券違約影響太大，通常債券投資都應該要盡可能分散投資，減少單一檔債券違約的影響。 而我們會對眾多同樣評等(同品質)的債券做統計，這些債券中有些會違約，有些不會，最終違約的機率就稱為違約率(default rates)。
假設你投資一籃子某種品質等級的債券，例如BBB級債券，買進的時候假設預期殖利率大約是4%，違約率0.3%，意思是你借出100元，最終有0.3元本金預期收不回來。 因此原本預期100元賺4元利息，現在只賺到3.7元；導致0.3元最後收不回來，報酬率變成3.7%。 當然，這只是個幫你快速理解違約率的簡化算法 違約雖然後面仍有可能拿回來(公司重整、債務協商)，最終能從違約的金額拿回多少比率，稱為回收率(recovery rate)， 比方說回收率60%，代表從原本違約的資金中收回60%。 但我們投資債券，並不是期待它違約後還可以回收，想像一下，如果你有1000萬，你會容忍它有0.1%的機率歸零嗎？ 投資債券應該希望它盡可能不要違約，或者分散投資下極小機率違約減少傷害，最終幫助我們穩定領利息。 接下...
以下是各年度不同評等公司債的違約率(%)數據， 這些數據我傾向分開一年一年看，而不是直接分類或直接看平均值，單獨看各年數據比較不會過於簡化。 下面也會幫你解讀這些數據。 一年期全球違約率統計表（統計範圍：1982年~2021年）：
在你投資的債券基金或債券ETF的基金月報上，都可以看到各種級別債券的持有比例。 比方BB級25%，B級20%，CCC級以下6%…之類。 在了解各級別違約率以後，就可以回推一下大致去了解自己的投資，在各種市場狀況下可能的風險。 從上表中可以觀察到幾個結論：
1. 債券雖然報酬穩定，但最大的風險就是違約 2. 違約率高低，直接影響到報酬率。例如：平均報酬8%、違約率3%，報酬就剩5%。 3. 空頭時低品質的債券違約率會突然暴增，因此評估報酬率時不能只看多頭市場，也不能只看平均值，必須要考量最糟的狀況 4. 即使是高品質的債券也有微小的機率違約，債券評等也會隨時間變化，不保證絕對安全。因此一般人投資債券應該盡可能要分散投資 希望這篇文章能讓你對債券的違約率有更深入的理解， 學習更多關於債券的教學可閱讀：債券投資》新手入門教學系列文 額外分享幾篇教學： 1. 買債券基金之前要怎麼評估？以「聯博全球高收益債券基金」分析為例 2. 想投資美國公債要怎麼買？ 3. 什麼是新興市場債券？ 4. 基金開戶》買基金零手續費的開戶教學 5. ETF開戶》ETF要怎...
2015年12月8日 · 快速總結：真正的投資高手，都不會強調自己「準」. 1. 一個投資方法，不是「勝率高」就好，要注意他背後是否潛在巨大損失的可能性. 尤其把自己的錢交給別人時，更要小心這一點。. 2. 賺錢不是只考慮「勝率」，還要考慮「賠率」. 畢竟再怎麼準都不可能 ...
2022年8月4日 · VGIT 基本資料介紹 VGIT ETF是由美國Vanguard公司(先鋒集團)發行，這檔ETF成立於2009年， VGIT ETF全部投資於 美國公債， 美國公債是指由國家政府發行的債券(又稱國債、政府債)，美國公債被認為是一定不會違約的債券、被認為是全球最安全的債券，具有很強的對抗風險性質。
